Как проверить предприятие на благонадежность?

Как проверить контрагента на благонадежность: приказ, документы, методика :

В статье рассмотрим, как проверить контрагента на благонадежность. Фирмы могут внешне выглядеть вполне благополучно, обладая красивым офисом и вежливым отделом продаж, а внутри могут крыться огромные долги наряду с постоянными судами, а директор может и вовсе быть в бегах.

Зачем надо проверять контрагентов?

Что говорит нам положение о проверке контрагентов на благонадежность? Недобросовестные предприятия очень хорошо умеют фальсифицировать свою репутацию. Доверять ни в коем случае нельзя рекламе в интернете, а кроме того, щедрым скидкам или дорогим костюмам. Именно поэтому необходимо обязательно проверять контрагентов по документации.

Нельзя сотрудничать с однодневками

Контрагент может оказываться именно такой фирмой, которая была неделю назад создана специально для того, чтобы взять с заказчика аванс и навсегда исчезнуть. В этом случае можно потерять только деньги, но подобное тоже неприятно.

Может выясниться, что фирмы не существует вовсе. Имеется сайт, существует название и счет для денежных переводов, но юридическое лицо отсутствует, а, непосредственно, за организацией скрываются разные обманщики.

Вычисление мошенников

Контрагент может осуществлять финансовые преступления, к примеру, заниматься обналичиваем или набирать незаконные кредитные долги. В такой ситуации правоохранительными органами будут проверяться не только контрагенты, но и его партнеры.

Проблемы с налоговой службой

В том случае, если этот орган посчитает, что фирма недостаточно проверила добросовестность своего потенциального контрагента, тогда в выгоде могут отказать. То есть организация не сможет заплатить меньше налогов или применить сниженную ставку. Теперь выясним, какие бумаги в первую очередь должны подвергаться обязательному изучению.

Как проверить контрагента на благонадежность?

В целях минимизации налогового риска перед заключением сделки налогоплательщикам рекомендуют запрашивать документацию, подтверждающую правоспособность проверяемых контрагентов и возможность выполнить все взятые обязательства. Компаниям рекомендуется запрашивать следующие бумаги для проверки контрагентов на благонадежность:

• Требование устава организации.
• Наличие свидетельства о внесении информации по организации в ИП, ЕГРИП, ЕГРЮЛ.
• Справка о постановке предприятия или ИП на учет в налоговый орган.
• Выписка из ЕГРЮЛ по организации.
• Среднесписочная численность работников.
• Предоставление налоговой и бухгалтерской отчетности.
• Наличие лицензии, в том случае если деятельность подлежит таковой.
• Информация о транспортных средствах, когда заключают договор по поставке или перевозке.
• Сведения о строительной технике, когда компанией осуществляются подрядные работы.

Список документов для проверки благонадежности контрагента, как правило, стандартный. Вся представленная документация должна быть заверена надлежащим образом, то есть при помощи подписи и печати. Обязательно требуется документ, подтверждающий назначение руководителя. В этом случае речь идет о решении общего собрания и о приказе о назначении.

Основная методика: что собой представляет?

Методика проверки контрагентов на благонадежность предполагает изучение основных данных организации, с которой компания намерена заключить договор. Для этого берут из ЕГРЮЛ бесплатную выписку, в которой смотрят на общие данные: дата регистрации наряду с адресом, уставным капиталом, телефонами, именами руководителей и учредителей, типами деятельности организации. Выписки в открытом доступе находятся на сайте налоговой, проверку контрагента можно осуществить по ОГРН, ИНН или по названию.

Надо проверить, чтобы все это совпадало с ожиданиями, а вместе с тем и со здравым смыслом. Будет весьма странно, если предприятие заключит соглашение поставки арматуры с фирмой, занимающейся детскими праздниками.

Тревожным признаком является большое количество разных типов деятельности компании: начиная от продажи питания вплоть до нефтепереработки. Это может служить симптомом помойной организации, которая используется для перекачки денег. А отсутствие требуемого вида деятельности для совершения сделки, по мнению налоговой инспекции, является одним из признаков компании-однодневки.

Проверка адреса контрагента

Лучше всего запросить карточку организации и проверить контрагента на благонадежность. Нужно выяснить, не массовый ли адрес. Под этим термином понимается место нахождения значительного количества компаний, которые попросту покупают его для регистрации в интернете. По нему могут располагаться тысячи различных фирм.

Это может значить, что контрагент по заявленному месту не находится. Поэтому его будет крайне трудно найти в случае какого-либо конфликта. Массовый адрес, приобретенный для регистрации, сам по себе не может свидетельствовать о ненадежности контрагента. Но в общей картине проведения проверки обязательно должен насторожить.

Образец приказа о проверке контрагентов на благонадежность представлен ниже.

Проверить, не был ли директор компании дисквалифицирован

Стоит поискать руководителя контрагента в перечне дисквалифицированных лиц. А еще надо уточнить сведения о тех, кто отказался через суд руководить этим партнером. Дисквалифицированные директора не имеют права управлять компанией или заключать договоры. Они вообще ничего не могут предпринимать от имени организации, если только по заключенной доверенности. За самодеятельность такому индивиду грозит административная ответственность. Еще как проверить контрагента на благонадежность?

