Как рассчитать кредитное плечо на форекс

Содержание

Кредитное плечо – Риск и прибыль в трейдинге

Как рассчитать кредитное плечо на форекс

Кредитное плечо – это, по сути, заимствование капитала в целях увеличения доходов от инвестирования. На рынке Форекс брокер может «одолжить» капитал трейдеру, что позволяет последнему открывать значительно большие по объёму позиции, как будто у него на торговом счёте имеется более значительный капитал. Однако это также означает, что и убытки трейдер будет нести в той же пропорции, как будто его капитал значительно больше.

Брокеры могут позволить себе подобные операции, потому что их убытки ограничены величиной баланса торгового счёта трейдера. Как только убыток достигнет суммы денег на счёте трейдера, брокер закроет все его текущие позиции. Это не даст трейдеру потерять больше средств, чем у него есть на счёте, и он не будет должен денег брокеру.

Как действует кредитное плечо на рынке Форекс

Когда на рынке Форекс открыта позиция, рынок движется либо в направлении позиции трейдера, либо против неё. Каждый пункт хода цены соответствует фиксированной сумме капитала, которая прибавляется или вычитается с баланса торгового счёта. Если движение рынка происходит в направлении позиции трейдера, он зарабатывает деньги; если нет – трейдер терпит убыток.

Торговля валютой производится в виде «контрактов» на определённое количество так называемых стандартных лотов. Каждый лот эквивалентен 100.000 единиц валюты. Если в качестве валюты котирования используется доллар США и трейдер открывает позицию на один стандартный лот, то он покупает или продаёт 100.000 единиц этой валюты.

Так как ход цены валюты измеряется в пунктах – то есть каждому пункту соответствует доля 0,0001, – при торговле стандартным лотом каждый пункт стоит $10 (0,0001 x $100.000 = $10). Если сделка приносит 10 пунктов прибыли, то трейдер зарабатывает $100. Если цена уходит на 10 пунктов в противоположную от позиции сторону, то тогда трейдер теряет $100.

Далеко не у каждого есть такой капитал, который позволяет торговать валютой на сумму $100.000, поэтому вы можете использовать кредитное плечо, т.е. заимствовать деньги у брокера, чтобы совершить сделку на $100.000 при отсутствии $100.000 на вашем торговом счёте.

При использовании кредитного плеча при открытии позиции вы получаете капитал взаймы, но эти деньги в действительности не поступают к вам на счёт. Однако вы видите, как меняется текущий результат по открытой позиции, потому что теперь каждый пункт стоит дороже, и движение цены в том или ином направлении потенциально может принести более высокую прибыль или убыток.

Кредитное плечо требует наличия минимального баланса

Обычно чтобы трейдер мог позаимствовать капитал для увеличения объёма позиции, ему самому нужно вложить небольшую долю в качестве залога – он называется маржей. Иными словами, чтобы воспользоваться кредитным плечом у брокера на рынке Форекс, вам для начала нужно иметь некоторую минимальную сумму на своём счёте. Этот минимальный капитал по величине будет разным у разных брокеров.

Различные брокеры одалживают различные суммы денег

Различные брокеры также предлагают различную величину кредитного плеча, выражаемую в пропорции, например, 100:1. Это означает, что сумма, одалживаемая трейдеру, в 100 раз превышает баланс его торгового счёта.

Например, если брокер предлагает кредитное плечо 100:1, то трейдер может приобрести стандартный лот, который эквивалентен $100.000 валюты, всего за $1.000 – эта $1.000 и есть маржа.

Это означает, что трейдер может открыть позицию, по которой каждый пункт будет стоить $10, и заработать $100 всего за 10 пунктов хода цены, имея при этом всего $1.000 на своём счёте вместо $100.000.

Максимальное плечо

Максимальное плечо – это максимальная величина кредитного плеча, доступная к использованию в определённое время. Этот предел устанавливается брокером. Некоторые брокеры могут предлагать чуть ли не любое по величине плечо вплоть до 500:1, однако плеча 100:1, как правило, более чем достаточно.

Опасности торговли с плечом на рынке Форекс

Многие новички совершают ошибку, используя кредитное плечо без учёта риска по каждой сделке и основываясь только на балансе торгового счёта. Если трейдер не учитывает такой риск, то кредитное плечо может уничтожить торговый счёт.

Допустим, трейдер, имеющий на балансе $1.000, использует кредитное плечо 100:1. Это означает, что каждый пункт хода цены стоит $10. Предположим, что его стоп-лосс находится в 10 пунктах от цены открытия позиции. Если стоп-лосс сработает, то трейдер потеряет $100 – 10% от общего баланса счёта, что значительно превосходит минимально допустимый уровень, согласно нашим принципам управления капиталом.

Снижение рисков с помощью управления капиталом

Если вы применяете правильные принципы управления капиталом, то величина кредитного плеча не будет иметь для вас значения.

В чём причина? Трейдеры рассчитывают свой риск в процентах от общей суммы баланса. Иными словами, общая сумма риска по сделке, даже при наличии кредитного плеча, будет меньше 2%.

Предположим, что тот же самый трейдер имеет на балансе $1.000 и тот же стоп-лосс в 10 пунктов. Однако вместо плеча 100:1, где каждый пункт стоит $10, он использует плечо 10:1, где каждый пункт стоит $1.

