Юнион пей платежная система

Безналичные расходы давно прочно вошли в нашу жизнь. Но всё еще некоторые люди по старинке предпочитают снимать всю полученную зарплату и расплачиваться в магазинах наличкой. Но платить безналом с карты – выгодно. И вот 7 причин, почему.

Многие крупные банки поощряют своих клиентов держать на карточках как можно больше денег за счет начисления процентов на остаток. Например, Тинькофф начисляет 6% годовых на карту Tinkoff Black, Открытие – 5% на Смарткарту, а ВТБ – до 8,5% на Мультикарту. Даже на карте рассрочки Халва можно заработать, если поместить на счет средства свыше лимита – Хоум Кредит Банк будет начислять на них до 7,5% в зависимости от суммы.

Удобно то, что банки начисляют проценты ежедневно. Клиенту не нужно рассчитывать сохранять минимальный остаток, как на вкладе – достаточно продолжать пользоваться деньгами в прежнем режиме. Можно спокойно их тратить или пополнять. Все расчеты производятся в автоматическом режиме.

Чтобы побудить клиентов чаще пользоваться картой, банки предлагают возврат средств. Чаще всего это 1-2% от расходов и до 40% – у партнеров. Если правильно подобрать дебетовую карту с категориями с повышенным кэшбэком, то можно экономить значительную часть средств. А это – еще один аргумент, почему всегда лучше платить с карты.

Лучшие кэшбэк карты — ТОП банков

Обзоры

Хорошие кэшбэковые программы предлагают:

• Тинькофф – 1% от всех покупок и 5% – в выбранных пользователем категориях;
• ВТБ – от 1% до 2% на всех покупки в зависимости от суммы расходов и до 10% в категориях Авто и Рестораны;
• Ак Барс – 1% на всё, 5% – на развлечения и 10% – при оплате проезда в транспорте;
• Альфа-Банк – 1% на все покупки, если потратить по карте больше 20 тысяч рублей;
• Открытие – 1-1,5% на любые расходы.

Часто карты с доходом на остаток совмещают в себе и опцию кэшбэка. То есть на таких карточках можно и хранить деньги, и тратить их – в итоге прибыль будет примерно одинаковой.

Подключится бонусная система

Если банк не возвращает «живые» деньги в виде кэшбэка, то, скорее всего, у него есть бонусная система. У Сбербанка это Большое Спасибо, у Россельхозбанка – Урожай, у ВТБ – Коллекция. Можно приобрести карту Пятерочка от Почта Банк или одну из многочисленных ко-брендов Тинькофф, чтобы экономить на покупках в определенных магазинах.

Количество начисленных бонусов зависит от суммы расходов и статуса клиента в системе. Как правило, можно получить 0,5%-5% бонусами на счет.

Бонусные программы банков

Обзоры

Потратить их можно разными способами, наиболее частые варианты:

• оплата части покупок у партнеров;
• оплата банковских услуг (например, СМС-информирования или месячного обслуживания карты);
• получение компенсации (возврат тех самых «живых» денег – в этом случае бонусная программа выступает аналогом кэшбэка).

У каждого банка свои условия. Ознакомьтесь с ними – вполне возможно, что они придутся вам как нельзя кстати, и вы получите дополнительный профит от повседневных расходов.

Вы сможете летать бесплатно

Мили – это разновидность бонусной программы. В зависимости от понесенных расходов на ваш счет будут начисляться бесплатные мили, которые можно потратить на оплату авиабилетов, проезд по железной дороге и даже бронирование отелей и аренду транспорта за рубежом.

Наиболее выгодные программы предлагают:

Как правило, 1 миля начисляется за каждые 50-100 потраченных рублей.

Стоимость авиаперелетов достаточно дорогая, но с помощью мильных карт можно существенно сократить расходы. Например, по карте Тинькофф достаточно в течение года потратить по карте 600 тысяч рублей, чтобы получить бесплатный билет от Москвы до Сочи и обратно.

Вы будете переводить деньги мгновенно

Интернет-банкинг позволяет отправлять деньги в мгновение ока. Если вы клиент Сбербанка или Тинькофф Банка, то вам даже не обязательно знать номер карты принимающей стороны – вы можете отправлять деньги второму человеку по номеру телефона.

Если пользоваться традиционной наличкой, то для перевода придется искать банкомат, вводить реквизиты карты или счета, платить комиссию и т.д.

При безналичном переводе деньги переводятся мгновенно, комиссии в большинстве случаев нет вообще, а лимита для среднестатистического человека хватает с головой. Не каждый же день вы переводите маме или другу по 100 тысяч рублей!

Вы получите все преимущества интернет-банкинга

Вообще, использование мобильного приложения или онлайн-банка сэкономит вам кучу времени при взаимоотношениях с банком.