Уточнить, какой бизнес ведется — малый или средний

Необходимо по реестру пробить, к какому типу контрагент относится. Это продемонстрирует уровень оборота фирмы с количеством сотрудников в организации. У малых компаний может быть до ста работников, а у средних от 101 до 250 человек по официальным данным. Фирмы-однодневки или мошеннические организации не будут трудоустраивать такое количество людей.

Выяснить, не является ли контрагент банкротом

В федеральном реестре можно уточнить информацию об этом. В том случае, если в отношении контрагента было введено конкурсное производство, а его деятельность приостановили, тогда он вообще не может заключать какие-либо сделки. С такой фирмой сотрудничать вообще нельзя.

В том случае, если банкротство только началось, тогда стоит немного подождать, так как подобное финансовое положение вполне может стабилизироваться. Когда будущий партнер самостоятельно подает заявление о своем банкротстве, тогда, скорее всего, он попросту хитрит, и у него отсутствуют деньги, и с таким лучше всего не связываться. Теперь рассмотрим вопрос о сотрудничестве с зарубежными оппонентами.

Как проверить иностранного контрагента на благонадежность?

Когда контролирующий орган выясняет, что российская компания по неопытности или преднамеренно начинает сотрудничать с сомнительным отечественным предприятием, первая получает обвинение в уклонении от уплаты налогов и ее подвергают проверке инспекторы налоговой службы.

Если же ее заподозрят в партнерстве с ненадежным зарубежным контрагентом, тогда к изучению ее работы привлекут ФНС наряду с таможенной службой, органами валютного и экспортного контроля. В связи с этим следует узнать о том, как можно проверить юридическое иностранное лицо, прежде чем планировать совместную деятельность.

Для чего требуется проверять иностранного контрагента?

Неважно, ведется ли предприятием внешнеторговая деятельность или оно действует исключительно внутри своей страны. Дело в том, что проверка правового и финансового статуса контрагентов считается необходимой. Целью такого исследования представляется попытка оградить себя от финансового риска, оценивать возможные выгоды от сотрудничества и избежать проблем в будущем.

Без запроса документации у контрагента компания рискует быть обманутой – у него могут иметься всевозможные взыскания с долгами, и их наличие угрожает срывами срока денежного поступления по договору.

Либо можно заключить контракт с лицом, которое не имеет на это права, и не является официальным представителем предприятия, тогда бумага будет признана недействительной. В том случае, если вдруг выяснится, что какая-то деятельность фирмы вразрез идет с требованиями российского законодательства, она будет признана неработоспособной, а, это означает, что все заключенные соглашения аннулируют без назначения компенсации. Любые проблемы ведут фирму к финансовой потере.

В том случае, если государственные российские структуры, в ведении которых числится внешнеторговая деятельность, вдруг заметят, что организация себя связала отношениями с сомнительным иностранными предприятием, тогда все ее заявки отклонят. При этом за всестороннюю проверку могут взяться определенные органы.

Кто будет осуществлять надзор?

Прежде всего, это следующие службы:

• Налоговая инспекция. В получении налоговой выгоды будет отказано.
• Органы валютного и экспортного контроля. Сотрудники государственных структур будут руководством направлены на проведение выездной проверки финансовой хозяйственной деятельности компании.
• Таможенная служба. Груз, который отправляется по соглашению с сомнительными компаниями, будет на границе задержан.
• Банковское учреждение.

О том, что готовятся подозрительные транзакции, сотрудниками банка будет оповещен валютный и экспортный контроль. Проверка иностранной организации и запрос требуемых для ее проведения документов требуется в первую очередь, чтобы не вызывать у налоговой службы каких-либо подозрений в преступном сговоре или своей неосмотрительности в целях неуплаты налогов. Даже арбитражный суд в оборот ввел такое понятие как «должная осмотрительность в рамках выбора контрагента». Пренебрежение процедурами проверок может привести к налоговой ответственности. Мы рассмотрели, как проверить контрагента на благонадежность.

Источник: https://BusinessMan.ru/kak-proverit-kontragenta-na-blagonadejnost-prikaz-dokumentyi-metodika.html

Как проверить контрагента на благонадежность?

Время чтения 5 минут Может быстрее спросить юриста? Это бесплатно!

Проверить контрагента на благонадежность перед заключением договора необходимо, так как в настоящее время существует достаточно компаний, не способных выполнять свои обязательства. В настоящее время есть масса возможностей, которые помогут узнать историю деятельности потенциального партнера, и тем самым избавиться от рисков при подписании контракта до минимума.

Для чего осуществлять контроль

До подписания контракта приоритетным является исследование информации о потенциальном партнере. К тому же такая процедура не отнимает много времени. Гораздо хуже могут обстоять дела в случае возникновения конфликтных ситуаций.

Сотрудничество с ненадежной фирмой может привести к:

1. Появлению проблем с ИФНС, отказывающейся признать законность применения нулевой ставки по отдельным видам налогов. Либо отказывающей в вычете НДС. Что может повлечь дополнительные расходы.
2. Возможен арест карго на границе.
3. Мнимые транзакции могут вызвать подозрения у банковского учреждения, который вправе обратиться в соответствующие службы за проверкой финансового состояния деятельности клиента.
4. Когда организация сотрудничает с зарубежными партнерами, то её деятельность может контролироваться органами валютного контроля.