Теперь, если цена уйдет на 10 пунктов в противоположном направлении, убыток составит только $10 – всего 1% от баланса на торговом счёте.

Применяя управление капиталом и учитывая риск по сделке, вы можете безопасно использовать кредитное плечо, потому что даже при его наличии вы будете рисковать не более, чем 2% торгового капитала.

Влияние кредитного плеча на операционные издержки

Кредитное плечо также влияет на стоимость торговли на Форекс, потому что для осуществления каждой сделки нужно уплатить определённую сумму. Издержки проявляются либо в спреде, либо в комиссиях брокера. Чем выше кредитное плечо, тем выше эти издержки. Чем выше издержки, тем больше нужно прибыли, чтобы их перекрыть.

Вот наглядный пример:

Трейдер открывает счёт на $10.000 и решает купить 10 стандартных лотов пары EUR/USD со спредом 2,5 пункта.

Используется кредитное плечо 100:1 ($10 за пункт x 2,5 пункта спреда x 10 лотов). Это означает, что в данной конкретной сделке издержки на каждый лот составляют $25, а трейдер покупает сразу 10 лотов.

Издержки по сделке проявляются в спреде, т.е. мы уплачиваем $250 за все 10 лотов, что уже при входе в сделку соответствует 2,5% от баланса на счёте – это ещё до того, как мы определим общий риск по сделке. Трейдер должен получить 2,5% прибыли, чтобы только покрыть издержки на момент открытия позиции.

Такое совершенно неприемлемо, и по этой причине трейдеры, использующие высокое кредитное плечо без учета рисков по правилам управления капиталом, довольно быстро теряют весь торговый капитал.

Сравните это с другим примером, где трейдер использует кредитное плечо 10:1, а каждый пункт стоит $1. Стоимость каждой позиции составляет $2,5 ($1 за пункт x 2,5 пункта спреда x 10). Это означает, что сумма издержек по сделке составит $25.

Это более приемлемая величина, которая полностью соответствует принципам управления капиталом.

Выводы

Из этого урока вы узнали, что …

  • … кредитное плечо – это заимствование капитала в целях увеличения прибыли;
  • … торговля на рынке Форекс осуществляется по контрактам, называемым «лотами»;
  • … стандартный лот составляет 100.000 единиц валюты, т.е. при использовании доллара США в качестве валюты котирования каждый пункт хода цены будет стоить $10;
  • … чтобы использовать кредитное плечо у брокера, трейдер должен держать на своём счёте некоторый минимальный капитал – он называется маржей;
  • … различные брокеры предлагают различную величину кредитного плеча, при этом наиболее распространено плечо 100:1, т.е. трейдер может купить стандартный лот всего за $1.000;
  • … когда трейдеры используют кредитное плечо, забывая об управлении капиталом, они рискуют потерять весь свой торговый капитал;
  • … кредитное плечо увеличивает операционные издержки по каждой сделке.
Minimum Deposit $100
Average Spread 2,2 pips
Regulation CySEC, FSB
Founded 2010

Why

Get 12-month Premium Membership for free. Deposit and send us an email to premium@tradimo.com to claim your free Premium Membership.

Minimum Deposit $200
Average Spread 3 pips
Regulation FCA
Founded 2008

Why

Get 12-month Premium Membership for free. Deposit and send us an email to premium@tradimo.com to claim your free Premium Membership.

Источник: https://learn.tradimo.com/ne-razoris-zashtiti-svoi-kapital/kreditnoe-plecho-na-foreks

Кредитное плечо — размер кредитного плеча | Как выбрать кредитное плечо

Каждый трейдер рано или поздно сталкивается с понятием кредитного плеча, маржи и залога. Причем, вникнув в суть вопроса, трейдеры делятся на два лагеря. Первые высокое кредитное плечо связывают с неминуемой потерей депозита. Другие считают этот инструмент полезным, более того, связывая его с возможностью диверсификации за счет маленькой величины залога и хорошем запасе свободных средств. Есть и другие плюсы, как, собственно, и минусы. Попробуем разобраться?

Читайте также  Какого брокера выбрать для торговли на форекс

Что такое кредитное плечо?

Для начала, ответим на вопрос: что такое кредитное плечо? Кредитное плечо —  это рычаг, который увеличивает отдаваемые трейдером средства на залог для открытия и поддержания позиции. При этом роль брокера заключается в обеспечении трейдера необходимым объемом денежных средств на условиях маржинальной торговли. Таким образом, главный принцип маржинальный торговли заключается в предоставлении кредитного плеча.

Например, плечо 1:100 говорит о том, что на покупку или продажу 10 000 единиц базовой валюты вам понадобится в сто раз меньше — всего 100 пунктов базовой валюты. Такая сумма называется маржа (от английского margin – залог) и в базовой валюте рассчитывается по формуле, представленной на рис. 1.

Рис. 1. Формула расчета маржи.

Как работает кредитное плечо?

Плечо может быть от 1:1 до 1:500 (и даже больше). Давайте посчитаем. Сравним 2 вида кредитного плеча: 1:500 и 1:100 – и выясним, сколько мы потеряем в средствах, если будем использовать их при торговом по EUR/USD объемом 1 лот на депозите в 10 000$, при условии наступления стоп-аута при уровне маржи в 10%.  Например, при плече 1:500, на позицию в 10 000 единиц базовой валюты нам потребуется маржа в 20 пунктов базовой валюты (10000 / 500).