Имея на карточном счете достаточную сумму, вы сможете:

• оплачивать любые счета без очередей и необходимости искать банкомат или кассу;
• пополнять телефон и счет интернет- и ТВ-провайдера удаленно;
• погашать налоги, штрафы, займы, кредитные карты;
• открывать счета и депозиты.

При желании можно даже открыть брокерский счет и приобретать акции прямо с карты в режиме онлайн.

Всё это сэкономит кучу времени и денег – ведь вам не нужно больше платить комиссионные операционисту за работу. Всё за вас сделает интернет-банк.

И еще один плюс – шаблоны и автоматические переводы. Вы можете настроить автоматическое пополнение вашего счета для уплаты кредита или создать шаблон с данными вашей управляющей компании, чтобы платить за ЖКХ буквально с парой щелчков мыши.

Подключится контроль расходов

12 бесплатных приложений для контроля расходов

Обзоры

Если вы хотите знать, куда уходят деньги, и при этом не можете или не хотите вести учет расходов, то безналичная оплата вам в помощь. В конце месяца ваш банк формирует выписку, в которой отображены ваши основные расходы как по категориям, так и по отдельным магазинам. При желании можно уточнить суммы расходов по дням или неделям, чтобы понять, как деньги расходуются в динамике.

Анализ контроля расходов за 2-3 месяца сможет помочь вам понять, где вы тратите деньги впустую, а где без указанных трат не обойтись. Далее последует корректировка расходов и увеличение объема сэкономленных средств.

Также при желании вы можете установить на смартфон приложение для ведения семейного бюджета. Оно будет анализировать смс из интернет-банка и раскладывать все траты и доходы по полочкам. Возможно, функционал такого приложения окажется для вас более полезным и удобным, чем встроенный «анализатор» в интернет-банке.

Как видите, использовать безналичные расходы по карте гораздо более выгодно, чем просто снимать деньги и тратить наличку. Вы сможете преумножить свои сбережения, сэкономить на скидках и кэшбэке, накопите бонусные мили или Спасибо, а также получите доступ к удаленным банковским услугам. Еще удобной функцией пластика является возможность проанализировать свои расходы, чтобы понять, где можно сэкономить свои деньги.

Источник: https://fin.zone/dkarta/karta-unionpay-gazprombank/

Банковская карта UnionPay в России – альтернатива Visa и MasterCard

Многие наши банки по-прежнему сотрудничают с Visa и MasterCard. Но после всех недружественных жестов (санкции, отказ обслуживать Крым) ситуация может измениться. Так, у нас уже работает китайская платежная система. И сейчас все большую популярность получают карты China UnionPay (CUP).

Что такое карта Юнион Пэй, чем она отличается

Карта – это инструмент, позволяющий пользоваться своим счетом. Причем, счет-то вы открываете в каком-то конкретном банке. И вам все равно, с какой платежной системой он работает. Раньше в России это были в основном американские Visa и MasterCard, теперь к ним добавилась китайская UnionPay.

Вы не почувствуете разницу и точно так же сможете оплачивать свои покупки и услуги (в том числе и в интернете), снимать наличные примерно в 140 странах, пользоваться мобильным и интернет-банком. То есть, все то же самое. Тогда какой смысл переходить на Юнион Пэй? А вот какой:

• UnionPay не зависит от администрации США. Помните, когда Visa и MasterCard по приказу из Вашингтона перестали обслуживать карты некоторых банков России? А в Крыму они не работают до сих пор.

• Ходят слухи, что все транзакции пользователей Visa и MasterCard отслеживаются спецслужбами США. При таком раскладе вряд ли можно говорить о какой-то безопасности и сохранности персональных данных.

• При любой вашей операции платежная система получает небольшой процент. Учитывая количество транзакций, речь идет об огромной сумме. Так пусть лучше налоги идут в бюджет Китая, а не США!

• У этих систем разные базовые валюты. У Visa – американский доллар, у MasterCard – доллар и евро, у UnionPay – китайский юань. Это не так уж важно, но стоит ли поддерживать доллар?

• Наконец, карты китайской системы надежно защищены. Для этого используются инновационные разработки в сфере безопасности, а также длинный пинкод.

Вообще, защита банковской карты – это отдельная тема. Прочитать, насколько она надежна у Visa и MasterCard, можно по ссылке. Так вот, UnionPay уделяет повышенное внимание безопасности.

Из недостатков нужно упомянуть, что далеко не все банки России подключились к китайской платежной системе. Соответственно, ее примет не любой магазин или банкомат. Но ситуация меняется быстро, и перспективы у Юнион Пэй хорошие.

Где оформить карту UnionPay в России

В нашей стране CUP работает с 2013 года, именно тогда она была включена в специальный реестр платежных систем. И список тех, кто начал выдавать дебетовые или кредитные карты Юнион Пэй, постоянно расширяется:

• ЛайтБанк выпускает и обслуживает всю линейку карт в рублях и юанях. Они отличаются повышенной надежностью – этого удалось добиться за счет использования 6-значного пинкода и чиповых технологий. Оформить карту и получить ее в тот же день вы можете в любом отделении ЛайтБанка или онлайн.

Classic: 500 руб. в год за обслуживание, снять можно не более 100 000 руб. в день;

Platinum: 3 000 руб. в год, снять можно не более 200 000 руб. в день;

Diamond: 15 000 руб. в год, снять можно не более 1 200 000 руб. в день.

За снятие наличных ЛайтБанк берет 0,5% от суммы (но не менее 150 руб.).

Подробнее ознакомиться с условиями и оформить карту UnionPay онлайн можно на сайте ЛайтБанка.

• Еврофинанс Моснарбанк первым (еще в 2008 году) начал выпускать карты UnionPay. Сейчас они выдаются во всех отделениях.

Classic: 700 руб. в год за обслуживание, при оформлении на свой счет надо внести 1 000 руб.;

Gold: 1 500 руб. в год, на свой счет надо внести 10 000 руб.;

Platinum: 3 000 руб. в год, на свой счет надо внести 60 000 руб.

Подробно о тарифах читайте на официальном сайте.

• Газпромбанк выпускает дебетовые и кредитные карты UnionPay в категориях Classic, Gold и Platinum. Получить их можно во всех регионах России. Недавно прошла информация, что Газпромбанк начал выдавать банковские карты в Крыму, но это еще надо уточнять.

Classic: выпуск карты на 1 год – 600 руб., платы за обслуживание нет, суточный лимит на обналичку – 200 000 руб.;

Gold: выпуск на 1 год – 2 800 руб. (со страховкой – 3 500 руб.), платы за обслуживание нет;

За получение наличных в банкоматах Газпромбанка комиссия не берется, в «чужих» банкоматах снимается 0,5% от суммы (минимум 150 руб.) + комиссия стороннего банка.

Все условия смотрите здесь.

• БайкалБанк раньше только обслуживал карты UnionPay, а теперь стал банком-эмитентом. Получить уникальную кобрендовую карту платежных систем CUP и «Золотой Короны» в рублях или долларах можно в любом офисе БайкалБанка (в том числе и в Крыму) буквально за считанные минуты.

«Выгодный»: выпуск карты – 260 руб., обслуживание – бесплатно, выдача наличных – 0,4% от суммы;

«Обыкновенный»: выпуск – бесплатно, обслуживание – 300 руб. в год, выдача наличных – без комиссии.

Подробнее о тарифах можно прочитать на сайте БайкалБанка.

• Восточный экспресс банк выдает дебетовые и кредитные карты Юнион Пэй. Получить дополнительную информацию можно в любом подразделении банка, по тел. 8-800-100-80-70 или на официальном сайте.

• МТС Банк также начал эмиссию карт CUP во всех регионах России, где у них есть филиалы. Но сейчас они приостановили выдачу новых карт UnionPay. Так что следите за новостями на сайте банка.

• Русский стандарт осуществляет массовый выпуск кредитных карт Юнион Пэй типа Classic в рублях. Погашать кредит можно частями или сразу. Кроме того, на карте можно размещать и собственные средства.

Кредитный лимит там может достигать 450 000 руб.;

Льготный период стандартный (до 55 дней);

Годовое обслуживание – 900 руб.

Подробнее об условиях читайте здесь.

• Россельхозбанк подписал соглашение о начале эмиссии (выпуска и обслуживания) карт системы CUP в июне 2015. Но более подробной информации об этом пока нет.

Кроме того, ряд крупнейших банков планируют подключиться к китайской системе, и, не исключено, тоже начнут выпускать карты Юнион Пэй. А вот Сбербанк пока только рассматривает возможность эквайринга (организации оплаты в торговых точках).

Кто принимает и обслуживает карты Юнион Пэй

Если же карта у вас уже есть, то снимать наличные, оплачивать услуги, переводить деньги и пополнять баланс можно в десятках тысяч банкоматов по всей России:

• В банкоматах всех перечисленных выше банков, а также там, где имеется логотип UnionPay. Если на карте есть значок, например, «Золотой Короны», то ее принимают все банкоматы этой платежной системы.

• УБРиР обслуживает карты, выпущенные даже сторонними банками.

• Альфа-Банк принимает карты Юнион Пэй и предоставляет услуги интернет-эквайринга.

• Примтеркомбанк сотрудничает с CUP. В устройствах самообслуживания банка можно снимать наличные.

• Группа ВТБ начала реализовывать проект по распространению сервисов China UnionPay, в частности, по подключению к системе банкоматов.

• МДМ Банк обслуживает карты UnionPay в банкоматах и терминалах.

• Уралсиб тоже начинает сотрудничать с Юнион Пэй, скоро все банкоматы и терминалы банка будут подключены к системе.

• Росэнергобанк обслуживает карты «UnionPay – Золотая Корона», их держателям доступны переводы, оплата коммунальных и прочих услуг, внесение и снятие наличных, погашение кредитов и другие операции.

• МКБ также начал работать с китайской платежной системой. Теперь можно обналичивать средства в банкоматах (а это без малого 900 устройств), а также производить оплату через терминалы.

• КамкомБанк обеспечивает снятие денег через банкоматы.

• Интерпромбанк тоже подключил к Юнион Пэй свои банкоматы. Там можно снимать деньги и проверять баланс.

• Банк АВБ эмитирует и обслуживает карты китайской системы.

• ВПБ (Военно-Промышленный Банк) также подключился к UnionPay.

• Мастер-Банк реализовал возможность снимать наличные, проверять баланс и пополнять карты CUP российских или китайских банков.

• Инвестторгбанк обеспечивает эквайринговое обслуживание торгово-сервисных точек (то есть, дает возможность принимать к оплате карты Юнион Пэй).

А вот получить онлайн займ на карту UnionPay пока сложно, так как российские МФО не работают с этой системой. Впрочем, посмотрите лучшие онлайн займы на карту, возможно, кто-то уже сотрудничает с CUP.

Одним словом, в России сейчас более 800 000 точек, где принимаются и обслуживаются карты UnionPay. Кроме десятков тысяч банкоматов сюда входят салоны МТС и Евросети, а также каждая третья торговая сеть.

Какие платежные системы работают с UnionPay

Ну и дополнительная информация для тех, кто хочет полноценно пользоваться картой. Дело в том, что ряд крупных электронных платежных систем тоже начали сотрудничать с CUP:

• Система Contact позволяет пополнить карту UnionPay, выпущенную в Китае. Сделать это можно в любом пункте. Комиссия за перевод сообщается отправителю при оформлении. Средства зачисляются в юанях.

• Visa QIWI Wallet позволяет делать переводы на именные карты UnionPay китайских банков.

• Через WebMoney тоже можно перевести деньги на Юнион Пэй. Правда, для этого нужна специальная карта PaySpark China UnionPay с привязкой к WM-кошельку.

Информация, представленная в данном материале, актуальна на 01 ноября 2015. Популярность китайской платежной системы в России растет, к ней подключаются все новые банки, увеличивается число точек обслуживания. Все это публикуется на сайте UnionPay. Следите за новостями!

Вас это может заинтересовать

Не хотите обращаться в МФО, которая работает уже несколько лет? Что ж, у каждого свои причины. Здесь собраны новые кредитные сервисы, зарегистрированные недавно. По каждому дано кратенькое описание условий и преимуществ. Подробнее…

Иногда нужно выручить кого-то и перекинуть деньги со своего номера на его телефон. Если оператор у обоих – Теле2, сделать это очень просто. Здесь рассмотрены все возможные способы. Хотя проще всего, конечно, использовать быструю команду. Подробнее…

Сбербанк постоянно расширяет спектр доступных клиентам функций и предлагает все новые современные сервисы. Например, держатели пластиковых карт могут использовать так называемый Мобильный Банк. Он является комплектом услуг, которые предоставляются через… Подробнее…

Источник: http://ruzaym.ru/karty/bankovskaya-karta-unionpay-v-rossii-alternativa-visa-i-mastercard

Банковские карты UnionРay(ЮнионПэй) в Сбербанке

В 2014 году крупнейшее финучреждение в Российской Федерации – Сбербанк – и крупнейшая платежная система Китая – UnionPay – подписали соглашение о сотрудничестве долгосрочного характера. В этом соглашении идет речь о том, что Сбербанк обязуется выпускать банковские карточки — Union Pay Card.

Карточки ЮнионПэй задействованы более чем 6,5 миллиардами человек по всей планете. Количество торговых точек уже превышает 41000000, а количество банкоматов перешагнули отметку в 2000000.

UnionPay в Сбербанке

Сравнительно недавно граждане Российской Федерации имели возможность просто подать заявку на оформление карточку ЮнионПэй для удобного пользования за пределами страны.

Но сейчас горизонты расширились – и потребители могут запросто делать обналичивание средств в банкоматах Сбербанка и проводить платежи с помощью бесконтактного ридера, который есть на каждом терминале самообслуживания. Данная опция появилась для того, чтобы стимулировать туризм в Российской Федерации и туристического дела за рубежом.

Туристы из Китая могут во время путешествия по России снимать денежные средства в банкоматах или расплачиваться в заведениях сегмента Хорека. В конце 2017 в начале 2018 года Сбербанк занимается обустройством 130000 торговых пунктов по всему государству, где условия пользования ничем не отличаются от обычных банков.

Сотрудничество Сбербанка и ЮнионПэй

Сбербанк на сегодняшний день занимается эмиссией всех видов карточек с ЮнионПэй и совершенствует обслуживание по ним как в банкоматах, так и в терминалах. ЮнионПэй – не только крупнейшая китайская банковская система, но и уже всемирная.

Владельцы карт ЮнионПэй, эмиссия которых произошла в Китае или любой другой стран, могут воспользоваться банкоматами и ПОС-терминалами Сбербанка. Также финучреждение работает над включением эксклюзивных продуктов ЮнионПэй Интернешнл в обиход.

На сегодняшний день среди потребителей данные карты набирают популярности все больше. Их параметры к тому же высоко ценят за пределами Российской Федерации. Китай развивает отношения с Казахстаном в экономической сфере, поэтому использование системы ЮнионПэй Интернешнл становится еще более актуальным.

Обслуживание в Сбербанке по этим карточкам  основывается на качестве и лояльности к потребителю. Рассматривается эмиссия карт в Казахстане на фоне тесного сотрудничества со Сбербанком.

Какие существуют виды карточек ЮнионПэй в Сбербанке?

Чтобы оформить карточку от платежной системы ЮнионПэй в Сбербанке, нужно просто попасть в ближайший филиал финучреждения.

Но у возможных вариантов карточек есть свои особенности, поэтому для начала нужно ознакомиться с ними.

Описание карточек представлено в табличке ниже.

Варианты китайских карточекОписание

Classic	Комиссионный сбор за вывод средств составляет 1%. За год за обслуживание карточки нужно выложить 500 рублей со своего кошелька дополнительно.
Голд	За год карточка ее владельцу обойдется в 700 рублей. Но данный тип карточки подразумевает увеличение лимита как на оплату, так и на снятие – до 400000 рублей на оплату приобретений и до 150000 рублей на высвобождение средств.
Платинум	Увеличение лимитовых порогов в 2 раза, а также за обслуживание придется раскошелиться – 3000 рублей.
Даймонд	Считают самым приемлемым вариантом. Обслуживание стоит 1500 рублей. Комиссионный сбор составляет 1%. Лимит на оплату – 150000 рублей, а на высвобождение – только 120000 рублей. За день можно совершить до 100 операций включительно, а за неделю – 500 в сумме.

Как внести средства на карточку ЮнионПэй в Сбербанке?

Для того, чтобы осуществить безналичный перевод с другого счета на карточку Сбербанка ЮнионПэй, Вы можете пройти регистрацию на одном из популярных обменников БестЧендж. Его популярность связана с тем, что там представлены очень выгодные курсы по конвертации и комиссионные сборы за проведение процедуры пополнения.

Транзакция осуществляется за несколько минут. Денежные средства могут быть перечислены с таким платежных платформ, как ВебМани, Киви, Яндекс и Биткоин.

Какие особенности к карточки ЮнионПей от Сбербанка?

Карточка всегда привязана к счету, то есть карта – это инструмент, дающий доступ к собственному счету. Счет открывается в финучреждении, поэтому с какой платежной системой он связан Вам по большому счету все равно.

В России до недавнего времени были популярны только 2 американские системы – Мастеркард и Виза. Теперь на рынок выходит китайский игрок под названием ЮнионПэй. Ощутимой разницы в этих системах особо нет.

У Вас есть такая же возможность оплачивать приобретения и предоставленные услуги, изымать наличность больше чем в 140 странах мира, иметь доступ к банкингу на любом гаджете. Но зачем тогда переходить на ЮнионПэй? А вот зачем:

• ЮнионПэй не имеет тесной связи с администрацией США, а значит – прямого влияния тоже нет. А Виза и Мастркард находятся под протекторатом США. Они перестали производить обслуживание некоторых финучреждений из Российской Федерации.
• Есть версия, что все транзакции находятся под пристальным наблюдением спецслужб из США. Сохранность личных данных здесь уже уходит на второй план.
• Проведение операции означает отчисление системе какого-то процента. США значительно обогащаются за счет проведения многомиллионных транзакций. Но теперь у них появился конкурент в виде ЮнионПэй, здесь США остается без прибыли.
• Системы обладают разной базовой валютой. Виза основывается на работу с американским долларом, Мастеркард – на долларе США и валюте еврозоны, а ЮнионПэй – на национальной валюте Китая – юане. Вопрос состоит в другом – стоит ли только поддерживать американский доллар?!
• Карточки с китайской платежной системой в безопасности. Теперь потребителям опасаться нечего. Китайские эксперты внедряют передовые разработки в сфере безопасности. Также у таких карточек очень длинный ПИН.

Но стоит отметить, что не все финучреждения присоединились к работе с китайской платежной системой. Из этого следует, что работа с ней возможна не во всех банкоматах и не во всех терминалах. 

Какие финучреждения в Российской Федерации дают возможность оформить карточку ЮнионПэй и где получить?

В России КАП функционирует с 2013 года. Именно тогда данную платежную систему включили в список платежных систем. Список финучреждений, которые готовы выдать дебетовую или кредитовую карточку ЮнионПэй, постоянно пополняется.

ФинучреждениеОписание

ЛайтБанк	Данное финучреждение делает эмиссию и обслуживает карточки как в отечественной валюте, так и в юанях. Карточки имеют повышенный уровень безопасности благодаря шестизначному ПИНу и чипу. Подать на оформление карточки Вы может в любом отделении и получить ее в день обращения. Комиссионный сбор за снятие составляет 0,5% от суммы, но от 150 рублей.• Карточка Классик обойдется клиенту в 500 рублей за год. Высвободить за 24 часа можно до 100000 рублей. • Карточка Платинум будет стоить 3000 рублей, а снять потребитель может до 200000 рублей за 24 часа.• Стоимость карточки Даймонд – 15000 рублей. Разрешено высвобождение до 1200000 рублей.
Еврофинанс Моснарбанк	Старт эмиссий карточек ЮнионПэй был еще в далеком 2008 году. Сейчас в любой филиал можно за ней обратиться.• Карточка Классик здесь на 200 рублей дороже. При подаче заявки на оформлении клиент должен знать. Что нужно полнить карточку на 1500 рублей.• Карточка Голд обойдется в 1500 рублей. Пополнить карту предстоит уже на 10000 рублей.• Стоимость платиновой карточки такая же, как и в Лайтбанке, но только пополнение требуется в размере 60000 рублей. Комиссионный сбор при высвобождении наличности в банкоматах Моснарбанка равен 0,3%, в банкоматах других финучреждений – 2,5$ (исключая финучреждение и его происхождение).
Газпромбанк	Данное финучреждение также занимается дебетовые и кредитовые карточки Классик. Голд и Платинум. Во всех областях РФ можно подать заявку на карточку ЮнионПэй. • Карточка Классик в год обойдется в 600 рублей. За обслуживание Газпромбанк денег не берет. За сутки можно высвободить до 200000 рублей.• Карточка Голд обойдется в 2800 рублей, если есть полис на нее –то 3500 рублей. Плата за обслуживание не взимается.Комиссионные сборы в банкоматах Газпромбанка не установлены. В банкоматах сторонних банков – 0,5% + процент иного финучреждения.
Байкалбанк	Да недавнего времени данное финучреждение занималось исключительно обслуживанием карточек ЮнионПэй, а теперь занялось и эмиссией. Условия данного финучреждения можно считать самыми выгодными. • Вариант – Выгодный. Эмиссия карточки стоит 260 рублей. За обслуживание денежные средства не взимаются. Комиссионный сбор составляет 0,4%. • Вариант – Обыкновенный. Эмиссия производится бесплатно. За обслуживание за год снимают 300 рублей. Наличность выдается без комиссионных сборов.
Восточный банк	Данное финучреждение занимается эмиссией дебетовых и кредитовых карточек ЮнионПэй. Все подробности можно узнать, позвонив в информационную службу финучреждения.
МТС банк	В любой филиал данного финучреждения можно обратиться за выдачей карточки. Но на данный момент данное финучреждение взяло паузу в эмиссии карточек. За подробностями обращаться в информационную службу.
Русский Стандарт	Данной финучреждение занимается эмиссией кредитных карточек ЮнионПэй типа Классик в отечественной валюте. Вносить оплату за пользование кредитными средствами можно сразу в полном объеме, а можно частично. • Ограничение составляет 450000 рублей.• Есть беспроцентный период, который составляет 55 дней.• За год карточка обойдется в 900 рублей.
Россельхозбанк	Данное финучреждение заключило соглашению на эмиссию карточек еще в 2015 году. Но пока все находится в стадии разработок.

Многие крупные финучреждения на сегодняшний день рассматривают возможность подключения к китайской системе. Поэтому в скором времени мы увидим на рынке карточки и от этих крупных финучреждений.

Какие финучреждения обслуживают карточки ЮнионПэй?

Если Вы уже являетесь держателем карточки ЮнионПэй, то производить оплату услуг, перечислять средства и вносить средства на карточку можно в следующих банкоматах финучреждений, приведенных в табличке.

Вышеперечисленные финучреждения располагают к обслуживанию карточек. Банкоматы, где есть значок ЮнионПэй, Вам подойдут для проведения операции.

ФинучреждениеХарактеристики

УБРиР	Обслуживает карточки, эмиссия которых произошла в сторонних финучреждениях.
Альфа-банк	Данное финучреждение принимает карточки ЮнионПэй и обеспечивает услуг Интернет-эквайринга.
Примтеркомбанк	В банкоматах данного финучреждения можно высвобождать наличность.
ВТБ	Данное финучреждение занимается реализацией программы по распространению сервисов China UnionPay.
МДМ банк	Обслуживаются карточки как в банкоматах, так и в терминалах.
Уралсиб	На данный момент идет подключение всех банкоматов к данной системе.
Росэнерго	Полное обслуживание потребителей-держателей карточек ЮнионПэй. Можно производить перечисления, оплачивать ЖКХ, все операции с наличностью доступны.
МКБ	Снятие наличности в банкоматах и оплата приобретений через терминалы теперь свободная.
Интерпромбанк	Произвел подключение к системе ЮнионПэй сравнительно недавно, есть возможность проверять баланс.
Инвестторгбанк	Эквайринг в данном финучреждении доступен с недавних пор.

Помимо финучреждений занимаются обслуживанием карточек ЮнионПэй сеть МТС и Евросеть.

Какие платежные системы сотрудничают с ЮнионПэй?

Данная информация полезна тем, кто собирается использовать карточку по полной. Некоторые платежные системы заключили соглашение о сотрудничестве с ЮнионПэй.

С помощью Контакт можно вносить денежные средства на карточку, эмиссия которой была в произведена в Китае. Виза Киви позволяет осуществлять перечисления на именные карточки ЮнионПэй. С Вебмани могут возникнуть сложности, так как нужна специальная карта ПэйСпарк.

Вывод

В условиях глобализации появление на отечественном рынке китайской системы ЮнионПэй вполне понятно. Ее сотрудничество со Сбербанком имеет много положительных сторон. Данная кооперация существенно влияет на жизнь в стране.

Источник: https://kreditovod.com/bankovskie-karty/karty-unionray-v-sberbanke/

Платежная система и карты China UnionPay

China UnionPay (CUP) – это одна из главных мировых платежных систем, которая может посоревноваться в своей популярности с картами Visa и MasterCard. На данный момент в мире насчитывается около 4 млрд банковских карт UnionPay. Карты китайской UnionPay не просто работают в России, но их можно получить даже в российских банках. Подобные карты слабо распространены в РФ, а жители страны часто путают название системы, называя ее просто Union Pay.

История

China UnionPay – это одна из самых молодых платежных систем. Она была создана в 2002-ом году. В ее создании приняли участие более 300 организаций. CUP создавалась при участии китайского Центрального Банка. У системы нет единого владельца, а самый крупный акционер владеет всего 6% UnionPay. Система является единственной китайской национальной платежной системой и в Китае она занимает лидирующие позиции.

Система берет свое начало в 1989-ом году, когда у китайского правительства появилась идея создать единую карту. С 1991-ого года начали предприниматься активные шаги по созданию национальной платежной системы. Это был ответ на международные системы Visa и MasterCard. К 2002-ому систему наладили и запустили в 7 самых крупных городах Китая и постепенно расширили действие системы на всю страну.

Изначально это был внутренний проект, который работал только в Китае. С 2006-ого года платежная система вышла на международную арену. На данный момент она работает в 160 странах, чем немного уступает своим главным конкурентам. Карты не просто работают за пределами Китая, их также можно получить в национальной валюте.

Секрет такого успеха за недолгий срок существования платёжной системы – большое население Китая. CUP лидирует благодаря китайскому рынку. За пределами Китая CUP проигрывает системам Visa и MaasterCard. На три главные мировые платежные системы приходятся в сумме 89% всего рынка.

UnionPay в России

Компания предпринимала попытки прийти на российский рынок с 2007-ого года. Лишь в 2013-ом году системе удалось попасть в реестр платежных систем РФ. Именно с этого момента начинается история UnionPay в России.

Вы можете использовать китайские карты UnionPay или получить карту платежной системы UnionPay в России. Отличия карт в том, что китайскую карту в России вы можете использовать только для траты денег, ее невозможно пополнить в России. Проблем с пополнением российских карт нет.

Одним из первых банков, где можно получить карту Юнион Пэй, был Лайтбанк. Помимо него вы сможете получить карту CUP в следующих банках:

• Банк Русский Стандарт
• Газпромбанк
• Констракшн
• МТС-Банк
• Росэнергобанк
• Еврофинанс Моснарбанк
• Примсоцбанк
• Россельхозбанк
• Кредит Урал Банк

Количество банков, в чьих банкоматах вы можете использовать свою карту, еще больше. Например, в их числе есть Уралтрансбанк и банк ВТБ-24. Расплатиться картой можно более чем в 60 тысячах точек по всей стране. Карты UnionPay стабильно работают в Крыму и являются надежной альтернативой MC и Visa, если будут ужесточены санкции в отношении России.

Главные клиенты, кто заказывает карту UnionPay в России – это люди, сотрудничающие с Китаем. Хотя система позиционирует себя международной, основные преимущества заключаются именно в китайском рынке.

Главный офис расположен в Пекине. В России офис компании расположен в Москве по адресу: Пресненская набережная, д. 10 блок С. Связаться с компанией можно по телефону +7-495-9677920. Другие контакты и более подробную информацию вы сможете найти на официальном сайте компании.

Эксперты прогнозируют, что российская система МИР и китайская система UnionPay могут в ближайшем будущем начать выпуск совместных карт. Это позволит российским картам заручиться поддержкой одного из самых крупных игроков среди платежных систем. Это важно, так как позволит нивелировать риски, связанные с возможным усилением санкций против России.

Виды карт

Один из самых выгодных и удобных банков, где вы можете оформить карту CUP – Лайтбанк. Этот банк отличается еще и одним из самых выгодных курсов обмена рублей на юани. Вы можете заполнить заявку на карту онлайн, а в офис вам придётся приехать только для того, чтобы забрать уже готовую карту. В этом банке вы сможете оформить 4 вида карт:

 ClassicGoldPlatinumDiamond

Оформление	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
Срок оформления	1-3 дня	1-3 дня	1-3 дня	1-3 дня
Годовое обслуживание	500 RUR	700 RUR	3000 RUR	1500 CNY
Внесение наличных	0%	0%	0%	0%
Снятие наличных	0,5% (мин. 150 руб., 20 CNY или 3 USD)	0,5% (мин. 150 руб., 20 CNY или 3 USD)	0,5% (мин. 150 руб., 20 CNY или 3 USD)	0,5% (мин. 20 CNY)
Макс. оплата картой	200 000 RUR/ 30 000 CNY	400 000 RUR/ 50 000 CNY	750 000 RUR/ 90 000 CNY	150 000 CNY
Макс. снятие за 1 день	100 000 RUR/ 15 000 CNY	150 000 RUR/ 25 000 CNY	200 000 RUR/ 30 000 CNY	120 000 CNY
Лимит операций за день	20	20	20	100
Лимит операций за неделю	50	50	50	500

Обратите внимание, что выпуск карты бесплатен только в том случае, если вы сразу платите за 1 год обслуживания. Если вы выберите вариант с помесячной оплатой, то выпуск карты обойдется вам в 250 рублей.

Карты Diamond выпускаются только в китайский юанях. Карты дебетовые, но некоторые банки открывают и кредитные карты UP. Такую карту можно оформить, например, в банке Русский Стандарт, со ставкой 36,0% годовых и 55 дневным льготным периодом.

Снятие наличных бесплатно только в банкоматах банка, который выпустил карту. Во всех остальных банках взимается комиссия 0,5% от суммы снятия. Снимать деньги в банкоматах Лайтбанка можно до 2 000 000 RUR/ 200 000 CNY в месяц. Снятие с карты суммы, которая превышает месячный лимит, облагается дополнительной комиссией 5%.

При оплате картой в терминалах, которые поддерживают данный вид карт, дополнительная комиссия не взимается. Не взимается комиссия и за пополнение карты, если вы пополняете в Лайтбанке или в любом банке, который является партнером системы Золотая корона.

Преимущества и недостатки

Visa и MasterCard могут уйти из России из-за санкций, введенных против нашей страны. UnionPay выступает в роли противовеса этим системам. Она практически настолько же развита, поэтому платежная система UP – это страховочный трос для России.

Карты UnionPay – это идеальный выбор для тех, кто работает с Китаем. Карта позволяет конвертировать рубли в юани напрямую, минуя конвертацию в евро или доллары. Даже если вы просто собираетесь в поездку в Китай, то карта Юнион Пэй может себя окупить. Тем более, что стоимость Gold карты существенно ниже, чем аналогичной карты от Visa.

В России система лишь набирает обороты. Если эксперты окажутся правы, и UnionPay объединит усилия с картой МИР, то UnionPay ждет бурный рост в России. Хочется верить, что к картам UnionPay подключат 3D-Secure в полном объеме, так как сейчас платежи в Интернете защищены хуже, нежели при использовании карт Виза или МастерКард.

Количество банков, которые предлагают карты UnionPay в России, постоянно растет. Но пока в списке банков нет крупных игроков – Сбербанк, ВТБ и других, рано говорить о настоящей популярности карт. Отсюда и главная проблема – снять наличные. Банкоматы небольших банков есть далеко не во всех городах. Русский Стандарт и Газпромбанк обладают одной из самых обширных сетей среди банков, которые выпускают UnionPay.

Российские карты China UnionPay работают в России, в Китае и по всему миру. Количество точек приема карт пока уступает количеству точек приема главных конкурентов. Зато в Китае эти карты – однозначно лучший вариант.

А если у вас есть китайская карта UnionPay, то вы сможете ей пользоваться в России лишь частично. Это основная проблема китайских карт. Вы сможете расплатиться ей в России или снять деньги. Но вы не сможете ее пополнить, даже если придете в банк, работающий с юанями. Единственный вариант, как пополнить такую карту – перевести деньги на ее счет.

UnionPay, к сожалению, не поддерживают сервисы Card2Card. То есть вам не получится перевести деньги по номеру вашей карты. Вы можете переводить деньги, но только через Интернет-банк.

Источник: https://investor100.ru/china-unionpay-cup/