При выявлении нарушений требований действующего законодательства компания может привлекаться к ответственности за административные правонарушения и даже к уголовной. Поэтому при проведении проверки необходимо пристальное внимание обращать на правовой статус участников сделки и его материальное положение. При наличии у них задолженностей либо наложенных взысканий, заключенный договор может быть признан недействительным.

Как провести проверку

Благонадежность контрагента проверяется следующими способами:

1. Запросить выписку из ЕГРЮЛ в налоговой службе, а также выяснить, имеется у потенциального партнера долг по налоговым взносам. Если другой участник предоставил её лично, то лучше проверить на сайте налоговой службы её подлинность. Недобросовестность партнера можно определить при наличии следующих обстоятельств:

• Юридический адрес, где зарегистрировано лицо, принадлежит и другим организациям;
• Существование любых видов задолженности;
• Руководитель компании одновременно исполняет обязанности бухгалтера;
• Контрагент как юридическое лицо был создан перед подписанием контракта.

1. Изучить уставную документацию компании с целью подтверждения её фактического существования. Это могут быть учредительные документы, протоколы о назначении директора, ИНН, ОГРН, сведения, удостоверяющие отсутствие различного рода санкций в отношении фирмы. Для этого потребуется посетить официальный ресурс службы и воспользоваться услугой – «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента», ввести необходимые данные интересующего субъекта. Если он прекратил свою деятельность, то такая информация будет отражена в ответе.
2. Проверить финансовую отчетность партнера. Осуществить это сможет грамотный бухгалтер. Росстат обязан представить такую отчетность по требованию заявителя.
3. Проанализировать информацию на сайте ИФНС о возможном:

• Банкротстве компании;
• О её статусе неплательщика;
• Использовании её адреса многочисленными фирмами-однодневками.

1. Проверка контрагента на благонадежность через сервис moedelo.org. Самый оперативный, точный, а значит наиболее эффективный поиск «Проверка контрагентов», являющийся составной частью сайта. Здесь можно провести максимально полную проверку претендента по базам ФНС, проанализировать регистрационные реквизиты фирмы, оценку её статуса и выявить ошибки в представленной документации. Такой портал позволяет не только запросить информацию из ЕГРЮЛ и ЕГРП, но и сведения из картотеки арбитражных судов и исполнительной службы.

Сегодня основные сведения можно узнать онлайн бесплатно на порталах государственных служб. Для этого необходимо знать ИНН интересующего субъекта. Такая информация представляется бесплатно.

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно!

• Москва и область: +7-499-938-54-25
• Санкт-Петербург и область: +7-812-467-37-54

Перед совершением сделки

Прежде, чем подписывать договор необходимо удостовериться в том, что:

• Субъект, подписывающий документ, имеет на это право. Для этого нужно запросить действующую доверенность либо решение учредителей о назначении директора;
• Компания не участвует в процедуре признания её несостоятельной либо в отношении её не ведется исполнительное производство. Когда контракт заключается по результатам проведения аукциона, нужно изучить возможность включения победившего лица в реестр недобросовестных подрядчиков;
• Физическое лицо зарегистрировано в качестве предпринимателя. Проверить такой факт можно на портале ИФНС по ИНН бесплатно, введя необходимые параметры: ФИО и место нахождения. Поисковая система предоставит информацию о регистрации и прекращении работы ИП, виды деятельности лица, реквизиты свидетельства;
• Иностранная организация официально зарегистрирована на территории своей страны. Это можно проверить в реестре соответствующего государства, направив туда свой запрос. Зарубежные базы данных содержат более подробную информацию, чем российская;
• Контрагент осуществляет фактическую деятельность и имеет имущество для предоставления гарантий по исполнению договорных обязательств при помощи проверки сведений о сертификатах либо декларациях соответствия в ЕНР Росаккредитации;
• Потенциальный партнер реален и возможность возникновения риска невыполнения обязательств по сделке, можно проверить, запросив сведения о его деловом имидже у его партнеров, либо их отзывы.

  Надо отметить, активное исследование деловой репутации претендента и его реальной способности выполнять обязанности свидетельствует о разумной осмотрительности. Кстати, такое изучение информации дополнит контроль за правоспособностью претендента.

Источник: https://urlaw03.ru/ip/article/kak-proverit-kontragenta-na-blagonadezhnost

Как проверить контрагента на благонадежность: перечень документов для проверки

Чем крупнее бизнес, тем важнее проводить полноценную проверку контрагентов на благонадежность. Смотрите в статье, как легко и быстро проверить потенциального партнера.

Зачем проверять

Налоги – краеугольный камень любого бизнеса. Обоснование налоговой базы у любого предпринимателя выстраивается из множества составляющих и переменных. Если обоснование будет недостаточным, фискальные органы могут применить санкции, весьма болезненно влияющие как на бизнес, так и на предпринимателя лично.

По ходу работы любая компания взаимодействует с другими компаниями, которые выступают в роли поставщиков, клиентов, партнеров и так далее.

И если вдруг один из них имеет проблемы – уклоняется от налогов, находится на грани банкротства или это вообще фирма-однодневка, то налоговики имеют законное право предъявить претензию законопослушной компании. Такая норма права есть в постановлении Пленума ВАС РФ от 12 октября 2006 г.