В случае с плечом 1:500 в залог уходит 266,42$. 10 000$ — 266,42$ = 9 733,58$ остается на торговлю, 9 733,58$ мы потеряем при просадке в 973 пункта (4-хзначного котирования) при стоимости пункта 10$. В этот момент уровень маржи будет составлять 100%, то есть у нас останется только наш залог в сумме 266,42$, а стоп-аут наступает тогда, когда от него остается 10% (26,6$). Итого у нас остается 266$ — 26$ = 240$, то есть до стоп-аута будет всего 24 пункта. Фактически стоп-аут наступит при просадке 973 + 24 = 997 пунктов, и после стоп-аута у нас останется 26$ на торговом счете.

В случае с плечом 1:100 в залог уходит 1 332,10$. Итого 10 000$ — 1 332,10$ = 8667,9$ остается на торговлю, 8667,9$ мы потеряем при просадке в 866 пунктов (4-хзначного котирования) при стоимости пункта 10$. В этот момент уровень маржи будет составлять 100%, то есть у нас останется только наш залог суммой 1 332,10$. Стоп-аут наступает тогда, когда остается 10% от залога (133,2$), итого у нас остается 1 332,10$ -133,2$ = 1198,9$. То есть до стоп-аута будет всего 119 пунктов, фактически стоп-аут наступит при просадке 866 + 119 = 985 пункта. После стоп-аута у нас останется 133,2$ на торговом счете.

Как мы видим, при плече 1:100 и 1:500 до стоп-аута разница составляет 997 — 985 = 12 пунктов. То есть, если вы хотя бы иногда выходите объемом в 1 лот по одному торговому инструменту с депозитом 1 000$ — 3 000$ — вы навсегда останетесь в списке проигравших, так как это явное нарушение рисков, и уменьшение кредитного плеча с 1:500 даже до 1:50 вам ничем не поможет.

Смысл маржи в том, что она гарантирует состоятельность трейдера для открытия позиции того или иного объема. На протяжении всего времени, пока позиция будет оставаться открытой, брокер будет удерживать маржу (в качестве залога), не разрешая открывать на эту сумму новые позиции. Возникает вопрос: что делать, если мы желаем открывать несколько сделок одновременно? Тогда нам понадобится либо большая сумма средств на торговом счете, либо большее кредитное плечо.

Не важно, на каком рынке вы планируете использовать плечо, главное понять — на что оно влияет. И, как считают многие — использование большого кредитного плеча сулит большие потери. В этом случае мы не рекомендуем безразмерно увеличивать объемы и доводить счет на просадку более чем 10-20% от депозита по эквити (средствам), не говоря уже о стоп-ауте.

Для чего нужно большое кредитное плечо?

1. У вас всегда есть больше свободных средств, что позволяет на вашем текущем счете подключать новую торговую систему.

2. При наличии разных торговых систем, мы имеем варианты работы как с разными постоянными, так и с разными варьируемыми объемами в зависимости от типа сигнала или наличия / отсутствия просадки. Поэтому может сложиться такая ситуация при которой 99% торгуемого времени нам требуется постоянно 1 лот открытых позиций, но в 1% торгуемого времени актуальный объем будет 20 лот с целью сохранения растущего эквити.

3. В портфельном управлении максимальное кредитное плечо актуально всегда, так как при верном формировании портфеля общее эквити растет всегда, снижение кредитного плеча приводит к снижению доходности из-за невозможности выставить максимальные объемы во время начала выхода из просадки.

Чем больше кредитное плечо, тем больше свободных средств. Именно большое кредитное плечо позволит добавить больше торговых инструментов в свой инвестиционный портфель, и каждый новый добавляемый инструмент или торговая система будет снижать риски по всему портфелю. Ведь пока ордер по одному инструменту находится в просадке, другой ордер выходит в прибыль. Конечно, для этого необходимо уметь грамотно диверсифицировать риски по портфелю. Таким образом, чем больше кредитное плечо, тем лучше работает диверсификация и существует возможность повышения общей доходности.

С институциональной точки зрения, высокие уровни кредитного плеча существуют только на рынке Форекс. В связи с этим, участники других финансовых рынков поройвстречают их «в штыки», ссылаясь на то, что с началом регулирования рынка Форекс, большие размеры кредитного плеча уйдут из арсенала торговых условий Форекс-брокеров.

При этом, к примеру, кипрская юрисдикция разрешает использование максимального кредитного плеча 1:500. И, как мы уже выяснили в подсчетах выше, при низком кредитном плече торговать тоже можно, единственное, в чем вы будете ограничены, — так это в запасе свободных средств.

Поэтому используйте сегодняшние возможности для торговли на полную!

Удачной торговли!

Полезные статьи по теме

Источник: https://fortrader.org/forex-for-beginers/bolshoe-kreditnoe-plecho-protiv-malenkogo.html

Кредитное плечо

Сегодня мы поговорим о теме, сбивающей с толку многих трейдеров на рынке Форекс. Знать и понимать ее крайне важно, она помогает управлять средствами лучше. Новички рынка часто попадают впросак, поскольку не имеют о ней представления и не знают, как ее использовать.

