Как проверить партнера по бизнесу?

Как проверить партнера, контрагента и должника: список ресурсов

Фото с сайта mobimag.ru

Какие сведения, помогающие проверить надежность и честность компаний, с которыми уже налажено/планируется сотрудничество, можно получить в Беларуси? Сколько это стоит? Рассказывает Андрей Вашкевич, адвокат, партнер адвокатского бюро «Степановский, Папакуль и партнёры».

– О  неплатежах и проблемах с контрагентами сейчас не говорит только ленивый. Суды работают эффективно, но реальное взыскание долга может занять месяцы, если не годы. Должник может обанкротиться и получить деньги не удастся. Поэтому как никогда действенен принцип: лучший способ борьбы с нарушением – это предупреждение. Но есть ли возможность получать сведения о действующих и потенциальных контрагентах?

Андрей Вашкевич
Адвокат, партнер адвокатского бюро «Степановский, Папакуль и партнёры»

В ряде стран информация о коммерческих организациях и предпринимателях общедоступна. Включает в том числе бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках, сведения об учредителях (участниках, акционерах) и директорах.

Платные ресурсы предоставляют возможность получить исчерпывающие сведения о финансовом состоянии, судебных спорах и иных существенных аспектах деятельности.

В Беларуси возможность доступа к информации о контрагенте ограничена. Тем не менее ряд интернет-ресурсов позволяют получить  представление о состоянии контрагента.

Бесплатные общедоступные ресурсы

1. Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей 

Можно получить краткую информация о регистрации и текущем статусе организации (предпринимателя):

• Действующее
• В процессе ликвидации
• Банкротство

Полную выписку можно получить платно, при обращении в регистрирующие органы. Об этом я скажу ниже.

2. Единый государственный реестр сведений о банкротстве.

Скриншот с сайта bankrot.gov.by

Дает информацию:

• О должнике (юридический и фактический адреса, телефон, электронная почта)
• О номере дела, каким судом рассматривается и кто заявитель
• Данные об управляющем
• Ключевые даты, информация о текущем статусе дела о неплатежеспособности (например, защитный период, конкурсное производство и т.д.). Включая выдержку из постановления суда или краткое резюме.

3. Сведения о ликвидации/прекращении деятельности субъектов хозяйствования. (объявления в журнале «Юстиция Беларуси»).

Информация  включает:

• Дату принятия решения о ликвидации
• ФИО, адрес и телефон ликвидатора (председателя ликвидационной комиссии)
• Срок, в течение которого кредиторы могут предъявить претензии

4. Реестр коммерческих организаций и индивидуальных предпринимателей с повышенным риском совершения правонарушений в экономической сфере (доступен для скачивания на сайте Министерства по налогам и сборам)

Включает наименования и номера налогоплательщиков, отнесенных к числу лжепредпринимательских структур.

Данные: nalog.gov.by

5. Компании и ИП, имеющие задолженность перед бюджетом. Сумма задолженностей не указывается.

6. Реестр недобросовестных поставщиков.  Включает:

• Наименование поставщика и его УНП
• Адрес, номер телефона и другие контактные данные

7. Информация о приказных производствах (находится на сайте Верховного Суда  в разделе «Приказное производство» соответствующего экономического суда).

8. Информация о судебных заседаниях в экономических судах (находится на сайте Верховного Суда в разделе «Расписание заседаний по экономическим делам»). Можно узнать:

• Номер дела и какой судья его ведет
• Информацию о сторонах спора
• Информацию о дате судебных заседаний и (не всегда) предмете спора

9. Список плательщиков страховых взносов, имеющих наибольшие суммы просроченной задолженности.

Как можно воспользоваться информацией из этих ресурсов:

• Данные с сайта Верховного суда позволяют составить мнение о количестве судебных споров, в которые вовлечен контрагент, и суммах, которые взыскиваются с него.
• Данные по задолженности перед бюджетом и по страховым взносам позволяют составить мнение о наличии финансовых проблем  у  контрагента.
• В любом случае рекомендуется  проверять контрагентов на отнесение к так называемым лжепредпринимательским структурам, а также по текущее статуту (действующий, ликвидация, банкротство).

При этом ресурсы, о которых говорится выше, не связаны. Они предоставляют информацию в различном виде,  не предоставляют возможность автоматического мониторинга. Для обработки информации по всем источникам и для ее анализа требуется определенное время. Тем не менее, они могут быть полезны при проверке контрагента.