№ 53 «Об оценке арбитражными судами обоснованности получения налогоплательщиком налоговой выгоды». Стоит обратить на пункт 10 данного постановления, который содержит некоторые важные и свободно трактуемые обстоятельства, цитируем:

В итоге фискальные органы считают, что предприниматель обязан быть максимально осмотрительным и осторожным, а также не вступать в деловую связь с теми, кто не выполняет свои обязанности по уплате налогов в бюджет. В контексте этого следует понимать – фискалам легче и проще взыскать дополнительные налоги с того, кто ведет легальный бизнес и хоть как-то их платит, чем искать фирму-однодневку или пытаться что-то забрать у банкрота. См. также новые признаки фирмы однодневки.

Таким образом, если предприниматель хочет отвечать только за свои действия и не выплачивать налоги за других недобросовестных представителей бизнеса, он должен уметь проверять благонадежность контрагента.

Когда проверять контрагента на благонадежность

Проверка на благонадежность необходима, если у фирмы появились новые партнеры и с ними раньше не велись дела, либо если прошло значительное время после последней сделки. Либо если бизнес партнера зарегистрирован недавно и у него нет длинного «послужного списка». Недавняя регистрация – это не показатель неблагонадежности, эта информация сама по себе ни о чем не говорит, но в комплексе с другими особенностями она может вызвать настороженность и привести к налоговой проверке компании.

В основе проверки лежит несколько простых принципов:

1. Компания должна быть благонадежной и казаться таковой. Должны быть в порядке все положенные по закону документы. Кроме того у нее должна быть хорошая репутация. Плохая репутация в любом случае привлечет лишнее и ненужное внимание со стороны государства.
2. Необходимо определить четкий и понятный перечень критериев оценки партнера. Можно разработать шкалу баллов, обязательные требования и так далее, что максимально упростит подход к привлечению новых партнеров.
3. На рынке с высокой конкуренцией некоторые игроки могут позволить себе «черный пиар» относительно конкурентов. Либо наоборот, компания может «глушить» любой негатив о себе. Поэтому необходимо внимательно оценивать всю информацию и проверять ее на объективность, чтобы не поддаться на чрезмерное восхвалению или очернение.

Документы для проверки благонадежности контрагента

Чтобы проверить нового партнера, нужно собрать сведения, которые покажут, что компания существует, зарегистрирована должным образом как юридическое лицо, у нее есть налоговый номер.

В первую очередь необходимо запросить у самой организации следующие документы:

• свидетельство государственной регистрации;
• свидетельств постановки на учет в ФНС;
• бухгалтерский отчет за предыдущий год;
• паспорт руководителя организации;
• лицензии или допуск к строительным работам;
• документ о назначении руководителя, либо доверенность с правом выступать от его имени;
• приказ о праве подписи конкретным представителем контрагента;
• другие документы, которые необходимы для принятия решения о сотрудничестве.

Документы обычно предоставляются в виде копий с ясно различимыми номерами и печатями. Это необходимо для того, чтобы перепроверить подлинность предоставленных документов.

Также имеет смысл изучить положение дел – не введено ли в отношении компании внешнее управление, не банкрот ли она. Стала ли компания участником судебных разбирательств, если да, то в каком качестве. Также необходимо проверять адрес регистрации компании – нет ли ее в реестре массовой регистрации.

Онлайн-сервисы для бесплатной проверки

Основные сведения можно получить из интернета, благо некоторая информация выложена в открытый доступ и регулярно обновляется. В частности необходимо разобраться, как проверить контрагента на благонадежность на сайте налоговой службы.

1. Проверьте сведения о государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских (фермерских) хозяйств. В разделе есть ЕГРЮЛ или ЕГРИП – данные о государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских хозяйств.

2. Изучите раздел Сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, в отношении которых представлены документы для государственной регистрации.

3. На странице Сообщения юридических лиц, опубликованные в журнале «Вестник государственной регистрации» уточните информацию относительно значимых событий в компании. В частности – исключение из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

4. Посмотрите раздел портала ФНС Юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица. Он содержит базу данных юрлиц, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица.

5. Проверьте на сайте налоговой  адреса массовой регистрации юрлиц.

6. Убедитесь, действителен ли паспорт руководителя.

Есть и другие полезные порталы, с помощью которых необходимо собирать данные и перепроверять полученную информацию. Этот перечень не исчерпывающий, однако его использование поможет бесплатно составить максимально полную картину жизни потенциального партнера.

Сервис «Финансовый директор: проверка контрагентов» – дает возможность получить подробный отчет о компании для предъявления при проверке или налоговом споре, чек-лист для подтверждения реальности сделки, данные о наличии руководителя в реестре массовых, данные о массовом адресе регистрации.  

Данные о недобросовестных поставщиках, подрядчиках, исполнителях и недобросовестных подрядных организаций.

Ресурс Федеральной службы судебных приставов покажет, есть ли в отношении контрагентов исполнительное производство (предмет, размер, сумма взыскания).

Поиск по системе государственных контрактов может показать, что компания участвует в госконтрактах, а это важный индикатор его добросовестной работы.

Важный ресурс Генеральной прокуратуры РФ — поиск по списку плановых проверок субъектов предпринимательства, а также возможность ознакомиться с итогами этих проверок.

Кроме этого перечня официальных баз данных, рекомендуем использовать и поисковые системы Яндекс и Google. Можно вбить в поиск имя и фамилию руководителя компании или название предприятия. Такой поиск может принести свои результаты – часто пострадавшие от неудачного партнерства оставляют отзывы о возникших конфликтах и подробно описывают все проблемы. Также имеет смысл искать информацию о компании по картам поисковых сервисов.

Особенно это актуально для крупных городов, где созданы панорамы улиц. В этом случае можно посмотреть где находится офис компании, это тоже даст дополнительную информацию для анализа. Кроме того рекомендуем посетить сайт компании, поинтересоваться ее деятельностью в социальных сетях – Фейсбуке, ВКонтакте, Одноклассниках, Инстаграме и других.

Полезным будет изучить финансовую отчетность, при ее наличии, а также динамику финансовых показателей.

Как проверить контрагента на благонадежность оффлайн

Если нет доступа в интернет, необходимые сведения можно запросить через письменное обращение в соответствующие государственные службы. По закону они обязаны предоставить ответ в течение 30 дней. Да, этот способ не такой оперативный, однако в этом случае на руках будет официальный ответ из госструктуры, который, при необходимости, будет служить доказательством того, что предприниматель проявил необходимую осмотрительность и осторожность.

Так, налоговая служба по запросу предоставляет следующие данные:

• соблюдает ли контрагент обязательства по срокам выплаты налогов и сборов;
• вынесены ли против него налоговые взыскания;
• соблюдает ли контрагент сроки подачи отчетных документов и налоговую дисциплину.

Впрочем, ФНС может отказать предоставить запрашиваемую информацию. Тогда имеет смысл сохранить свое обращение и полученный отказ. Эти документы будут служить доказательством того, что компания пыталась проверить своего потенциального клиента, но не смогла этого сделать в силу объективных причин.

Еще один способ проверить контрагента оффлайн – уточнить список клиентов будущего партнера, их контакты, связаться с ними напрямую и провести небольшое интервью об итогах работы с указанным юрлицом. Желательно, чтобы это были неаффилированные компании, государственные учреждения, представители иных регионов.

Иногда практикуется пробная поставка небольшой партии товаров и анализ поведения поставщтка. В этом случае серьезные проблемы партнерства могут проявить себя уже на маленьком контракте. В этом случае снижаются риски потери крупных инвестиций, особенно если необходимо заключить серьезный контракт.

Итоги

Собранную информацию необходимо систематизировать и проанализировать. Анализ должен дать ответ на вопрос, сотрудничать с данной компанией или нет? Для этого эксперты рекомендуют сфокусироваться на трех основных составляющих, которые рисуют картину жизни потенциального партнера.

Во первых необходимо изучить арбитражные дела в которых упоминается компания. Простой анализ этой информации даст понимание – исполняет ли компания свои обязательства, много ли у нее нарушений, насколько честно и чисто менеджмент ведет бизнес.

Во вторых нужно определить потенциал предприятия. Из финотчета, по результатам анализа сайта и списка партнеров можно узнать, в состоянии ли предприятие выполнить свои обязательства или оно находится в стагнации.

Если по результатам анализа всех этих составляющих не вырисовывается ясное понимание того, что контрагент вполне благонадежен, лучше отказаться от работы с ним. Концепция принятия решениянесложная – чем  больше средств необходимо вложить в сделку, тем более тщательно и скрупулезно рекомендуется отбирать партнера. Прибыльность контракта должна быть адекватна принимаемым рискам. Иначе налоговые службы получат шанс доначислить дополнительный налог и штрафы.

Источник: https://fd.ru/articles/159208-kak-proverit-kontragenta-na-blagonadejnost

Как проверить контрагента на благонадежность по ИНН

Безопасность любой компании зиждется на своевременной проверке благонадежности контрагентов. Как проверить контрагента на благонадежность – это, пожалуй, основной вопрос, от которого зависит финансовая безопасность компании. В связи с тем, что количество контрагентов, нечистых на руку, с течением времени увеличивается, вопрос этот является сегодня самым актуальным вопросом. Как сделать проверить контрагента, расскажет данная статья.

Как проверить контрагента по ИНН

Риски, которым вы подвергаетесь во время работы с российскими либо зарубежными контрагентами, имеют существенные отличия. Например, организацию могут заподозрить в связях с фирмами-однодневками. Такую организацию обычно ликвидируют. А если под подозрение попали зарубежные контрагенты, то у вас будет в разы больше проблем. Потому, если вы не хотите сталкиваться с проблемами, то проявляйте осмотрительность. Не вступайте в деловые отношения с такими фирмами.

В последнее время все чаще случается появление фирм-однодневок. Также участились случаи появления других недобросовестных контрагентов. Чтобы сделки с такими недобросовестными контрагентами не повлекли за собой увеличение финансовых и правовых рисков, проявляйте осмотрительность – проверяйте контрагентов.

Во время выбора контрагентов, с которыми планируется в дальнейшем иметь дело, необходимо быть осмотрительным, поскольку от благонадежности выбранных контрагентов зависит процветание вашего бизнеса. Для этого рекомендуется обратиться в специальные службы. Но учтите, не каждая служба гарантирует конфиденциальность и сохранность ваших собственных данных. Обращайтесь только к государственным службам.

Если вы уже рассмотрели какой-либо инвестиционный план вашего контрагента и планируете заключить с ним сделку, необходимо в обязательном порядке провести проверку его на предмет благонадежности. Проверке на благонадежность подвергаются обычно частные предприниматели, физические или юридические лица. В процессе заключения сделки, проверка контрагента является обязательной процедурой, которую необходимо проводить. Но проводить проверку можно и в качестве отдельной процедуры.

Необходимость проверки контрагента

Сегодня одним из самых актуальных вопросов является вопрос, как проверить контрагента на благонадежность до подписания договора? Проявляйте вовремя осмотрительность. Это сделать не долго. Гораздо дольше потом госслужбы будут вас тягать по кабинетам.

Когда заключаете договора и вступаете в деловые отношения с теми или иными контрагентами, проверка их чистоплотности, добросовестности и благонадежности – принципиальное дело. Нельзя пренебрегать вопросами проверки, чтобы финансовые риски не обернулись против вас. Во время проверки необходимо обращать внимание, прежде всего, на финансовый и правовой статус контрагента. Данную проверку необходимо проводить для того, чтобы пресловутые финансовые риски не коснулись вас. Также проверка нужна для того, чтобы определиться, стоит ли сотрудничать с тем или иным контрагентом.

Если, допустим, иностранный контрагент, с которым вы вступили в деловые отношения, попал в поле зрения компетентных органов, и они его начали подозревать, эти компетентные органы, прежде всего, займутся именно вами – будут проявлять повышенное внимание именно к вам.

Во-первых, вами заинтересуется налоговая инспекция. Возможно, налоговая откажется признать нулевую ставку по какому-нибудь из налогов, которые вы платите. Также, данная служба может отказать вам в вычитании НДС. А это все вам грозит дополнительными расходами. Наряду с этим, вами может заинтересоваться таможенная служба. Они могут арестовать на границе ваш груз.

Будут проводить проверку вашей компании на предмет законности вашей финансовой деятельности.

Попадать в поле зрения таких компетентных органов – государственных служб, курирующих отечественные и экспортные денежные потоки, крайне не рекомендуется. Если вы попадете в их поле зрения, это вам грозит тем, что вы можете столкнуться не только с административными наказаниям. Это вам может грозить и уголовной ответственностью.

Помимо всего прочего, вышесказанного, если ваш контрагент имеет какую-либо задолженность – имеет долги и взыскания, о которых, вы, конечно же, не поставлены в известность, то это вам может грозить срывом сроков поступления денег, в соответствии с заключенным договором. Если контрагент допустил подобную нечистоплотность, может случиться так, что компетентные органы могут признать недействительным договор, который вы заключили с контрагентом. Подобное действо может грозить вам потерей денежных средств. Потеря денежных средств может быть столь велика, что вы можете оказаться банкротом.

Прежде всего, проверять контрагента на чистоплотность и благонадежность необходимо для того, чтобы налоговая служба не заподозрила лично вас в неосмотрительности, которая тоже влечет за собой административную ответственность.

Проверка юридических лиц

Проверка юридических лиц проводится по документам. Вначале нужно проанализировать выписку из ЕГРЮЛ. Данная выписка – основной документ, который требуется для проверки контрагента. Это основной документ, который может позволить нам проверить документы контрагента – юридического лица на предмет актуальности.

Информация в государственном реестре регулярно меняется, потому обращайте особое внимание на то, чтобы дата выписки была датирована десятью днями ранее даты самого подписания договора.

Если контрагент по каким-либо причинам не желает вам предоставить выписку, которая датирована более ранней датой относительно даты подписания самого договора, то это указывает на то, что такой контрагент неблагонадежен, поскольку информация в старой выписке может не соответствовать действительности.

Потому информация, которая значится в реестре, может отличаться от той, которая значится в выписке. Этот факт важно всегда помнить при проверке. Если вы проявите неосмотрительность либо по какой-нибудь причине попросту не заметите, что дата выписки старая, это вам грозит административными взысканиями. Это как минимум.

Также из-за недостаточной осмотрительности вы можете не заметить, что информация в учредительных документах тоже не соответствует действительности.

Когда запрашиваете у контрагента учредительные документы, настаивайте на том, чтобы он предоставил не только выписки из этих документов, но и оригиналы тоже. Потому что выписки могут оказаться старыми относительно оригиналов. Чтобы проверить данную документацию на предмет актуальности, не забудьте сверить дату, указанную в ЕГРЮЛ с датой регистрации самих документов.

Проверяйте также свидетельство ОГРН и свидетельство, которое выдается в налоговой, в котором указан ИНН. Некоторые спрашивают, как проверить контрагента по ИНН? Сделать это несложно. Сравнивайте название, которое указано в ИНН с названием, указанным в свидетельстве. Два этих документа должны иметь одинаковое название. В том случае, если контрагентом предъявлено свидетельство ОГРН, в котором указано другое наименование, относительно названия, значащегося в ИНН, это значит, что с таким контрагентом нельзя вступать в деловые отношения – он неблагонадежен.

Признаки неблагонадежности

За много лет существования и работы в направлении проверки контрагентов, государственные контролирующие службы уже научились вычислять степень их благонадежности. Потому по вопросам проверки обращайтесь только к ним.

Особое внимание необходимо уделять тем компаниям, по адресу которой уже зарегистрировано некоторое количество других компаний.

Если вы обнаружили тот факт, что у контрагента имеется большая задолженность перед бюджетом, то это тоже является признаком неблагонадежности. К этому признаку следует пристально присмотреться, особенно, если вы об этой задолженности не были проинформированы.

Финансовые контролирующие службы проявляют повышенный интерес к контрагентам, которые имеют один из этих признаков неблагонадежности. Если вы самостоятельно обнаружили один из этих признаков, бегите от такого контрагента, как от огня. Все сделки с ним вам могут очень дорого обойтись в последствии. В этих вопросах также не забывайте также разобраться с вопросом, как проверить контрагента на платежеспособность.

Как самостоятельно проверить контрагента

Чтобы определить финансовые риски, налогоплательщик может самостоятельно, не дожидаясь, пока контролирующие органы проверят контрагента, по известным, общепринятым критериям проверить благонадежность того или иного контрагента. Чтобы самостоятельно определять степень благонадежности контрагента, есть критерии, которые утверждены приказом ФНС. Данный приказ разъясняет, при каких условиях можно считать, что налогоплательщик в должном порядке выполнил проверку контрагента на предмет благонадежности.

Налоговые органы пристальное внимание уделяют не только к нарушителям законодательства, но и к партнерам каких-либо лжепредпринимателей. Это, как уже говорилось, грозит вам не только административной ответственностью. Потому игнорировать директивы, определенные законодательством, крайне не рекомендуется.

Если вас признают нарушителем законодательства, в отношении лично к вам будут применены штрафные санкции, вплоть до уголовной ответственности. Однако, вас могут и оправдать, поскольку до проведения проверки, невозможно с точностью до наверняка установить, намерено ли вы вступили в деловые отношения с той или иной компанией. Это покажет полная проверка. Потому вас могут и оправдать. Это касается и вас, как налогоплательщика, и самого контрагента, с которым вы заключили какой-либо договор.

Дополнительные способы проверки

Помимо всего прочего, вышесказанного, во время проверки благонадежности контрагента, можно прибегнуть к помощи дополнительных способов проверки.

В добавок ко всему прочему, необходимо проверить, не открывал ли счет проверяемый контрагент в каком-либо кредитном учреждении, которое вызывает сомнения.

В качестве дополнительной проверки необходимо также убедиться в том, что для выполнения всех пунктов подписанного договора есть нормальные условия. Под нормальными условиями подразумевается наличие транспорта, сырья, складских помещений, торговых точек и тому подобное.

Необходимо также проверить паспорт директора компании. Может случиться, что он попросту недействителен. Для проверки действительности паспорта, можно прибегнуть к помощи Федеральной миграционной службы.

Попробуйте также заказать небольшую партию товара. Если контрагент неблагонадежен, то мелкую партию товара вы уже не получите. Такой подход поможет вам избавиться от больших финансовых потерь. Данные признаки неблагонадежности контрагента не являются основными – они дополнительные.

Что касается признаков, один единственный из перечисленных признаков неблагонадежности, включая основные, еще не указывает на тот факт, что контрагент является неблагонадежным. Налоговым органам это еще не дает оснований лишить компанию какой-либо налоговой выгоды. Вот некоторая совокупность данных признаков уже рассматривается, как нарушение законодательства. Если это так, то в суде данное дело будет рассматриваться не в вашу пользу.

by HyperComments

Источник: http://business-ideal.ru/kak-proverit-kontragenta-na-blagonadezhnost-po-inn

Как проверить контрагента на благонадёжность?

Выстроить качественное взаимодействие с деловым партнёром, не пройдя ряд предварительных этапов, невозможно. Перед тем как подписать договор с контрагентом, нужно обстоятельно изучить его коммерческое предложение, условия сотрудничества, а также проверить благонадёжность — как минимум узнать, зарегистрирован ли он в налоговой, а в лучшем случае — справиться о последних судебных разбирательствах и навести справки в бизнес-среде.

Деловой этикет подразумевает обмен на начальном этапе сотрудничества карточками компаний; но дожидаться инициативы контрагента или направлять ему запрос, имея в распоряжении современные технологии, не обязательно. Достаточно зайти на портал Федеральной налоговой службы или на один из заслуживающих доверия сайтов, ввести ИНН, нажать на кнопку поиска и получить результат в считанные секунды. Какими ресурсами пользоваться для проверки контрагента на благонадёжность — попробуем разобраться.

Портал ФНС

Самый простой, информативный и, разумеется, бесплатный источник информации — официальный портал ФНС. Здесь не удастся получить только заведомо несуществующие данные — например, узнать КПП у ИП; всё остальное — к распоряжению посетителя и, благодаря последней модернизации, со значительно меньшим количеством отказов онлайн-сервиса.