Можно правильно определить направление рынка, но ошибка в объеме сделки сведет на нет весь анализ. Рассчитывая лот необходимо учитывать и такой важный фактор как кредитное плечо. 

Биржевое кредитное плечо

Термин финансовый рычаг (англ. leverage или кредитный рычаг) впервые был использован на фондовом рынке для операций займа при покупке и продаже ценных бумаг. Данный рынок в основном состоит из квалифицированных инвесторов: Центробанки, международные финансовые организации (МВФ, Всемирный банк), профессиональные участники (хедж-фонды и брокерские конторы) и частные вкладчики, имеющие достаточный капитал (от 1 млн. долларов в США или 6 млн. рублей для РФ). Несмотря на значительные собственные средства, таким игрокам в процессе торговли могут понадобиться заемные ресурсы:

  • Чтобы иметь возможность открыть позицию больше чем имеющийся торговый депозит. Кредитное плечо предоставляется банками-партнерами в виде обычного займа с уплатой согласованных процентов на срок от нескольких дней до 2-3 недель. При этом соотношение собственные/заемные средства значительно меньше, чем у брокеров Форекс и «стандартные» 1:500 здесь не применяются;
  • При открытии продажи (short). Здесь следует понимать, что в отличие от валютного рынка, где большинство сделок заключается без фактического перевода денег между покупателем и продавцом  (арбитражная торговля) операции с ценными бумагами всегда сопровождаются пусть и кратковременной сменой собственника.

Для проведения short продавец использует кредитное плечо prime-брокера предоставляющего нужное количество акций под залог имеющихся активов. Затем осуществляется их продажа по текущей цене, и полученная сумма резервируется на счете биржи. После снижения котировки производится обратный выкуп, акции возвращаются брокеру с уплатой комиссионных, прибыль остается инвестору.

Кредитное плечо на short акций.

Для short-ов фьючерсов, индексов и PUT-опционов как таковое кредитное плечо не предоставляется, так как их стоимость фиксирована на момент покупки. Необходимо только поддерживать требуемый биржей уровень залога пропорциональный размеру позиции.

Кредитное плечо на Форекс

Следует сказать, что существует значительная доля валютного рынка, работающая по биржевому механизму использования финансового левереджа. Это в первую очередь валютные фьючерсы и опционы, торгуемые наряду с товарными и индексными. Также крупные трейдеры могут воспользоваться плечом от банков и других финансовых организаций.

Однако, речь пойдет о той части Форекс, которая активно рекламируется в Интернет и финансовых СМИ. Иметь в клиентах квалифицированных инвесторов выгодно, но их количество ограничено. В такой ситуации брокерам не оставалось другого выхода, как привлекать небольшие депозиты, но здесь возникла другая проблема – объемы сделок не позволяют получить приемлемую сумму комиссий и требуется кредитное плечо. Возможность использовать 1:500 или даже 1:1000 для центовых счетов помогло резко увеличило приток клиентов и количество сделок.

Реальные денежные средства при этом не предоставляются, все происходит «виртуально» внутри брокера.

Подобный подход вызывает закономерный вопрос: если при помощи такого внутреннего кредитного механизма можно заработать больше, то откуда берутся реальные деньги, которые зачисляются на депозит после закрытия? Ответ прост – с убытков других клиентов, также использующих кредитное плечо.

Торгуем, используя кредитное плечо

Начнем с расчета необходимого залога или маржи (от англ. margin) – суммы, которая будет блокирована на депозите после открытия сделки. Для начала смотрим текущие значения в терминале.

Данные о состоянии баланса в терминале MetaTrader.

Свободная маржа показывает баланс доступный для открытия новых позиций, а по значению уровня эквити оценивается текущее соотношение собственных средств к заемным.

Кредитное плечо для валютных пар рассчитывается по следующей формуле: 

В качестве примера возьмем сделку по EUR/USD. Входные данные:

  • V – 0,1 lot.
  • Contract – 100 000 EUR.
  • Leverage – 1:500.
  • Курс на момент открытия – 1,20586.
  • Валюта депозита – USD.
  1. Расчет по формуле: Margin = 0,1*(100 000 EUR/500) = 20 EUR.
  2. Теперь необходимо перевести результат в валюту депозита. Если котировка прямая, например, USD/CAD необходимо делить на курс открытия, в противном случае как у нас умножать.
  3. Итоговый залог: Margin = 20 EUR*1,20586 = 24,12 USD.
Читайте также  Что значит плечо в форексе

Для кросс-пар маржа требуется курс открытия базовой валюты пары к доллару США. Пример по AUD/CAD:

  • V – 0,1 lot.
  • Contract – 100 000 AUD.
  • Leverage – 1:500.
  • Курс на момент открытия AUD/USD – 0,75200.
  • Валюта депозита – USD.
  1. Расчет по формуле дает такой же количество единиц базовой валюты – 20 AUD.
  2. Перевод в валюту депозита: Margin = 20 AUD*0,75200 = 15,04 AUD.

Формулы для металлов и CFD – контрактов на разницу с кредитным плечом.

Всегда помним о двух ключевых уровнях снижения свободных средств – Stop Out и Margin Call. По первому значению убытка трейдер получает предупреждение, по второму (обычно на уровне 100%) позиции автоматически закрываются т.к. оставшегося баланса больше не хватает чтобы покрыть текущее кредитное плечо.