Информация, которую можно получить платно

1. Практически единственным интегрированным ресурсом является Картотека.бай.  Он платный, объединяет в себе всю информацию о контрагенте, а также дополнительные сведения. Например, о фактическом местонахождении контрагента по сведениям налоговых органов.

Ресурс также нформирует пользователя о происходящих изменениях в статусе о контрагенте/группе контрагентов.

2. Единый государственный регистр недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним: ЕГРНИ.  Он может быть интересен в первую очередь держателем залогов. По адресу или кадастровому (инвентарному) номеру возможно получить электронную выписку по любому объекту недвижимости,  с актуальными правами и ограничениями.

Получение информации при обращении в государственные органы, в рамках административных процедур:

Выписка (платная) из Единого государственного регистра юридических лиц и ИП.  Предоставляется при обращении в:

• Министерство юстиции
• Министерство финансов
• Национальный банк
• Местные исполнительные и распорядительные органы

Стоимость: 1 базовая величина (21 рубль) за одну полную выписку. В ней указывается текущий статус и адрес компании, ее руководители и участники (кроме акционерных обществ)

Единый государственный регистр недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним. Данные предоставляются при обращении в:

• Республиканскую организацию по государственной регистрации и земельному кадастру
• Территориальную организацию по государственной регистрации и земельному кадастру

Предоставляется информация по объектам недвижимости, с указаниями актуальных прав и ограничений.

Стоимость выписки: 0,5 базовой величины (10 рублей 50 копеек) за одну выписку по одному объекту.

Фото с сайта masterabetona.ru

Данные от территориальных органов принудительного исполнения. Предоставляют информацию о должнике, с указанием возбужденных в его отношении испольнительных производствах.

Стоимость: 3 базовые величины (63 рубля).

Источник: https://probusiness.io/law/2474-kak-proverit-partnera-kontragenta-i-dolzhnika-spisok-resursov.html

Как узнать секреты бизнес-партнера — 9 правовых способов | Rusbase

Алина Беляева, генеральный директор юридической фирмы «К.О.Р.Д», рассказывает, как выявить ненадежного контрагента. А также что, как и где вы можете узнать о бизнес-партнере самостоятельно.

Термин «ненадежность контрагента» сам по себе требует разъяснения, поскольку далеко не все контрагенты, обладающие этими признаками, могут оказаться ненадежными, и наоборот.

В целях предотвращения неблагоприятных моментов в будущем, необходимо вести еженедельный мониторинг контрагента на выявление факторов ненадежности. Однако даже полученные сведения не исключают ситуаций по возникновению у компании проблем, так как в условиях современного рынка многие стороны гражданского оборота в тот или иной период жизнедеятельности предприятия могут испытывать трудности.

Не стоит забывать, что не каждая компания готова предоставить те или иные сведения, будь то в силу их отсутствия или по причине конфиденциальности информации.

Поэтому давайте посмотрим, что вы можете узнать о контрагенте самостоятельно.

Как проверить контрагента?

• его наличие в ней,
• совпадение ИНН, КПП, руководителя, адреса местонахождения,
• отсутствие процесса ликвидации или реорганизации.

Дополнительно у контрагента необходимо запросить список конечных бенефициаров за подписью руководителя организации — каждая организация обязана у себя иметь такой список и предоставлять его по первому требованию.

Это позволит выявить самые первые признаки недобросовестного контрагента, так как, например, компания, которая находится в процессе ликвидации, не вправе осуществлять финансово-хозяйственную деятельность.

2. Проверка по базе судебных споров:

• наличие судебных тяжб,
• процессуальный статус контрагента (истец, ответчик или третье лицо),
• суть спора,
• давность спора и его результаты,
• сведения о банкротстве или о поданных заявлениях в отношении контрагента о признании его несостоятельным (банкротом).

Это позволит выявить наиболее частые претензии к данному контрагенту, покажет добросовестность исполнения им своих обязательств по контрактам, качеству его работ и др.

, и выявить «компании-пирамиды», которые имеют кассовый разрыв и за счет нового контрагента выполняют обязательства перед предыдущим, нарушая все сроки и иные обязательства по контрактам.

3. Проверка на наличие в отношении него исполнительных производств и ареста его активов.

Это позволит, например, не приобрести актив по сомнительной схеме, который находится в споре или под арестом, который в последующем может быть изъят из владения нового собственника, так как он не проявил «должной осмотрительности».

4. Проверка по базе Единого федерального реестра о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектах экономической деятельности.

Это позволит получить информацию о финансовом состоянии контрагента и сопоставить официальные данные с предоставленными данными самим контрагентом.

5. Проверка руководителя контрагента в списке дисквалифицированных лиц, массовости и номинальности, как и учредителя (учредителей) контрагента.

Это один из основных элементов «должной осмотрительности», необходимый для проверки при совершении любой сделки. Если лицо является номинальным, то фактически взыскать с него причиненные компании убытки будет невозможно в силу его номинальности.

6. Запросить нотариально заверенные копии документов компании по списку:

• устав и изменения к нему (если имеются),
• свидетельство ОГРН, ИНН/КПП,
• решение (протокол) о создании,
• решение (протокол) о назначении руководителя компании и приказ о его вступлении в должность.
• если для выполнения работ или оказания услуг данным контрагентом необходимы дополнительные лицензии, сертификаты, допуски или образование сотрудников, то такие документы также необходимо запросить.

Все запрошенные документы нужно проверить на достоверность и легитимность.

Это позволит не допустить, например, выполнение работ без соответствующих допусков, что само по себе может повлечь за собой в ряде случаев привлечение к уголовной ответственности самого заказчика работ, а не только его исполнителей.

7. Запросить бухгалтерский баланс и налоговую отчетность контрагента за последний финансовый год и на последнюю отчетную дату.

Это позволит дать оценку контрагента с точки зрения исполнения им обязанностей перед бюджетом по уплате налогов, наличие кредиторской и дебиторской задолженности, а также оценить рентабельность и выявить, не находится ли контрагент на стадии принятия решения о подаче заявления о признании самого себя несостоятельным (банкротом).

В этом случае компания может заплатить аванс и не получить желаемого по контракту, а встать в реестр требований кредиторов уже потому, что не смогла увидеть факт несостоятельности контрагента перед заключением с ним договора и уплаты ему денежных средств.

В ряде сделок совместно с запросом отчетности стоит запросить гарантийное письмо об уплате всех налогов, предусмотренных законодательством для этого контрагента.

8. Проверить реальное наличие активов, офиса, складов…

Не всегда налоговая или бухгалтерская отчетность может отражать в себе достоверные сведения. Вопрос об ответственности этого контрагента в этом случае у компании не стоит, так как он занят не поиском нарушителей налогового законодательства, а установлением отношений с надежным контрагентом.

Можно запросить соответствующее гарантийное письмо у контрагента, но по факту этого недостаточно для подтверждения реальности наличия активов.

9. Проверка контрагента в реестре недобросовестных поставщиков.

Это позволит выявить уже заранее неблагонадежного контрагента, который по тем или иным признакам, указанным в таком реестре, имеет статус недобросовестного.

Обратите внимание: такие признаки, как срок нахождения компании на рынке, обслуживающий банк, количество персонала – относятся к косвенным. На них стоит обращать внимание, но делать выводы относительно неустойчивости контрагента только по этим параметрам на практике не всегда целесообразно.

Золотое правило: не платить до подписания контракта даже аванс. Не спешите расставаться с деньгами.

Уже по качеству самого договора, предлагаемого для подписания, можно очень многое сказать о контрагенте, его бизнесе, его подходе к работе, исполнению обязательств и ценностях при совершении сделок.

Если деньги идут вперед контракта, то условия такого контракта, как бы сильно они ни устраивали, потом изменить будет нельзя, как и проверять контрагента на неблагонадежность после подписания договоров и уплаты денежных средств.

Материалы по теме:

Как увеличить стоимость компании за счет интеллектуальной собственности

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

Источник: https://rb.ru/opinion/secretov-net/

Проверить своего бизнес партнера – отзыв контрагента

Одной из основ успешного ведения бизнеса является выбор надежных партнеров, чей правовой статус оформлен надлежащим образом. Проверить такой статус можно самостоятельно, не прибегая к услугам каких-либо детективных агентств или к опыту властных структур и лучше это сделать до официального оформления партнерских отношений в форме заключения договоров и подписания крупных контрактов.

Учредительные документы

Первое, на что стоит обратить внимание на стадии переговоров, и это позволит избежать многих негативных последствий, это Учредительные документы контрагента. Сотрудник будущего партнера, по вашему запросу должен предоставить для изучения руководителем организации или юристом копию Устава и Учредительного договора при его наличии. Изучая Учредительные документы контрагента, обратите внимание на то, что их оригиналы или копии должны быть представлены полностью. Это означает, что не допускается представление выписок из них или отдельных листов.

Если ваш будущий партнер является иностранным юридическим лицом, то вы можете попросить представить те документы, которые подтверждают его статус и резидентство. При этом учтите, что такие документы должны быть, не только переведены на русский язык, но и легализованы. Действующее таможенное законодательство РФ устанавливает правило о присвоении цифровых кодов разным странам мира, что отражается в Общероссийском классификаторе стран мира. Это правило означает, что в случае заключения контракта с иностранным юридическим лицом, после названия страны регистрации будущего партнера,  в скобках указывается и его цифровой код.

Проверка полномочий

Следующим шагом для проверки партнера на благонадежность является знакомство с документами, которые подтверждают право конкретного лица на подписание договора.К таким документам относится заверенная копия решения единственного учредителя или

протокол общего собрания участников юридического лица, свидетельствующая о назначении единоличного исполнительного органа, например, президента, директора или генерального директора, а также приказ о его назначении.

Важным моментом для подтверждения полномочий руководителя на подписание договоров является и Устав компании, в котором должен быть раздел, подробно описывающий полномочия единоличного исполнительно органа.

Кроме того, в Уставе могут содержаться и ограничения, в отношении полномочий единоличного исполнительного органа. Например, может налагаться запрет на совершение определенного вида сделок; иметься ограничение в отношении суммы сделки или указание на обязательное получение согласия учредителей или совета директоров для ее совершения.

Доверенность

Контрагент может предоставить вам для подтверждения своих полномочий по подписанию договоров и доверенность, если он не является единоличным исполнительным органом, а действует как лицо на то уполномоченное.

В этом случае необходимо обратить внимание на дату составления доверенности. В случае ее отсутствия, доверенность считается недействительной. Кроме даты составления доверенности в ней указывается и срок ее действия.

Основное место в доверенности занимают полномочия лица, которые позволяют ему совершать те или иные действия, в частности, подписывать договора и выступать в интересах контрагента.
И наконец, если доверенность, выдана на территории иностранного государства, то она также как и иные официальные документы будущего партнера должна быть переведена на русский язык и легализована при помощи проставления апостиля.

Свидетельство о государственной регистрации

При ознакомлении с документами контрагента, подтверждающими его правовой статус, вам потребуется и копия его свидетельства о государственной регистрации, при изучении которого обратите внимание на полное соответствие наименования организации, указанного в уставе, наименованию юридического лица, указанному в свидетельстве.

Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
При изучении копии свидетельства контрагента о постановке его на учет в налоговом органе проверьте аналогичное соответствие наименования юридического лица.

Выписка из ЕГРЮЛ

Важным документом для проверки контрагента станет свежая выписка из Единого Государственного Реестра Юридических Лиц, при этом свежая выписка означает, что она получена, не позднее одного месяца до предоставления.

На что нужно обратить внимание в выписке?

Во-первых, на информацию о руководителе контрагента, которая должна полностью совпадать с данными руководителя организации, который подписывает документы;
Во-вторых, на юридический адрес контрагента, т.е. на адрес местонахождения юридического лица. Этот момент важен для вас в силу того, что именно юридический адрес будет указан в договоре, заключенном между вашими компаниями. Конечно, в договоре кроме юридического может указываться и почтовый адрес, но это не умаляет значение первого.

Проверить бизнес-партнера

В-третьих, в выписке отражаются все изменения, которые вносились в Уставные документы партнера. Поскольку контрагенты зачастую предоставляют Устав, забывая предоставить те изменения, которые в него вносились, в том числе и существенные, то в дальнейшем могут возникать нестыковки в предоставленных данных.

Решить проблему можно запросив у контрагента помимо выписки и копии всех  свидетельств о внесении в государственный реестр изменений о юридическом лице, которые не связаны с внесением изменений в Учредительные документы юридического лица.

Лицензии

Если ваш будущий партнер осуществляет вид деятельности, подлежащий лицензированию, в соответствии с действующим законодательством РФ, то не лишним будет изучение копии лицензии или лицензий.
Обратите внимание на срок действия лицензии, который не должен быть просроченным и на приложение к лицензии (с перечнем тех видов деятельности, которыми вправе заниматься компания контрагента).

Подпись руководителя

Если по каким–либо причинам вы все еще сомневаетесь в достоверности подписи руководителя  компании – контрагента, то можете запросить  копию банковской карточки с образцами его подписи. Такие карточки заверяются либо нотариально, либо сотрудником банка, в котором осуществляется расчетно-кассовое обслуживание контрагента.

Иные документы

Среди прочих документов, которые помогут вам исключить наличие  рисков в договорных отношениях с контрагентом, например, финансовых рисков при совершении крупных сделок, запросите:

• заверенную копию бухгалтерского баланса за последний квартал с отметкой налогового органа;
• справку, выданную налоговой инспекцией, о состоянии расчетов по налогам, взносам и сборам;
• справку из банка, в котором открыт основной расчетный счет контрагента об отсутствии ссудной и иной задолженности (или наличии таковой), заверенные подписью руководителя и печатью финансового учреждения.

Все документы, о которых шла речь, должны быть заверены нотариусом, либо
руководителем компании, или должностным лицом организации, которая их выдала и круглой печатью. Кроме того, проверить контрагента можно воспользовавшись информационными ресурсами сети Интернет, на которых имеется сведения, например, о банкротстве предприятий в РФ и другие.

Источник: https://steptosleep.ru/%D0%BF%D1%80%D0%BE%D0%B2%D0%B5%D1%80%D0%B8%D1%82%D1%8C-%D0%B1%D0%B8%D0%B7%D0%BD%D0%B5%D1%81-%D0%BF%D0%B0%D1%80%D1%82%D0%BD%D0%B5%D1%80%D0%B0/

Проверка партнеров по бизнесу

Коммерческий успех любого бизнесмена зависит, прежде всего, от того, с кем он работает или намерен работать. И первое, с чего следует начать, это проверка бизнес-партнера – вынужденная мера, к которой прибегают с целью обезопасить свои инвестиции. Анализ надежности деловых партнеров, грамотный и оперативный сбор данных – все это поможет минимизировать финансовые и другого рода риски, а также не стать жертвой мошенников. Наше детективное агентство выполняет проверку партнеров, используя все доступные методы и средства.

Как проверить партнера по бизнесу?

Итак, до того как начинать строить деловые отношения и подписывать договор с контрагентом, необходимо убедиться в его платежеспособности, надежности и добропорядочности. Конечно, можно заняться самостоятельной проверкой, для чего потребуется:

• воспользоваться сервисов ФНС;
• проверить выписку из ЕГРЮЛ;
• осведомиться о банковском «положении» контрагента (понадобится ИНН и банковские реквизиты);
• провести ряд других мероприятий.

Все это является достаточно трудоемкой процедурой, требующей немало времени и специфических знаний. И действительно, проверка партнеров (существующих или будущих) по бизнесу включает в себя целый комплекс мер, направленных на сбор, обработку и тщательный анализ информации, проверку подлинности представленной документации, изучение финансовой и хозяйственной деятельности, а также многое другое. Есть, конечно, и бесплатные сервисы проверки партнеров, но полной картины они, увы, предоставить не могут. Поэтому единственно верный способ избежать рисков при оценке партнера – прибегнуть к услугам частного детективного агентства.

Частный детектив – услуги проверки партнера по бизнесу в Москве

Детективное агентство «Решение» предлагает широкий спектр услуг, которые помогут вам выбрать только лучших контрагентов для ведения дел. К таким услугам относится:

• проверка бизнес-партнеров (как действующих, так и потенциальных);
• анализ экономической надежности контрагентов;
• сбор информации о партнере;
• изучение деятельности предполагаемого контрагента;
• анализ условий заключения сделки;
• обеспечение финансовой и экономической безопасности;
• проверка сотрудников, партнеров и должников с использованием полиграфа.

Но почему для того, чтобы проверить деятельность компании потенциального партнера, вы должны обращаться именно к нам? Все просто – сотрудничество с агентством «Решение» даст вам такие преимущества:

• индивидуальный подход;
• быстрое реагирование, при необходимости осуществляется выезд к клиенту;
• высокая скорость и качество работы;
• конфиденциальность;
• надежность;
• 100-процентная достоверность данных;
• большой опыт работы в сегменте проверки партнеров в бизнесе.

Мы проведем тщательный анализ делового контрагента (в Москве и других городах страны), проверим его на благонадежность, добросовестность и материальную обеспеченность.

«Правильный» контрагент – какой он?

Чтобы выяснить, каким должен быть «правильный» контрагент, нужно знать, каким может быть «неправильный». Ниже приведены самые распространенные варианты.

1. Преступник. В мире бизнеса полно прожорливых акул, поэтому ваш бизнес-партнер вполне может оказаться криминальным элементом. С такими людьми лучше вообще не работать, ведь это не просто негативно скажется на вашей репутации, а обойдется значительно дороже, чем дурная слава. «Ничего личного», как любят говорить в боевиках.
2. Двойной агент. Если ваша организация владеет какими-то ценными секретными сведениями, которыми придется делиться с контрагентом, то возникает риск, что информация, полученная им, впоследствии будет передана в третьи руки. А если это дополняется еще и угрозой утечки информации, то развитие вашего бизнеса действительно под угрозой. И, невзирая на то, что торговля секретными данными сейчас не носит столь ужасающий характер, как во времена холодной войны, не стоит отвергать эту вероятность. А проверка условий заключения сделки и партнеров по бизнесу – это в данном случае самый эффективный способ защитить тайную информацию от разглашения.
3. Покупка некачественной продукции. Если вы планируете приобрести большую партию товара, то есть вероятность, что он будет низкокачественным (бракованным или с закончившимся сроком годности). Это еще одна из возможных причин предварительно исследовать бизнес контрагента.
4. Мошенник. В бизнесе обманывают буквально на каждом шагу. Так, есть масса «липовых» фирм, которые не зарегистрированы согласно законодательным нормам и исчезают сразу после того, как заполучают деньги. Еще вы можете столкнуться с преступниками – они, как известно, придумывают различные способы присвоить чужие деньги. Это больше относится к кредитованию, причем не только к выдаче займов сомнительным лицам, но и к получению кредита у представителей криминального мира (проценты могут неожиданно подскочить). Все это может привести к самым тяжелым последствиям.

Стоимость проверки бизнес-партнера в Москве

Детективное агентство «Решение» обеспечит вам финансовую безопасность сделок и проверку партнеров по бизнесу. Цены на данную услугу приведены ниже.

И помните: надежность контрагента должна стать ключевым аспектом стратегии любого уважающего себя бизнесмена!

Источник: https://detektivreshenie.com/proverka-partnerov-po-biznesu.html

Как проверить потенциальных партнёров по бизнесу на добросовестность

В деловых отношениях всегда полезно знать, с кем имеешь дело. Вот намечается сотрудничество с новым контрагентом. Естественно, он попытается представить себя в наиболее выгодном свете, но правда может оказаться не такой радужной.

Наше законодательство устроено таким образом, что проверять добросовестность контрагента вроде бы и не нужно, но, когда придут налоговые проверки и среди ваших партнёров обнаружатся компании с признаками однодневок, проблемы начнутся у вас. Вам придётся доказывать, что вы проявили должную осмотрительность и на самом деле не являетесь злостным уклонистом от налогов.

Вместо напряжённого общения с налоговой можно заранее и надёжно обезопасить себя и свой бизнес с помощью специализированного сервиса.

Seldon.Basis — это поисковая аналитическая система, содержащая актуальные исчерпывающие данные по 20 миллионам российских компаний и предпринимателей. Для большей наглядности и удобства анализа информация о каждом контрагенте собирается в единой структурированной карточке.

Скриншоты довольно наглядно показывают полноту представляемых сервисом сведений, но о некоторых вещах всё же нужно рассказать.

Во-первых, это благонадёжность — оценка надёжности компании по шкале от 0 до 100. Для определения индекса благонадёжности используется примерно 25 ключевых показателей финансовой, экономической и правовой деятельности компании. Более высокий рейтинг означает меньшую вероятность того, что компания является однодневкой или была создана для реализации финансовых махинаций.

Сами разработчики Seldon.Basis предлагают следующую шкалу оценки индекса:

• 75–100 — высокая надёжность. Дополнительной проверки не требуется.
• 50–74 — средняя надёжность. В данном случае необходимо провести дополнительную проверку, собрать как можно больше информации о компании и обязательно заказать в налоговой выписку из ЕГРЮЛ. В случае форс-мажора в суде выписка станет доказательством того, что вы проявили должную осмотрительность. Обратите внимание, что сведения в выписке должны быть актуальны на момент заключения сделки, а не после неё.
• 0–49 — низкая надёжность. С такой компанией вести дела не рекомендуется.

Вполне вероятно, вам захочется лучше узнать не только самого контрагента, но и его связи с другими компаниями. Для этих целей в Seldon.Basis реализован инструмент «Дерево связей», позволяющий отслеживать аффилированность различных компаний и предпринимателей.

Дерево отражает связи контрагента с другими лицами по различным параметрам: дочерним организациям, управляющим компаниям, учредителям, руководителям, а также по арбитражным делам, госконтрактам, адресам и телефонам.

Seldon.Basis располагает большим количеством инструментов для проверки и поиска контрагентов, но уже двух перечисленных выше хватит, чтобы буквально за минуту узнать всё необходимое об интересующей вас компании. Помните: разумный и осмотрительный выбор партнёров — это залог безопасности и стабильности бизнеса.

Для смартфонов и планшетов

Seldon.Basis доступен в виде приложений для iOS и Android. Несмотря на обилие выводимой информации мобильный интерфейс не проигрывает полноформатной веб-версии в плане удобства и полноты данных. Кроме того, в приложениях доступна информационная лента, в реальном времени информирующая пользователя о событиях и изменениях в интересующих его компаниях.

Один из самых актуальных сценариев использования мобильного приложения — это выездные встречи, конференции, выставки и переговоры, то есть любые места, где вы можете встретиться с потенциальными партнёрами по бизнесу. Все они будут рассказывать вам о своей исключительной надёжности. Лезть в ноутбук, прерывая тем самым беседу, довольно бестактно. А вот периодические поглядывания в смартфон уже никого не смущают. И пока ваш новый знакомый рассказывает о том, какой у него крутой бизнес, вы сможете буквально за несколько секунд проверить правдивость его слов в мобильном приложении Seldon.Basis.

Кому ещё пригодится Seldon.Basis

• Если вы являетесь руководителем бизнеса, то в первую очередь, конечно же, вам. С помощью этого сервиса вы сможете найти и проверить потенциальных поставщиков и подрядчиков.
• При интеграции с отделом закупок сервис покроет все базовые нужды сотрудников. Поиск заключённых госконтрактов, проверка контрагентов и финансового положения поставщиков — все эти операции начнут выполняться быстрее.
• Финансовому отделу Seldon.Basis поможет снизить налоговые риски, выявить аффилированные организации, а также даст возможность проверить кредитоспособность и финансовое состояние партнёра.
• Для маркетолога и менеджера по продажам сервис станет незаменимым помощником в поиске потенциальных клиентов, оценке их финансового состояния, сегментировании рынка, а также выходе на нужных людей, принимающих решения о сотрудничестве.
• Бухгалтерия значительно сократит время, затрачиваемое на проверку реквизитов, поиск взаимосвязанных организаций и выявление безнадёжных долгов.
• Для службы безопасности Seldon.Basis — это отличный инструмент бизнес-разведки и проверки контрагентов, помогающий выявлять фирмы-однодневки и связанные с ними организации.

Тарифы

Примечательно, что разработчики не заставляют покупать кота в мешке и сразу же оплачивать доступ к сервису на длительное время. Для полномасштабного тестирования предусмотрен тариф «На сутки», дающий неограниченный доступ ко всем возможностям системы на 24 часа всего за 990 рублей. После испытания, если вас всё устроит, возможно продление подписки посуточно, на неделю, месяц или год.

Seldon.Basis

Источник: https://Lifehacker.ru/2016/02/01/seldon-basis/

Проверяем партнера по открытым источникам

В нашей стране никто не застрахован от «кидалова» партнером по договору: заказчики не платят фрилансерам, соучредители выходят из проекта, а поставщики отказываются от выполнения контрактов. Хорошие закупщики за то и ценятся, что имеют хорошие базы и связи в налоговой и могут неофициально проверить любого контрагента. К счастью, непрозрачный российский рынок в последние годы проясняется: появилось сразу несколько бесплатных государственных сервисов для проверки контрагента на честность. О них и пойдет речь в статье.

Никто не застрахован от отказа контрагента платить по договору. Чтобы получить свои деньги, придется идти в суд, и, как минимум, потратить свое время; в особенно запущенном случае у контрагента может не оказаться за душой и гроша. В результате он уйдет от ответственности абсолютно безнаказанным (ликвидация компании не в счет). На практике стопроцентно защитит лишь стопроцентная предоплата; если же контрагент не согласен, следует как минимум пройти по первым пунктам чеклиста.

Базовый чеклист

1. Проверить отзывы о контрагенте в Интернете (Яндекс.маркет, группы недовольных в социальных сетях). Желательно проверять не только по бренду, но и по названию фирмы (которое указано в договоре и на счетах), и по ФИО директора / учредителя (фирм может быть несколько). Случай из практики: офис-менеджер заказала кофемашину для нашей фирмы, кликнув по самому дешевому предложению в Яндекс.маркете. Машину привезли на следующий день.

После того, как ее распаковали и заправили, оказалось, что в машине порван один из внутренних шлангов и она протекает. Выяснилось, что машину мы купили у компании «Лабион», известной своей недобросовестностью: она продавала (и до сих пор продает) заведомо сломанные и неликвидные товары юридическим лицам. Закон «О защите прав потребителей» не распространяется на отношения между предпринимателями, а в суд никто не хочет идти. В итоге кофемашину отбили, но осадочек, конечно, остался.

Низкий рейтинг и проплаченные отзывы — плохой знак

2. Проверить компанию по ЕГРЮЛ — реестру юридических лиц. Основные вопросы:

• Давно ли она зарегистрирована?
• Как часто менялся директор?
• В каком регионе (несовпадение регионов повлияет на стоимость суда)?
• Где находится офис (в бизнес-центре, квартире, на «массовом адресе»)?
• Совпадает ли адрес с адресами других фирм (адрес забивается в поисковик)?

Напрямую о случаях смены директора в ЕГРЮЛ не пишут, но форма 14001 — это с вероятностью в 95% либо смена директора, либо смена адреса. Смену адреса можно косвенно проверить по ИНН и хронологии изменений в выписке.

3.База решений арбитражных судов и раньше частично была доступна через системы типа «Консультант плюс», но сейчас работает сервис «Картотека арбитражных дел» с решениями всех инстанций и поиском по названию организации. Там можно проверить, с кем судится или судилась фирма, не признали ли старого должника вдруг банкротом и так далее.

Самый неприятный вариант: обнаружить, что у твоего партнера как минимум две параллельные фирмы с похожими названиями, одну из которых недавно признали банкротом с крупными долгами.

4. База бухгалтерской отчетности Росстата: gks.ru/accounting_report Содержит основную бухгалтерскую информацию о контрагенте — чистую прибыль, активы, остатки по итогам последних лет. Конечно, не все передают информацию в Росстат, поэтому сам факт наличия там уже говорит в пользу вашего визави. К тому же ответственность за уклонение недавно ужесточили, и в базе Росстата теперь должно появиться много новых лиц.

Тайное становится явным: можно узнать даже зарплату директора

Дополнительный чеклист

Помимо базовых проверок, если есть время — можно прогнать и по дополнительному перечню:

5. Реестр недобросовестных поставщиков ФАС, в который попадают «закупочные тролли» и поставщики, не исполнившие условий государственного контракта: rnp.fas.gov.ru.

6. Реестр сведений о банкротстве. Контрагент вряд ли там будет (если только он проходит внешнее управление), но другие компании того же владельца можно найти. По сравнению с «картотекой» тут больше документов — скажем, можно посмотреть, удовлетворены ли требования кредиторов и не привлекались ли руководители к ответственности. bankrot.fedresurs.ru.

7. Банк данных исполнительных производств — здесь все неплательщики, которые уклоняются от исполнения судебных решений: fssprus.ru/iss/ip/.

8. База неплательщиков налогов и «брошенных» компаний (пока работает в тестовом режиме и только для юридических лиц): service.nalog.ru/zd.do.

9. Представителей контрагента можно также проверить в реестре дисквалифицированных — не запретил ли им суд руководить компаниями за административные или налоговые прегрешения: service.nalog.ru/disqualified.do.

И, наконец, обязательно проверьте полномочия того, кто подписывает сделку от имени другой стороны. Помните: договор становится действительным на основании подписи, а не печати, поэтому само по себе наличие печати у представителя не гарантирует совершения сделки. Когда речь идет о накладной или счете, это не так важно; но если вы подписываете крупный договор, важно проверить, что другая сторона имеет право подписывать все бумаги.

Если знаете другие сервисы проверки контрагента — давайте вместе дополнять чеклист

• право
• налоговая
• проверка
• наебизнес
• юриспруденция

Источник: https://habr.com/post/314076/

Проверить партнера по кредитной истории

Помимо прочего, не стоит игнорировать и эту возможность. По кредитной истории вполне реально многое сказать как об организации, так и о ее руководителе, причем наличие займов в прошлом еще не говорит о том, что такому лицу нельзя доверять.

Напротив, если ваш потенциальный компаньон своевременно погасил все задолженности, то это указывает на его ответственность. Но как достать материалы по кредитной истории?

Вам потребуется разрешение от проверяемого лица: доверенность. С такими документами можно обратиться в БКИ (Бюро кредитных историй). Без разрешения данные по третьим лицам не выдают. Косвенно информацию еще можно получить, изучая сайт федеральных приставов.

Если у вашего вероятного компаньона есть какие-то задолженности, связанные с кредитами, то там откроется соответствующая информация.

Профессиональная проверка контрагентов

Проверка контрагентов требует времени, а также определенных знаний. Если у вас нет возможности делать запросы самому, анализировать сведения, перепроверять полученные данные, можно просто обратиться к профессионалам. Специалисты подготовят полный пакет документов, причем данные будут получены законным путем. И на основе собранных сведений вы уже сможете принять аргументированное и взвешенное решение по поводу дальнейшего сотрудничества.

Источник: https://nalog-blog.ru/nalog-plan/kak-proverit-potencialnyx-partnyorov-po-biznesu-na-dobrosovestnost/