Чтобы проверить благонадёжность контрагента на сайте Федеральной налоговой службы, нужно:

• Перейти на портал по адресу nalog.ru. Система автоматически перенаправит посетителя на страницу его региона, что в данном случае неважно; не нужно для получения информации и авторизовываться в личном кабинете ФНС. Продвинувшись чуть ниже по странице, пользователь найдёт в разделе «Сервисы» ссылку «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента»; на неё и следует нажать.

• На новой странице, полное название которой «Сведения о государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских (фермерских) хозяйств», нужно в соответствующих полях ввести ИНН или ОГРН компании (для проверки благонадёжности индивидуального предпринимателя следует переключиться на другую вкладку) и защитный код, состоящий из шести цифр, после чего щёлкнуть по кнопке «Найти».

  По какому телефону бесплатно позвонить в Газпромбанк?

• Если данные внесены верно, в следующем окне будет выведена таблица, содержащая основную информацию о компании: наименование, адрес, ИНН, КПП и ОГРН, а также даты постановки на учёт, снятия с учёта и признания регистрации недействительной. Если две последние графы пусты, это как минимум значит, что потенциальный партнёр продолжает коммерческую деятельность на законных основаниях.

• Если организация или индивидуальный предприниматель сняты с учёта или их регистрация была признана недействительной, соответствующие сведения отразятся в предпоследней или последней графе таблицы. Разумеется, заключать договор с формально несуществующим контрагентом нельзя — все последующие коммерческие операции с ним будут признаны незаконными.

Важно: хотя предлагаемая на сайте ФНС онлайн-выписка не имеет юридической силы, на неё можно ссылаться, мотивируя отказ от сотрудничества.

«Контур.Фокус»

Для проверки контрагента на сайте «Контур.Фокус» нужно:

• Перейти на веб-ресурс по адресу kontur.ru, после чего перейти по ссылке «Проверка контрагентов» в разделе «Сервисы для бухгалтерии и бизнеса».

• В новой строке, не соглашаясь на предложение «попробовать бесплатно», нажать на размещённый прямо под ним скриншот. Аналогичный результат даёт щелчок по ссылке «Фокус» слева от картинки.

• Пролистав открывшуюся страницу вниз, найти раздел «Попробуйте сами»; в размещённой прямо под заголовком адресной строке нужно ввести ИНН контрагента, а затем воспользоваться кнопкой «Найти».

• Если организация зарегистрирована и продолжает функционировать на законных основаниях, вверху нового окна, помимо статистических кодов и другой полезной информации, высветится зелёная надпись «Действующее предприятие».

• Если нет — там же появится надпись красного цвета, содержащая дату снятия с учёта или отмены регистрации.

Важно: часть информации в «Контур.Фокусе» доступна в платном режиме, поэтому вместо человеческого текста пользователь, не зарегистрированный в системе, увидит ряд точек — впрочем, для проверки благонадёжности контрагента хватит и «демо-версии» поиска.

Не помешает ознакомиться и с судебной историей будущего делового партнёра. Она представлена в двух разделах — «Арбитражные дела» (ответчик/истец/другое) и «Исполнительные производства». Большая часть информации скрыта от незарегистрированного пользователя, однако узнать общее количество дел, а также сумму исков, пользуясь соответствующими ссылками, всё же выйдет.

На заметку: узнайте, как получить сведения о налоговой задолженности по ИНН.

«КлассИнформ»

Для проверки контрагента на благонадёжность с помощью сайта «КлассИнформ» следует:

• Перейти на главную страницу по адресу classinform.ru и, прокрутив её вниз, выбрать раздел «Проверка контрагента».

• В единственном редактируемом поле новой страницы ввести ИНН организации или ИП и нажать на расположенную справа пиктограмму лупы.

• Если компания или индивидуальный предприниматель были поставлены на учёт в налоговой и продолжают работу на законных основаниях, во второй слева графе открывшейся таблицы окажется надпись «Действующее».

• Если нет — «Ликвидировано».

Наименование организации в той же таблице представляет собой ссылку; перейдя по ней, можно получить больше сведений — информация предоставляется системой «За честный бизнес». В частности, при проверке контрагента на благонадёжность можно учитывать его условный рейтинг, указанный в самом верху вновь открывшейся страницы.

Продвинувшись чуть дальше, пользователь найдёт не менее ценную информацию: числится ли компания в реестре недобросовестных поставщиков.

На заметку: узнайте, что входит в персональные данные физического лица.

Подводим итоги

Проверка благонадёжности контрагента необходима на начальном этапе сотрудничества; её цель — удостовериться, что компания или ИП поставлены на учёт в налоговой инспекции, то есть ведут коммерческую деятельность официально. Дополнительные справки приветствуются, однако полученной информации уже хватит для того, чтобы решить, стоит ли заключать договор о сотрудничестве.

На портале Федеральной налоговой службы данные предоставляются по ИНН, ОГРН или, если речь идёт об ИП, имени, фамилии и отчеству. На сайте «Контур.Фокус», помимо основных сведений, пользователь получает возможность проверить, принимал ли контрагент участие в судебных разбирательствах. А на «КлассИнформ», пройдя по ссылке в таблице, — узнать рейтинг компании и проверить, нет ли её в списке недобросовестных поставщиков.

Источник: https://uvolsya.ru/raznoe/kak-proverit-kontragenta-na-blagonadyozhnost/