Можно провести обратную операцию и рассчитать максимальный объем сделки на свободную маржу.

Формула доступного объема позиций.

Безусловно, открывать сделки на весь текущий депозит нельзя и всегда нужно оставлять «подушку безопасности», минимум на 20% выше Stop Out. Однако, для оценки эффективности стратегии Мартингейла или сеточных советников такой анализ будет нелишним, особенно когда установлено максимальное кредитное плечо.

Теперь посмотрим, как это выглядит на практике – откроем две продажи (SELL) на паре EUR/USD на полный и микро (0,1) лот. Маржа рассчитывается по формуле выше, кредитное плечо остается прежним. Изменение цены на один пункт стоит 10$ для полного и один доллар для микролота. Закрываемся в плюс и смотрим результат.

Кредитное плечо, как инструмент увеличения прибыли.

Максимальное кредитное плечо дает впечатляющий результат, особенно в периоды, где волатильность больше среднего по активу. О том, почему это опасно читайте в разделе рекомендаций, а мы развернем ситуацию и разберемся, что будет, если сделка пойдет в противоположном направлении. Опять откроем две сделки на  условном депозите в 2000$, остальные параметры не меняем.

Убыточная сделка, использующая кредитное плечо.

По факту имеем следующее: сделка открытая микролотом, хоть и привела к большим потерям, все-таки есть шанс компенсировать потери чего нельзя сказать о втором SELL. Можно возразить, что в реальной ситуации трейдер заметил бы ошибку раньше, и полного слива удалось бы избежать. Возможно, но мы намеренно показали, к чему может привести большое кредитное плечо без должного контроля. И посмотрите, как близко находится Margin Call, а ведь исходная идея возобновления нисходящей линии тренда сохраняла актуальность до последнего момента.

Также часто задается вопрос: почему убытки превышают залоговую сумму, ведь кредитное плечо как мы знаем «виртуальные» деньги? Со стороны трейдера так и есть, ведь реального увеличения депозита не происходит, а брокер считает иначе. Для него это реальные суммы и если с «плечевой» тысячи долларов начинаются потери из-за ошибочной позиции, логично начинает компенсировать разницу с оставшегося депозита.

Как прибыль, так и убытки в первую очередь считаются по объему сделки, количеству и стоимости пункта. Само по себе кредитное плечо второстепенным фактором!

Рекомендации по торговле и манименеджменту

  • Новичкам настоятельно рекомендуется первое время торговать, не используя кредитное плечо, т.е. 1:1. На стандартных счетах это требует стартового депозита в несколько тысяч долларов, а вот для центовых депозитов достаточно 50-100$, чтобы открыть микролот.

Выгода подобного подхода в развитии психологической устойчивости, и, что главное на начальном этапе, можно сосредоточиться на торговле и анализе рынка.

Несмотря на постоянные повторения, что кредитное плечо не является реальными деньгами, начинающие продолжают открывать сделки по принципу «один пишем, два в уме». Прослеживается аналогия с банковскими депозитами – проценты еще не получены, но уже учитываются в будущих расходах. Работа 1:1 требует осторожного и взвешенного подхода и это пригодится в будущем на реальных счетах и больших депозитах. На демо-счете в большинстве случаев можно торговать только с плечом.

Как вариант выберите минимальное значение и открывайте только микролоты считайте результат в пунктах, а не в деньгах. Так вы избавитесь от возможных иллюзий прибыльности выбранной торговой стратегии.

  • Используйте правильный манименеджмент. Большое кредитное плечо часто приводит к системным ошибкам:
    • «Короткие» и как следствие постоянно срабатывающие стоп лоссы из-за страха убытков.
    • Фантазии на тему быстрой прибыли на плече 1:500 в виде больших Take Profit. Вероятность пробития этих уровней не анализируется, сделка не закрывается и держится до победного конца. Результат – резкий разворот рынка выбивает SL из предыдущего пункта.
  • Учитываем особенности стратегии. Каким образом планируется получать прибыль: небольшими порциями по 5-7 пунктов как в стратегии скальпинга или спокойными средне- и долгосрочными сделками? В первом случае, чем больше объем сделки, тем больше стоимость пункта и можно увеличить кредитное плечо. Когда идут сделки по тренду длящиеся по несколько дней или недель лучше снизить текущее значение: могут быть значительные текущие просадки, требующие больших Stop Loss'ов, после которых движение возобновляется. Будет неправильно если в этот момент нагрузка на депозит дойдет до предельных значений.
  • Учитываем волатильность актива. Даже на внутридневных стратегиях высокая волатильность может сыграть злую шутку если неправильно выбрано кредитное плечо. То, что для одной пары больше похоже на длительный скальпинг в широком диапазоне, для другой будет полноценным трендом. Для примера посмотрим GBP/USD и NZD/USD, где в одинаковый промежуток времени разная нагрузка на депозит.

Поведение валютных пар за один временной период.

Большое кредитное плечо может создать проблемы и при новостной торговле. Так при выходе данных  Non Farm Payrolls импульсы в 100-150 пунктов обычное явление. Представьте, если он пойдет не в вашу сторону. Уменьшайте кредит на сильных фундаментальных событиях, это легко делается в торговом терминале.

Подведем итог. Как мы увидели, максимальное кредитное плечо, пусть даже 1:500, не является основной причиной возможных убытков. А вот получить хорошую дополнительную прибыль возможно, нужно только правильно рассчитать предельный уровень риска, позволяющий не доводить ситуацию до Margin Call. Сколько вы потеряете, зависит исключительно от объема сделки и уровня Stop Loss!

Источник: https://pro-ts.ru/blogi/1340-kreditnoe-plecho

Кредитное плечо Форекс — формула расчёта

Каждый брокер всегда предоставляет клиенту,для осуществления деятельности на рынке Форекс, кредитное плечо.Трейдер делающий свои первые шаги, но не обладающий уверенностью в своих силах, часто задаёт себе вопрос:

«Какое кредитное плечо следует применять при заключении сделок?».

Какой размер кредитного плеча считается самым оптимальным?

Кредитное плечо Форекс,как известно, значительно увеличивает возможность заработка,и также усиливает возможность потери средств на депозите, из-за использования суммы, в десятки раз превышающей личный капитал трейдера.Таким образом, чем больше плечо, тем сильнее становится риск «полного слива депозита».

Поэтому, опытные трейдеры рассматривают соотношение 1:100, как менее безопасное, в отличии от более высокой комбинации личного капитала трейдера к дополнительному, который предоставляет брокер.

Работая с таким плечом, валютный спекулянт в случае неблагоприятных событий, а именно разворота направления цены в противоположную сторону, будет противостоять обратному движению всего 1% депозита от объема сделки.

Например,

при ведении торговли на паре EUR/USD с депозитом равным 100 евро и выбрав размер кредитного плеча 1:100,

объем открытой позиции составит 10 000 евро и полная его потеря может случится только, если цена сходит больше чем на 100 пунктов в противоположную сторону.

Кредитное плечо — это отношение между размером депозита валютного спекулянта и дополнительными денежными средствами, предоставляемыми брокером трейдеру для заключения сделок.

Так к примеру, когда
депозит равен $300, то с применением кредитного плеча 1:100 сумма денежных средств, используемых для валютных спекуляций, вырастет в сотню раз и составит в $30 000. В итоге, используя кредитное плечо 1:100, трейдер получает шанс эффективно распоряжаться доступными средствами, чтобы получить большую прибыль.

Кредитное плечо Форекс — расчёт.

В принципе, расчет кредитного плеча осуществляется через значение «маржа» (необходимый залог), выраженный в проценте от суммы сделки, который трейдер обязан разместить на счёте своего брокера.
Возникает вопрос:

«Как рассчитать кредитное плечо?»,

порядок здесь будет следующим:
Шаг №1.Важно определиться с желаемой суммой для заключения сделки на рынке Форекс.Например, пусть она будет равна 50000$.

Шаг№2.

Трейдеру, для ведения торговли, лучше всего применять стандартное соотношение 1:100, что с позиции маржи будет означать необходимость внесения залога, равного 1% от личных средств.

Шаг№3.

Следует рассчитать величину требуемого залога от депозита, которую забронирует на своём счету брокер.Итак, 1% от суммы 50000$ будет равен 500$.

В результате, при кредитовании трейдера, будет присутствовать эффект кредитного плеча равный ста.

Формула для определения залоговой позиции будет следующей:

Величина залога = объём открываемой позиции / выбранный уровень кредитного плеча.
Следует помнить, что на рынке Форекс стандартный объем в 1 лот обычно считают равным 100 000 единиц базовой валюты, таким образом, объем в 0.1 лота будет составлять 10 000 единиц базовой валюты.

Соответственно и требуемый уровень залога будет различным. Для тех, кто не желает утруждать себя вычислениями в ручную, обычно в каждой финансовой организации есть специальный калькулятор трейдера, с помощью которого можно проводить все расчеты быстро и очень точно.

Как изменить кредитное плечо?

Чаще всего брокеры на рынке Форекс предоставляют клиентам стандартный размер кредитного плеча 1:100, также часто встречаются соотношения 1:10, 1:50, 1:200, 1:300 и 1:500, гораздо реже попадаются варианты, когда плечо имеет огромное значение и равняется 1:1000 или 1:2000, но компаний с такой величиной кредита очень мало.

Деятельность на валютном рынке даёт возможность каждому трейдеру свободно распоряжаться личным капиталом для получения дохода.

В итоге, когда трейдер выбрал определённое плечо и в ходе торгов выяснил, что оно ему не подходит из-за недостаточной возможности получения прибыли или очень высокого форекс риска, то соотношение кредитного плеча можно поменять в нужную сторону, но только в рамках, предоставляемых данной компанией.

Читайте также  Как рассчитать маржу на форекс

Так как изменить кредитное плечо?

Обычно установить необходимое кредитное плечо можно в Личном кабинете.

Необходимо войти в раздел «Счета – Мои Счета»

и на против нужного счета выставить требуемое значение кредитного плеча,

далее нажать на кнопку «редактировать».
Иногда, в некоторых компаниях для того, чтобы изменить размер кредитного плеча, надо обязательно связаться с менеджером по телефону или написать письмо на электронный адрес и указать следующие данные:

  •   И.Ф.О.
  • Паспортные данные.
  •   Номер торгового счета.
  • Требуемый размер кредитного плеча.

Кредитное плечо Форекс, а именно использование очень большого соотношения, “увеличивающего” депозит в несколько сотен раз — это самая распространённая ошибка начинающих трейдеров. И в большинстве случаев, подобное явление объясняется тем, что личных средств у трейдера, без применения плеча, не хватает для открытия стандартного лота одной позиции.

Когда компания предоставляет большое кредитное плечо 1:1000 и допустимый минимальный объём сделки равен 0,01 от стандартного лота (как было сказано выше, он составляет 100 000$), трейдеру необходимо иметь на депозите всего 10$ для открытия позиции. Однако риск очень быстрой потери всех средств при таком плече будет в 1000 раз больше, чем если бы валютный спекулянт торговал вовсе без кредитного плеча.

Поэтому, можно сделать вывод: чем больше размер депозита трейдера, тем меньшее кредитное плечо следует использовать для стабильной и прибыльной торговли.

Источник: https://strategijaforeksfor.ru/kreditnoe-plecho-foreks-formula-raschyota.html

Максимальное и минимальное кредитное плечо на Форекс. Калькулятор расчета кредитного плеча

Максимальное и минимальное кредитное плечо, это те факторы, которые интересуют большинство участников рынка Форекс во время торговли валютами.

Кредитное плечо в работе на рынке валют, это один из самых важных атрибутов торговли, так как не у каждого обычного трейдера в наличии найдется 100 тыс. долларов для осуществления входа в межбанковский уровень. Помимо этого кредитное плечо используемое участниками рынка Форекс имеющих даже минимальные депозиты, позволяет им значительно увеличить шанс финансовой эффективности совершаемых сделок. Так что же такое максимальное и минимальное кредитное плечо и как его выбрать?

Что такое максимальное и минимальное кредитное плечо и что оно дает?

Начнем с того, что хотя большинство трейдеров, особенно новичков и где то слышали о кредитном плече, но многие так и не знают, что это такое.

Среди новичков рынка бытует миф о том, что максимальное и минимальное кредитное плечо в Форекс трейдинге отличается уровнем риска.

Но так ли это? Давайте разберемся и начнем все по порядку.

ТОП 3 ЛУЧШИХ БРОКЕРОВ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ

1.Olymp Trade — УВЕЛИЧИМ ВАШ ДЕПОЗИТ В 2 РАЗА:
2.Binomo — ДАРИМ БЕСПЛАТНЫЕ ОПЦИОНЫ НОВЫМ ТРЕЙДЕРАМ:
3.FinMax — 1 БЕЗРИСКОВАЯ СДЕЛКА В ПОДАРОК:

Для начала необходимо уяснить, что такое кредитное плечо в принципе.

Кредитным плечом, называют отношение торгуемых объемов к объемам личных трейдерских средств. По сути, кредитное плечо, это заимствованные средства, предоставляемые трейдеру его брокером с целью помочь первому увеличить доходы от инвестирования.

Если сказать по-другому, то брокер дает деньги трейдеру в долг, что позволяет ему (трейдеру) открывать сделки гораздо большего объема, как будто на его торговом депозите имеется более внушительный капитал. Но при этом отметим, что убытки в случае неудачи, также будут внушительнее.

По большому счету кредитное плечо для тех спекулянтов, которые не просто понимают смысл данного термина, но еще и знают, как его применять в торговле, это уникальнейшая возможность торговать, имея увеличенный капитал без каких-либо комиссионных (биржа Форекс не предусматривает за пользование кредитным плечом взимания комиссионных издержек). Поэтому такие понятия как максимальное и минимальное кредитное плечо, игнорировать не следует, а наоборот, следует изучить их принципы и активно использовать в торговле.

Для того чтобы участник рынка мог для увеличения объемов своих позиций позаимствовать у брокера дополнительные средства, ему самому необходимо вложить определенную часть капитала в качестве залога, который называется маржей.

Другими словами, для возможности пользоваться кредитным плечом, Вам необходимо на своем торговом счете иметь минимальное количество денежных средств, определяемое Вашим брокером (у каждого разное). То есть максимальное и минимальное кредитное плечо требует от участника Форекс наличия минимального размера торгового баланса.

Так мы плавно подошли к понятию «маржинальная торговля», или если хотите: — торговля с использованием заемных средств.

Трейдинг в «кредит» или маржинальная торговля

Итак, маржинальная торговля в бизнесе известна уже довольно таки давно, собственно с тех времен, как возникло понятие «кредит». Но так как мы рассматриваем такой бизнес как торговля валютами на Форекс, то процедура получения займа (кредитное плечо) здесь имеет некоторые отличия в сравнение с тем, как получают кредиты в обычных банковских учреждениях или других кредитных организациях.

В жизни все выглядит достаточно просто – если Вы решаете совершить сделку, объем которой превышает наличие собственных средств на торговом депозите, то воспользоваться кредитом (конечно в определенных рамках), можно прямо сразу, то есть сию же секунду.

Другими словами, одно Ваше решение и Вы уже моментально совершаете маржинальную сделку (трейд) без каких-либо заседаний кредитной комиссии и тому подобных тягомотных процессов. Согласитесь, это очень удобно.

Но для того чтобы Ваша сделка была эффективной, следует еще знать, что такое максимальное и минимальное кредитное плечо. А его необходимо выбирать исходя из вашей торговой стратегии. Не стоит сразу набирать обороты и использовать все по максимуму. Для начала убедитесь, что Ваша торговая система хорошо работает и дает как минимум 20 прибыльных трейдов, и только затем определяйтесь какое – максимальное или минимальное кредитное плечо будет Вам «по зубам».

Максимальным кредитным плечом, будет максимальное отношение (наибольшая величина) торгуемого объема к объему собственного торгового капитала трейдера. Наибольшим кредитным плечом до недавнего времени считалось отношение 1:400 или 1:500, но сегодня некоторые брокеры предлагают своим клиентам воспользоваться и гораздо большим кредитом, к примеру, 1:1000 и более, хотя, как правило, для совершения сделок на Форекс хватает и плеча 1:100.

К примеру, у Вас на торговом счете имеется 5 тыс. долларов США и Вы хотите торговать целым лотом, то есть фактически использовать 100 тыс. долларов. В таком случае, при кредитном плече 1:100, Вам необходим залог всего 1 тыс. долларов (собственные средства), а остальные 99 тыс. долларов, Вы получаете от брокера.

Если Ваша позиция выйдет в прибыль, то соответственно, после ее закрытия и весь профит достанется Вам.

К примеру, Вы используете кредитное плечо 1:100 при тех же условиях, что рассмотрены выше (1 000$ — залог, 99 000$ — кредит),  а позиция принесла вам 8 000$ прибыли, то после ее закрытия Вы будете иметь 1000+8000+99000=108000.

Из этих 108 тыс. 99 Вы вернете брокеру, а остальные, то есть 8000+1000=9000, получите себе на счет. Но при обратных обстоятельствах (убыточная сделка), Вы можете слить практически весь свой депозит. Поэтому очень важно правильно выбрать размер нашего кредитного плеча.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО МНЕНИЮ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА 2018 ГОДА:

InstaForex — 2007 год. Лицензии: ЦБ/РФ, КРОУФР, ЦРФИН. | ForexClub — 1997 год. Лицензии: ЦБ/РФ, CySEC, ЦРФИН. | Alpari — 1998 год. Лицензии: ЦБ/РФ, FCA, НАУФОР. |

Говоря о минимальном кредитном плече, то следует сказать, что даже, когда брокер заявляет в рекламе о предоставлении кредитного плеча от 1:100 доводя его до 1:1000, Вы можете воспользоваться даже плечом 1:1, то есть торговать исключительно своими средствами.

Профессиональные трейдеры же  рекомендуют использовать кредитный рычаг от 1:10 либо 1:20. Как это сделать спросите Вы, ведь брокер заявил о минимальном кредитном плече 1:50? Все просто, к примеру, при наличии у Вас 1 тыс. долларов и желании использовать кредитное плечо 1:10, просто открывайте сделку размером в 0,1 лота.

Калькулятор расчета максимального и минимального кредитного плеча

Чтобы Ваш трейдинг, с использованием кредитного плеча был максимально безопасным, следует правильно рассчитать размер залога или маржи. Для этого воспользуйтесь формулой: Залог=объем Вашей сделки/размер кредитного плеча.

Но как видите, чтобы воспользоваться данной формулой, необходимо знать размер кредитного плеча. Как же вычислить оптимально приемлемую для Вас величину этого показателя?

Многие брокеры на своих официальных веб-ресурсах предоставляют своим клиентам возможность воспользоваться специальными калькуляторами трейдера, которые помогут не только выбрать максимальное и минимальное кредитное плечо для успешной торговли, но и рассчитать другие важные параметры – своп, спред, стоимость пункта, размер залога и даже возможной прибыли.

Помимо этого калькулятор расчета кредитного плеча можно найти не только на сайтах брокеров, а и на других специализированных веб-площадках, посвященных торговле валютами. При этом пользоваться такими программами достаточно просто – просто вводите требуемые данные, все остальное калькулятор рассчитает сам.

Пример торговли с максимальным и минимальным кредитным плечом

Подводя итог, хотим развеять один бытующий среди трейдеров миф о рисках связанных с размерами кредитного плеча. То есть считается, что максимальное и минимальное кредитное плечо отличаются по степени риска.

Итак, возьмем два счета – у одного кредитное плечо 1:500, а у второго – 1:100, и на каждом откроем одинаковые позиции, предположим покупку по паре EUR/USD с размером лота 0,01. Где будет больше риск? Риск здесь одинаков. Предположим, что Вы пошли в убыток на 100 пунктов по обоим счетам (при лоте в 0,01, это 10$). Разве сумма Вашего проигрыша будет больше либо меньше в зависимости от того каким Вы воспользовались кредитным плечом? Ни в коем случае.

В итоге получается что независимо от того каким (максимальным или минимальным) кредитным плечом Вы пользуетесь риски изменяться не будут. На уровни риска при торговле на Форекс с применением кредитного плеча, влияние оказывает размер открываемых трейдерами позиций, размер депозита и не более.

РЕКОМЕНДУЕМ ПОСМОТРЕТЬ:

Источник: http://InfoFx.ru/osobennosti-torgovli/maksimalnoe-i-minimalnoe-kreditnoe-plecho-na-foreks-kalkulyator-rascheta-kreditnogo-plecha/

Понравилась статья? Поделить с друзьями: