Сравнение брокеров фондового рынка

Содержание

Выбор брокера фондового рынка РФ

Сравнение брокеров фондового рынка

itsocrates.com » ИТ советы

( — 3, средний бал: 4,33 из 5)
Загрузка…

После прочтения книги «Богатый папа Бедный папа» Роберта Кийосаки, я начал задумываться, а сколько еще можно терпеть зависимость от работодателя. Который за частую не ставит тебя ни во что, и считает своим рабом. В силу отсутствия каких-либо денежных сум я стал задумываться о фондовом рынке. Первым делом надо открыть счет у брокера, решил я. Но вот здесь я и застопорился.

Я посмотрел список брокеров на сайте ММВБ (http://www.micex.ru/markets/stock/members/topoperators/631). Зашел на сайт первых трех и посмотрел их условия. Кроме того я было хотел сначала открыть счет в банке ВТБ24, но столкнулся с полным непрофессионализмом. Это навело меня на мысль что я плохо все изучил.

Поэтому здесь я приведу свои размышления об этих брокерах, надеюсь что кто-нибудь мне поможет определится.

Список самых популярных брокеров

  1. Итак брокер «Открытие«. Я выбрал несколько тарифов. Первый это тариф «Универсальный», комиссия 0.057% от оборота, но не менее 0.04 руб. за сделку. Но кроме этого брокер берет минимальную комиссию в 295 руб. если 1) В случае если комиссия брокера за отчетный месяц оказывается меньше установленной. и 2) Разница между активами и начисленными обязательствами клиента на последний рабочий месяца менее 50000 руб.

    Другими словами я понял это так — если в течении месяца вы торговали но комиссия меньше 295 руб. и стоимость ваших активов меньше 50 тысяч рублей то комиссия возрастает до 295 руб. за этот месяц.Затем идет тариф «Конверсионный», честно говоря я не увидел абсолютно никаких отличий от предыдущего. Так и не понял в чем разница. Также есть тариф «Первый шаг». Он как я понял для новичков (как раз я таким и являюсь). Если оборот в месяц до 50 т. руб.

    то брокер берет 0.01%, ноне менее 0.04 руб. за сделку. А если оборот превышает 50 тысяч рублей то брокер берет комиссию в 0.128% на разницу (текущий оборот минус 50 тысяч рублей). И конечно же минимальная комиссия в 295 руб., но здесь уже всегда вне зависимости от стоимости активов.

    И в заключение приглянулся тариф «Инвестор». При объеме до 100 т. руб. брокер берет 45 руб. за трейд, свыше 0.045% от объема трейда. Плюс минимальная комиссия в 295 руб.

    по правилам тарифа «Универсальный».

    Также еще надо не забывать комиссию 0.01% (берет сама биржа) и 10 руб. за каждый вывод средств.

  2. Далее идет брокер «Финам«. Мне понравилась возможность открыть счет удаленно. Тариф я тоже присмотрел соответствующий «Дистанционный WT». При обороте меньше 1 миллиона рублей комиссия 0.0354%. Ну и за обслуживание при наличии деятельности в течении месяца брокер берет 177 рублей. Тариф «Дневной», при обороте за день до 1 миллиона рублей комиссия 0.0354% или не менее 41.3 за один трейд. Можно открыть только в офисе, как я понял. Также комиссия самой биржи в 0.01%. Кроме того как я понял из интернета у Финам хорошая аналитика, думаю это будет не лишнее для меня как полного профана.
  3. И напоследок брокер «БКС«. Тут очень много тарифов, все написано очень сложно, особенно если сравнивать с Финам. Но надо разобраться. Первый тарифный план, выбранный мною, это план «БКС-старт», он только для вновь прибывших. При обороте за день! до 1 миллиона рублей комиссия 0.0354%. Но комиссию брокер взимает ежедневно. Минимум за день это 35.4 рубля, и не менее 354 рублей за месяц, если была хотя бы одна сделка. Заманивают нас тем что предлагают первые 30 дней скосить комиссию до 0.0177%. Следующий тариф это «БКС СМАРТ Лайт». Здесь при обороте за день до 100 000 рублей комиссия 0.0531%, от 100 000 до 300 000 уже 0.0413% и дальше по убывающей. Но минимальная комиссия за месяц 500 рублей, если была минимум одна сделка.

    Кроме всего прочего в тарифах есть пункт «Обслуживание счета депо/торгового счета депо (за месяц, при наличии операций по счету)» комиссия 177 рублей. Не понятно это идет в добавок к 354 рублям тарифа «БКС-старт» или уже включено туда. Но и это не все, дополнительно к вознаграждению за оказание брокерских услуг клиент выплачивает минимальное вознаграждение в сумме 200 рублей в месяц.

  4. ВТБ24. Что удалось найти — дистанционное депозитарное обслуживание 375 рублей в месяц. Тариф «Инвестор стандарт» 0.0413% от оборота за день. Все остальные тарифы для крупных игроков. Также 150 рублей комиссия в месяц при наличии сделок.

Какую комиссию берут брокеры?

Еще один вопрос который я чуть было не упустил из виду. Есть ли комиссия за использование программ биржевой торговли.

  1. Открытие. QUIK бесплатно, за каждую дополнительную рабочую станцию 118 руб в месяц абонентская плата. И MetaTrader 5 бесплатно за один терминал, за дополнительные 177 руб. в месяц.
  2. Финам. Мобильная версия QUIK 3450 рублей и плюс абонентская плат 350 рублей в месяц. ПК версия QUIK бесплатна. MetaTrader также бесплатна.
  3. БКС. За использование программы QUIK или webQUIK 300 рублей в месяц. Для карманных ПК 200 рублей. Но эта сумма уменьшается на сумму комиссии за заключение сделок, а если у клиента активов на сумму больше 30 тысяч рублей то не взимается. Кроме того цитирую «Ежемесячная плата за оказание услуги по предоставлению доступа к данным о торгах в соответствии с условиями соглашения об использовании системы «QUIK» составляет 129.8 рублей за каждый терминал программного обеспечения система QUIK MP «Брокер»». Если количество транзакций в указанной программе превышает 20 штук в секунду, то начинай с 21-ой, взимается плата 2.36 рубля за каждую транзакцию.
  4. ВТБ24. Система QUIK бесплатная, но мобильная версия 2900 за подключение и плюс 290 рублей в месяц.

Полезные ссылки на тарифы брокеров

Итак буду признателен тому кто даст дельные советы по поводу выбора брокера или расскажет как выбирал брокера, и на каком брокере остановился в итоге.

Источник: http://itsocrates.com/kak-ya-vybiral-brokera-na-fondovom-rynke/

Брокер Открытие или Финам? Сравнение двух компаний — лидеров

К выбору компании предоставляющей брокерские услуги, следует подходить максимально ответственно. При выборе брокера, каждый руководствуется своими критериями.

Трейдеры, к примеру, обращают внимание на комиссии и разнообразие торговых инструментов. Инвесторы, в свою очередь, стремятся получить максимальную гарантию для своих инвестиций и приумножить свой капитал.

Рассмотрим и проанализируем все преимущества и недостатки двух крупных брокерских компаний. Сравнивать по основным критериям будем лидеров рынка – “Открытие Брокер” и “Финам”.

Почему мы сравниваем именно эти брокерские компании?

Вышеупомянутые компании, являются надежными брокерами. Они постоянно получают награды и входят в рейтинги лучших брокеров.

Ниже в таблице, мы сделали сравнительный анализ по условиям на торговых счетах этих брокеров:

Следовательно, можно сделать вывод, что эти брокеры имеют низкие комиссионные, удобные терминалы для торговли, широкий выбор торговых инструментов, удобный ввод и вывод денежных средств и т. д.

ТОП 3 ЛУЧШИХ БРОКЕРОВ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ

1.Olymp Trade — УВЕЛИЧИМ ВАШ ДЕПОЗИТ В 2 РАЗА:
2.Binomo — ДАРИМ БЕСПЛАТНЫЕ ОПЦИОНЫ НОВЫМ ТРЕЙДЕРАМ:
3.FinMax — 1 БЕЗРИСКОВАЯ СДЕЛКА В ПОДАРОК:

Сравнение брокера Открытие и Финам по рейтингу надежности и другим критериям

Открытие Брокер

Компания успешно осуществляет свою работу с 1995 года и является одним из лидеров на российском рынке. Имеет лицензию на осуществление брокерской деятельности. Брокер внедряет инновационные технологии и предоставляет высококачественные услуги, которые отвечают мировым стандартам качества.

Компания имеет большое количество наград. В 2015 году она была признана лучшей брокерской компанией. Регулярно входит в пятерку лидеров по торговому обороту и числу активных клиентов. Имеет максимальный рейтинг надежности – ААА.

Брокер Финам

Компания основана в 1993 году и на сегодняшний день, является крупнейшим брокером на территории СНГ. Брокер имеет в наличии все необходимые лицензии и разрешения. Компания оказывает услуги своим клиентам на всех крупнейших биржах мира. Компания и ее подразделения за время работы удостаивались многочисленным престижным наградам и премиям. надежности — АА+.

Сравниваем компании Открытие и Финам по денежному обороту

Объем денежного оборота показывает доверие клиентов к брокеру. Брокеры занимают лидирующие места.

По развитию региональной сети и представительствам по всему миру, компания Финам приятно удивляет и радует. Представительства располагаются в России, США, Казахстане, Китае, Индии и др. странах. Всего насчитывается 90 представительств компании.

Что предлагает брокер Открытие?

Брокер Открытие имеет огромное количество тарифов для инвесторов и трейдеров. Подходящий тариф легко подберет как профессионал, так и новичок.

Трейдинг на российском рынке:

  1. Фондовый рынок (облигации, российские акции, еврооблигации и тд.).

Тариф Универсальный. Идеально подходит новичкам. Комиссия брокера за сделки – 0.057% (независимо от торгового оборота). Стоимость плеча – 16.4%.
Тариф Профессионал. Подходит опытным трейдерам. Комиссия брокера за сделки – 0.015% (в зависимости от торгового оборота). Стоимость плеча – 13.5%.
Тариф Инвестор. Для начинающих инвесторов. Комиссия брокера за сделки – 45р. (за трейд до 100 тысяч рублей). Стоимость плеча – 14.2%.
Тариф Инвестор+. Тариф идеально подойдет крупным инвесторам. Комиссия брокера за сделки – 0.025%. (от объема трейда свыше 500 тысяч рублей). Стоимость плеча – 13.5%.

  1. Валютный рынок (мировые валюты).
Читайте также  Бесплатное обучение трейдингу на фондовом рынке

Тариф Профессионал. Для опытных трейдеров. Комиссия брокера за сделки – от 0.0035% (в зависимости от торгового оборота). Стоимость плеча – 13.5%.
Тариф Конверсионный. Для обмена валюты в личных целях. Комиссия брокера за сделки – 0.035% (независимо от торгового оборота). Стоимость плеча – 13.5%.

  1. Срочный рынок (сырье, фьючерсы, индексы, ценные бумаги и т. д.).

Тариф Универсальный. Идеально подходит для новичков. Комиссия брокера за сделки – от 10 копеек (за один контракт). Стоимость плеча – 20%.

Трейдинг на международном рынке

  1. Стандартный ИТП. Комиссия брокера за сделки – от 0.05% (независимо от торгового оборота). Стоимость плеча – не предоставляется.

Для инвесторов, брокер Открытие предлагает:

  1. Инвестирование на срок до года.
  • структурные продукты;
  • ПИФы;
  1. Инвестирование от года до трех лет.
  • структурные продукты;
  • ПИФы;
  • доверительное управление;
  1. Инвестирование от трех лет.
  • ПИФы;
  • доверительное управление;
  • ИИС (инвестиционный счет);

Минимальные инвестиции в ПИФы – 5 тысяч рублей, а в доверительное управление – 250 тысяч рублей.

Бесплатное использование торговой платформы QUIK и MetaTrader 5.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО МНЕНИЮ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА 2018 ГОДА:

InstaForex — 2007 год. Лицензии: ЦБ/РФ, КРОУФР, ЦРФИН. | ForexClub — 1997 год. Лицензии: ЦБ/РФ, CySEC, ЦРФИН. | Alpari — 1998 год. Лицензии: ЦБ/РФ, FCA, НАУФОР. |

Что предлагает брокер Финам?

Компания предоставляет своим клиентам широкий и разнообразный перечень услуг:

Фондовый рынок РФ и США. Комиссия брокера за сделки – от 0.00944% (от оборота).
Срочный рынок РФ и США. Комиссия брокера за сделки для РФ – 45 копеек (за контракт). Комиссия брокера за сделки для США – 1.5 доллара (за контракт).
Валютный рынок РФ. Комиссия брокера за сделки – 0.0027% (от оборота).

Брокер поддерживает огромное количество торговых платформ. Доступна автоматическая торговля с использованием программ.

Для инвесторов доступны следующие тарифы:

  • Тариф Лайт. Минимальный депозит – 500 тысяч рублей (порог вхождения варьируется от выбора стратегии).
  • Тариф Премиум. Минимальный депозит – 1 миллион рублей. Индивидуальные условия и лучшие стратегии.
  • Тариф “Авторские Стратегии”. Минимальный депозит – 300 тысяч рублей. Если Вам понравилась авторская стратегии одного из трейдеров, то Вы можете отдать ему свой депозит в доверительное управление.
  • Тариф Лайт (для мирового рынка). Минимальный депозит – 500 тысяч рублей.

Разнообразный выбор стратегий с различным уровнем риска и доходности. Возможность открытия Индивидуального Инвестиционного счета с повышенным уровнем доходности.

Информационная поддержка. Кто лучше?

Начинающие инвесторы и трейдеры нуждаются в обучении и получении качественной узкоспециализированной информации. Осваивать все тонкости торговли на финансовых рынках можно самостоятельно, однако лучших результатов можно добиться, посещая различные семинары и индивидуальные занятия. Развитие технологий позволило эффективно внедрять дистанционное обучение.

Вебинары и видеокурсы позволяют обучать трейдингу людей в любой точке земного шара.

Оба брокера на своих сайтах предлагают как платные, так и бесплатные услуги обучения.

Обучение осуществляется в двух форматах:

На своих сайтах, брокерские компании публикуют ежедневную аналитику, свежие новости, обзоры и прогнозы.

Брокерские компании Открытие и Финам предоставляют своим клиентам услуги консультационного управления и доверительного управления. Консультационное управление позволяет регулярно получать консультацию профессионально трейдера.

Доверительное управление, позволяет полностью передать свой счет под управление опытного управляющего. Оттачивать мастерство, и проверять стратегии на демо счете дают возможность обе компании.

Данные компании, предоставляют отличную информационную поддержку. Выделить лидера в данном компоненте весьма сложно.

Источник: http://InfoFx.ru/brokery/broker-otkrytie-ili-finam-sravnenie-dvux-kompanij-liderov/

Топ-15 брокеров с самыми низкими комиссиями

Всё больше банков начинают предлагать брокерские услуги для людей, которые в этом ничего не понимают. Сравни.ру составил рейтинг крупнейших брокеров, берущих минимальную комиссию при покупке или продаже акций на Московской бирже.

Тем, кто хочет зарабатывать деньги на бирже, придётся подготовиться к дополнительным тратам:

  • комиссии брокера;
  • комиссии биржи;
  • ежемесячной плате за обслуживание;
  • комиссии за использование программ для операций на бирже;
  • комиссии за услуги депозитария (ведение счетов, на которых лежат ценные бумаги).

В ходе инвестирования могут возникнуть дополнительные комиссии.

Самой крупной, как правило, является комиссия брокера. У одной компании это может быть 0,5% от стоимости акций, у другой – 0,055%. Это означает, что при покупке бумаг на 100 тыс. руб. брокеру в одном случае нужно заплатить 500 руб., а во втором – 55 руб.   

Где выгодней? 

Мы изучили тарифы крупнейших брокеров России. Самый выгодный тариф оказался у компании Ай Ти Инвест – 0,035% за сделку. Это означает, что при покупке акций на 100 тыс. руб. за услуги брокера нужно заплатить 35 руб. 

Лидер рынка брокерских услуг компания БКС по тарифу «Старт» берёт комиссию в размере 0,0354%, но не меньше 35,4 руб. в день или 354 руб. в месяц. Покупка акций через Сбербанк обойдётся в 0,125% – со 100 тыс. руб. нужно заплатить 125 руб. 

Чем больше сумма покупки акций, тем меньше комиссия брокера. 

Большинство брокеров не ограничивают клиентов в минимальной сумме, которая необходима для открытия счёта. Самое значительное ограничение у ВТБ24 – для покупки акций на счёт нужно перевести не менее 100 тыс. руб.   

15 брокеров с минимальной комиссией 

Брокер – тариф Комиссия за сделку по купле/продаже акций (при обороте 100 тыс. руб. в день) Комиссия за обслуживание  Мин. сумма счёта Услуги депозитария
1 Ай Ти Инвест – Фондовый 0,035% 300 руб. в месяц (не взимается, если на счёте больше 50 тыс. руб.) 9000 руб. 300 руб. в месяц (не взимается, если на счёте больше 50 тыс. руб.)
2 БКС – Старт 0,0354% (но не меньше 35,4 руб. в день) 354 руб. (уменьшается на сумму оплаченных комиссий) любая 177 руб. в месяц (при наличии операций)
3 Финам – Единый Оптимум 0,0354%, но не меньше 41,3 руб. за поручение 177 руб. в месяц, (уменьшается на сумму комиссии, которая платится при покупке/продаже акций) 2000 руб. 177 руб. в месяц (при наличии операций)
4 Велес Капитал – Универсальный 0,036% нет любая 200 руб. в месяц
5 Альфа-банк – Оптимальный 0,04 от суммы сделки (включая комиссию биржи) нет любая 0,004% в год
6 ВТБ 24 – Инвестор стандарт 0,0413%  нет 100000 руб. 150 руб. в месяц (при наличии сделок)
7 Уралсиб Кэпитал – Основной 0,0472%  нет любая нет
8 Промсвязьбанк – День 0,05% нет любая нет
9 Церих Кэпитал Менеджмент – Универсальный 0,055%, но не меньше 35 руб. 306,8 руб. за ведение счёта любая нет
10 Алор брокер – Базовый плюс 0,055% 250 руб. в месяц (уменьшается на сумму комиссии) 10000 руб. 100 руб. в месяц (при наличии операций)
11 Открытие брокер – Универсальный 0,057%, но не менее 0,04 руб. за сделку 295 руб. в месяц (уменьшается на оплаченную комиссию по сделкам), если стоимость портфеля меньше 50 тыс. руб. в месяц любая 0,01%, но не менее 100
12 Газпромбанк – Стандарт 0,085% нет любая отдельно по каждой бумаге
13 Солид – Первый 0,11% нет 10000 руб. 200 руб. в месяц (при наличии операций)
14 Сбербанк – Самостоятельный 0,125%  нет любая нет
15 АТОН – Стартовый 0,18% нет 50000 руб. нет

Где открыть счёт?

Чтобы начать покупку акций на бирже, нужно выбрать брокера и заключить с ним договор. Для этого понадобится паспорт. Оформить документы можно через интернет (например, с помощью учётной записи Госуслуг) или в офисе компании. Удалённую возможность заключения договора предлагают 9 компаний из 15 исследуемых:

  • Ай Ти Инвест
  • Финам
  • БКС
  • Велес Капитал
  • Альфа-банк
  • Церих
  • Алор брокер
  • Открытие брокер
  • АТОН.

Инструкция: как зарегистрироваться на портале госуслуг

Самая большая сеть офисов, в которых можно заключить договор в Москве, у ВТБ24 – 104 отделения. Вот адреса брокеров в Москве. Если вы из другого города, то найти ближайший офис можно на сайте брокера.

Скачать список адресов

Предупреждение: торговля на бирже рискованна – вы можете заработать или потерять вложенные деньги. Если вы не знаете, чем акция отличается от облигации и верите в сказочный доход за один день, то запишитесь на курсы инвестирования.

Не хотите заморачиваться? Всегда можно открыть вклад

Калькулятор вкладов

Как составлялся рейтинг?

За основу был взят список брокеров, лидирующих по объёму торгов на Московской бирже в январе 2017 года. В него попали первые 15 компаний, которые оказывают услуги физическим лицам. У каждого брокера определялся тариф с минимальной комиссией за куплю/продажу ценных бумаг с условием оборота 100 тыс. руб. в день. В рейтинге не учитывались спецпредложения и акции. Чем ниже комиссия брокера, тем выше его позиция в рейтинге. Тарифы брокеров актуальны на 24 мая 2017 года. 

Максим Глазков

Источник: https://www.Sravni.ru/text/2017/5/25/top-15-brokerov-s-samymi-nizkimi-komissijami/

Сравнение тарифов брокеров с минимальными комиссиями

Статья рассчитана в основном на новичков, делающих первые шаги в освоении фондового рынка. Открытие брокерского счета — это первый этап. От правильности выбора будет  зависеть конечная прибыль инвестора. Конечно не напрямую, а косвенно.

Что такое прибыль? Это разница между доходами и расходами. Доходы — это продажа ценных бумаг (акций, облигаций) по более высокой цене или получение дивидендов или купонов по облигациям.

Расходы — убыточные сделки и комиссии брокера.

Брокерские расходы могут варьироваться не то что в несколько раз, а в десятки раз.

В итоге, инвестор за год может заплатить от несколько сотен, до несколько тысяч рублей в виде брокерских комиссий.

Естественно, при неудачно выбранном тарифе на выходе можно «обеднеть» на пару-тройку тысяч. В итоге это уменьшает итоговую прибыль. Делают ее ниже на 15-20%. В некоторых, комиссии могут забирать 50% прибыли.

Самая первая цель — это выбор брокера с минимальными издержками.

Где лучше открыть брокерский счет или ИИС? Проведем сравнение брокеров по тарифам. И выявим наиболее оптимальные.

Минимизируем расходы

Только понимая, за что брокер берет деньги с клиентов, нужно переходить к сравнению комиссий и тарифов.

Какие расходы несет инвестор?

У любого брокера 3 основных статьи доходов:

  1. Комиссии за сделки. Покупка, продажа ценных бумаг. Берется процент от суммы операции.
  2. Ежемесячная комиссия. Минимальная плата, которую должен получить брокер от вас за месяц. Если в результате торгов, торговые комиссии за объем превысят минимальный порог, она не взимается. В противном случае — брокер удержит недостающую разницу.
    У некоторых брокеров такая плата полностью отсутствует. Другие взимают плату только, если в течении месяца была совершена хотя бы одна сделка. При отсутствии сделок — комиссия не берется.
  3. Плата за депозитарий. Плата может отсутствовать, браться в процентах от капитала (сотые доли) или взиматься ежемесячно (100-300 рублей) по аналогии с ежемесячной комиссией.
Читайте также  Аналитика валютного рынка точные прогнозы

Дополнительно инвестор платит комиссии за сделки самой бирже. Размер — 0,01% от объема операции. У всех брокеров эта плата фиксированная. И повлиять на эти издержки, путем поиска лучших условий невозможно. Поэтому этот факт не учитываем.

Для минимизации остальных издержек лучше сразу отказаться от навязываемых «дорогих» тарифов с аналитикой, платой за вспомогательные программы и прочую ерунду.

Каков он идеальный тариф?

  1. Низкие комиссии за сделки.
  2. Отсутствие минимальной ежемесячной платы
  3. Отсутствие платы за депозитарий или процент от суммы капитала.

Главными в этом списке являются второй и третий пункты. Их доля расходов для инвестора может составлять 90-95% от всех брокерских расходов.

В большинстве случаев, лучше выбрать тариф, даже с более высокими комиссиями за сделки, но без других расходов.

Рассмотрим на условном примере.

Брокер А: берет 0,05% от суммы сделки. Больше никаких расходов нет.

Инвестор ежемесячно вносит по 10 тысяч в течении года. На эти деньги он покупает облигации. Со 120 000 поступивших средств за год, суммарная комиссия составит 60 рублей (120 000 х 0,05%).

Брокер Б. Комиссии за сделку — 0,03%. И минимальная плата за месяц + депозитарий (в случае наличия сделок в месяце) — 250 рублей.

Инвестор за год заплатит:

  • комиссии за операции — 36 рублей (120 000 х 0,03%);
  • 12 месячных плат по 250 — 3 000 рублей.

Итого: 3 036 рублей.

Самая главная проблема, по такой схеме (ежемесячное внесение сумм на брокерский счет) будет работать большинство людей. Банально откладывая деньги с заработной платы.

А как это повлияет на конечную прибыль?

Покупаем ежемесячно на внесенные средства облигации с доходностью 10% годовых. Средняя годовая прибыль составит примерно 5%. Или 6 000 рублей. Отнимаем наши брокерские расходы и остается только половина от прибыли.

Интересно? Думаю, не очень.

Как выбрать брокера

Подбор выгодного тарифа лучше начинать с выбора надежного брокера. Вернее сузить список кандидатов.

Выбираем самых лучших (надежных). А среди лучших, ищем самых выгодных брокеров с низкими тарифами.

Как выбрать надежного брокера? В том числе и для открытия ИИС. Какой критерий отбора?

На момент написания статьи брокерскую лицензию имели 369 компаний.

У брокера, есть так называемый рейтинг надежности, присвоенный рейтинговым агентством. ААА+, ААА, ААА-, BBB, ССС и так далее. В идеале, чем выше рейтинг, тем надежнее брокер.

Но здесь есть несколько нюансов. У каждого агентства, присваивающего рейтинг, свои методы расчета. В итоге у одного и того же брокера, показатели в разных агентствах могут различаться. Сама методика расчета рейтинга достаточно субъективная. Плюс не исключена возможность манипулирования рейтингами в корыстных целях (банально, брокерская компания проплатила повышение инвестиционного рейтинга).

Для примера можете ознакомиться с инвестиционными рейтингами компаний по ссылке на сайте Национального рейтингового агентства.

Все что с буквой А или B — считается надежным.

На сайте Московской Биржи ежемесячно публикуется собственный рейтинг брокеров.

  • по объему операций клиентов;
  • по количеству активных клиентов.

Чем нам может помочь эта информация?

У нас есть список самых популярных брокеров среди клиентов. Если люди сделали выбор в их пользу — это говорит об их надежности и (или) выгодности для торговли на бирже.

От этого и будем плясать….. Сузив список брокеров с нескольких сотен до пары десятков.

брокеров — сравнение тарифов

В таблице, представлены комиссии основных брокеров России в 2018 году. Тарифы рассчитаны на инвесторов, совершающих редкие сделки. И не обладающими значительными капиталами.

В идеале — для открытия индивидуальных инвестиционных счетов. С целью именно инвестирования, а не активного трейдинга. Положил деньги на счет, купил акции или облигации. И держишь все три года и больше. Внося периодически N-ую сумму средств.

задача, выявить у каждого брокера наиболее оптимальный тариф, подходящий большинству. Со средними или минимальными оборотами по счету.

Брокер / Тариф Комиссии за сделку Минимальная плата в месяц Расходы на депозитарий (месяц)
Открытие — Универсальный 0,057% (минимум 0,04 рубля за сделку) 295 рублей (при сумме на счете от 50 тысяч рублей не взимается) 0,00083% (но не менее 10 рублей в месяц)
Финам — Единый оптимум 0,0354% (минимум 41,3 рубля за сделку) 177 177
БКС — Старт 0,0354% 354 (но не менее 35,4 в день сделки) 177
IT Capital — фондовый 0,035% (минимум 0,1 рубля за сделку) 300 (для счетов менее 50 тысяч рублей) 300 (при выборе тарифа депозитария Базовый)
 Промсвязьбанк — PSB День 0,05% нет нет
 Церих — единый универсальный 0,055 (не менее 35 рублей)  306 нет
 Тинькофф 0,03% (но не менее 100 рублей) 99 рублей (если были сделки) / нет сделок — нет платы нет
 Атон — Стартовый 0,17% нет нет
 Сбербанк — Самостоятельный 0,125%  нет  149
 Алор — Первый 0,05%  250  150
ВТБ — Инвестор Стандарт 0,0413% нет 150
Кит-Стандарт 0,048% 200 200
Альфа — Оптимальный 0,04% нет 0,04% в год

Выбор оптимального тарифа

Самые топовые брокеры не подходят для инвесторов с незначительными капиталами. Нельзя сказать, что они плохие. В первую очередь они рассчитаны на крупных или активных игроков. И стараются отсечь «мелочь» более высокими комиссиями.

Большую часть брокерских компаний можно просто убрать из списка, по причине фиксированных постоянных расходов в виде абонентской платы и услуг депозитария.

В итоге, более менее приемлемые условия наблюдаются у 4 брокеров:

  1. Открытие — 0.057%;
  2. Промсвязьбанк — 0,05%;
  3. Атон — 0,17%;
  4. Альфа — 0,04.

Можно конечно сюда включить и Тинькофф. Но с большой натяжкой. Комиссии в 0,3% высоковаты. И выбиваются из среднего по рынку в разы. Дополнительным минусом Tinkoff — отсутствие возможности открытия в рамках брокерского счета ИИС. Брокер хорошо подходит для торговли иностранными акциями. В этом плане у него комиссии поменьше конкурентов.

Перейти на Тинькофф Инвестиции и получить 500 рублей на счет

Минимальная комфортная сумма для начала работы с Открытием и Атоном составляет 50 тысяч рублей (либо придется платить ежемесячную комиссию). Альфа и Промсвязьбанк позволяют начинать с любых сумм.

Что дальше? Изучаем тарифы и другие условия более внимательно. Порядок открытия счета (онлайн или личное посещение), ввод-вывод средств (удобство для вас, платно или бесплатно).

Выбираем подходящего брокера. Открываем счет. И ….начинаем инвестировать. С минимальными издержками))))

Удачных инвестиций!

Источник: https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/sravnenie-tarifov-brokerov-ischem-minimalnye-komissii.html

Какого брокера лучше выбрать для работы на фондовом рынке России

Приветствую Вас! Многие мои подписчики просят меня сравнить отечественных биржевых игроков для того, чтобы определиться, кто же сейчас лучший брокер на фондовом рынке России. Именно поэтому мне пришла в голову идея сделать этот обзор.

Я хотел бы сравнить самые лучшие компании по нескольким показателям. В первую очередь мы с Вами определимся, какова степень информационной поддержки в каждой из организаций, а также выявим размер накладных расходов их клиентов.

Ну и, конечно, мы узнаем, какова же в каждом случае стоимость возможности физического лица торговать на бирже.

Критерий выбора: информационная поддержка клиентов

Итак, какого же брокера лучше выбрать? Может, остановиться на специализированных организациях вроде ФИНАМ, Айти Инфест, БКС и подобных?

Или отдать предпочтение обычным коммерческим банковским компаниям – Сбербанку, Альфа-банку, ВТБ и так далее? Ведь каждая из перечисленных организаций может оказать помощь в доступе на главную отечественную биржу – Московскую, но при этом у каждой из них есть свои условия.

Давайте разбираться.

Для неопытного, только начинающего свой путь инвестора очень важно, чтобы выбранная компания помогла ему войти на биржевую площадку, а это значит, что новичку необходимы обучающие материалы, специализированные курсы, семинары или вебинары.

У большинства российских брокеров на собственных официальных сайтах Вы обязательно найдёте информацию, как о бесплатном, так и о платном обучении, в том числе в режиме онлайн или оффлайн.

Пожалуй, исключениями по этому критерию стали только Сбербанк и Промсвязьбанк: при этом у первого на сайте имеются только общие презентации об устройстве рынка, а у второго никаких материалов не имеется вообще.

Что касается ежедневной аналитики, то такие обзоры публикуют все брокеры, кроме Сбербанка.

Также многие отличаются наличием на сайте новостей, инвестиционных идей, различных прогнозов и другой информации. Но вам в этом случае придётся отделять котлеты от мух, ведь не всегда подобные информационные материалы могут быть полезны.

Более того, часто случается так, что информация такого рода становится удачным способом показать, что сайт живёт, т.е. «заполнить эфир».

Будьте осторожны, читая на сайтах брокеров всё подряд – иногда переизбыток этих материалов может не помочь, а только запутать.

Для того чтобы не дать клиенту окончательно провалиться в информационную бездну, многие брокеры предлагаю платную услугу – индивидуального консультанта, который поможет вам в любое время получить актуальные сводки по различным рыночным событиям.

При этом вы будете получать торговые сигналы о покупке или продаже от профессиональных управляющих, но решение всё равно останется за вами.

Кроме того, благодаря ещё одной платной услуге под названием «Доверительное управление» Вы можете дать бразды правления профессиональному управляющему и позволить ему распоряжаться собственным счётом.

Подобного рода услуги я нашёл у всех крупных игроков рынка, исключая Промсвязьбанк и Альфа-банк.

Сбербанк в этот раз тоже слегка отличился: у него есть только услуга дистанционного управления.

Вам важно постоянно быть в курсе котировок онлайн? Посмотреть их вы сможете только у ФИНАМа и ВТБ. Причём наиболее полную информацию предоставляет ФИНАМ, и у него, помимо этого, есть большое разнообразие инструментов для тех. анализа.

Открыть демо-счёт также предложат практически все брокеры, помимо Сбербанка и Промсвязьбанка, а просмотреть актуальный экономический календарь трейдера вы сможете на следующих сайтах: БКС (broker.ru), ФИНАМ (finam.ru), ЦЕРИХ (zerich.com), Айти Инвест (itinvest.ru), ВТБ 24 (vtb24.ru), Промсвязьбанк (psbank.ru) и Альфа-банк (alfabank.ru).

Выбираем по размеру брокерской комиссии

Пришло время посмотреть, чему же равняются накладные расходы приходящего клиента, физического лица.

Предположим, что Вы совершаете одну сделку за 30 дней, но при этом она равняется всей сумме внесённого депозита. Теперь оценим, чему будут равны ваши издержки по счетам в размере 5 000 руб. и 2 500 000 руб. соответственно:

  • ФИНАМ – 4,38% и 0,05%. При этом компания предлагает большой ассортимент программ для осуществления торговли, включая Quick и Transaq. Все они предоставляются бесплатно;
  • БКС – 7,09% и 0,07%. Здесь вам также предложат «Квик» совершенно бесплатно;
  • Айти Инвест – 7,01% и 0,08%. В этой компании продвигается своя торговая платформа под названием MatriX, которая предоставляется без оплаты;
  • Открытие – 0,27% и 0,07%. Здесь также имеется Quick, бесплатный для всех клиентов;
  • Церих – 6,15% и 0,07%. При этом вы получаете бесплатный доступ на биржу через Quick;
  • Сбербанк – 0,18% и 0,06%, доступ в этом случае тоже через Квик, и он бесплатен;
  • Альфа-банк – 0,10% и 0,10%. Вы можете воспользоваться собственной системой Альфа-банка под названием Альфа-директ, или же получить доступ к Quick, но за ежемесячную плату в размере 950 рублей;
  • ВТБ 24 – 3,05% и 0,06%, бесплатный доступ через Quick;
  • Промсвязьбанк – 0,06% и 0,06%, за доступ через Квик оплата не взимается.
Читайте также  Как начать торговать на фондовом рынке

Помимо всех комиссий (брокерской, биржевой и т.д.), вам также придётся платить за перевод средств на собственный счёт, при этом стоимость перевода во многом зависит от банка-посредника.

Если же банк является вашим брокером, то тогда перевод денег для вас будет бесплатным. Вывод денежных средств бесплатен как у компаний, так и у банков.

Заключительные рекомендации

Итак, сегодня можно с уверенностью говорить об особой закономерности брокерских комиссий, которые берут инвестиционные компании: чем меньше на вашем счёте средств, тем дороже вам выйдет обслуживание.

Такая тенденция проскальзывает и у некоторых банков (ВТБ, Сбербанк), но, например, в Альфа-банке или Промсвязьбанке расходы по содержанию вашего счёта будут одинаковы вне зависимости от суммы. В связи с этим выбор лучшего брокера может быть разным.

Получается, что чем меньше сумма вашего депозита, тем выгоднее для вас вести торговлю при помощи коммерческих банков.

Если же ваш депозит высок, вы сможете получить выгоду от инвестиционных компаний, но решать, кому отдать предпочтение, должны только вы: это зависит от тех целей, что вы планируете достичь, и от опыта торговли на бирже, который вы получили.

Спасибо, что подписываетесь на мой блог и канал в Телеграме t.me/investbro_ru! Не забывайте делиться понравившимися обзорами в соцсетях, и рассказывайте о собственном опыте торговли на бирже.

На этом я с вами прощаюсь и желаю выбрать идеального брокера, который поможет вам решить все свои задачи.

Источник: https://investbro.ru/luchshijj-broker-na-fondovom-rynke-rossii/

Брокеры ММВБ – сравнение тарифов

By admin

Фев 4th, 2016

76 комментариев

83315

Как выбрать брокера для торговли на рынке ценных бумаг? Где будут ниже затраты на трейдинг? Чтобы понять это и выявить лидеров, рассмотрим с пристрастием тарифы основных Российских брокеров. Но начнем с пояснения, что такое фондовая секция Московской биржи.

Это площадка, на которой торгуются акции (360-380 шт.), облигации (свыше 1150 шт.), еврооблигации (30-35 шт.), паи (180-200 шт.) и ETF (11 шт.). В пифах ликвидность практически отсутствует, еврооблигации, это внебиржевой рынок, не знаем как будет с лотами от 1000 долларов, это еще только запускается. Но акции, облигации и etf – вполне ликвидны и купить их можно за несколько секунд, поэтому в первую очередь это сравнение тарифов имеет отношение к ним.

Лота по этой группе инструментов небольшие, почти любой из них можно приобрести, имея на счете даже 5000 рублей. Для новичков скажем, что на фондовой секции торгуются акции Газпрома, Лукойла, Норникеля, облигации ОФЗ, ETF на зарубежные рынки акций и российские облигации и многое другое. Рынок работает пн.-пт. с 10.00 до 18.45 мск.

Главным отличием от срочного рынка является то, что здесь покупаем не контракт, а реальные ценные бумаги, запись об этом действии будет в депозитарии, эта наша собственность, некоторые брокеры под имеющиеся акции на брокерских счетах спокойно кредитуют (в основном это бумаги из ТОП-20,  для ИИС такого пока нет).

Итак, перейдем к сравнению тарифов, предварительно, правда стоит отметить, что помимо брокерских комиссий существует плата, которую взимает Московская биржа.

Тарифы брокеров фондового рынка с комиссией уменьшающейся в зависимости от оборота.

Мы старались сравнить тарифы и выбрать наиболее выгодный для трейдера. В большинстве компаний это возможно. У кого выделить один тариф не получилось, добавили два. Номинаций по итогу будет несколько. При составлении рейтинга брокеров будем учитывать дополнительные факторы, такие как известность компании, наличие выгодных тарифов по другим площадкам, наличие единого счета, ну и конечно же, предоставляемые возможности для работы на индивидуальном инвестиционном счете.

для опытных трейдеров с фиксированной комиссией от оборота.

№БрокерТарифКомиссия*Доп. расходыЛонг*Шорт*
17 Открытие Инвестор+* 0,015 125 р.* 16,5% 14%
18 Солид Лидер-250* 0,013 5000 р.* 12,5% 12,5%
19 ЦЕРИХ Профессионал 0,015* 15% 11%
20 IT Invest Профи 0,003 300 р.* 16% 8%

где комиссия с оборота, взимается помесячно.

№Брокер20-50 млн50-80 млн80-150 млн150-200 млн200-500 млн500-1 млрд1-6 млрд6-8 млрд>8 млрд
21 АТОН* 0,035 0,03 0,03 0,022 0,022 0,014 0,14 0,012 0,006 0,002
22 ПСБ* 0,08 0,08 0,03 0,03 0,02 0,02 0,01 0,01 0,01 0,01

Ознакомившись с таблицами, любой может прикинуть какой у него дневной оборот и выбрать себе подходящий тариф. Выделить однозначного лидера среди брокеров на ммвб, мы не сумели.. Строго говоря понравились тарифы у Альфа-Банка, но там не открывают ИИС, нет единого счета, Альфа-Директ не самая современная платформа, но факт остается фактом – тарифы у них достойные, а условия универсальны, как для инвестора с 20-ю тысячами на счете, так и с 20 миллионами. Также удивил СОЛИД, единственное, что смутили путаные ответы менеджеров их колл-центра, поэтому решили не выделять этого брокера победителем, вдруг “подводные камни” со временем всплывут. Отдельно скажем про Открытие, т.к. тарифы у этого брокера, если смотреть в сумме по валютной, срочной и фондовой секции – самые выгодные для трейдинга.
При формулировке плюсов и минусов, мы использовали накопленную комплексную информацию о брокере, но решающим фактором при ранжировании были тарифы на брокерское обслуживание на фондовом рынке, а эти дополнения – сопутствующая информация.

Лучший брокер для инвестора с небольшими активами 10-50 тыс. рублей.

Номинация №1.

Открытие – второй брокер по оборотам на фондовой секции Московской биржи, также входит в самый крупный частный банковский холдинг в РФ. Эта компания предлагает не так много продуктов, но здесь трейдеры смогут найти очень интересные тарифы. Инвестор с разными торговыми запросами подберет себе подходящий. В нашем обзоре, в-первую очередь, представлены “Инвестор+” и “Профессионал” – они для обычных брокерских счетов (не ИИС).

Тарифы на брокерское обслуживание в Промсвязьбанке подходят для инвестора, который собирается периодически покупать ценные бумаги относительно небольшими объемами и держать их длительное время. По идее в этой номинации должен быть лидером Альфа-Банк, т.к. тарифы там выгоднее и нет дополнительных плат, но на данный момент компания не открывает индивидуальные инвестиционные счета, поэтому Альфе мы отдали другую номинацию. ФИНАМ и БКС не рассматриваем, потому что там есть минимальная плата за сделку, а если инвестор собирается часто пополнять на 2-3 тысячи рублей и докупать, то это обойдется слишком дорого.

КИТ Финанс классический брокер, давно работающий на рынке. Естественно, продуктовая линейка здесь шире чем в ПСБ, затраты на обслуживание ИИС очень близки, но обслуживание обычного брокерского счета, именно на небольшую сумму, обойдется дороже чем в Промсвязьбанке из-за абонентской платы 200 рублей в месяц. Редакция понимает, что с ростом количества активов на счете значимость данной комиссии снижается.

Лучший брокер для инвестора с активами от 100 тысяч до 1 млн. рублей и средними оборотами.

Номинация №2.

Альфа-Банк брокер предлагает отличный тариф, главное его преимущество – это универсальность. Трейдер хоть с миллионом рублей, хоть с 50-ю тысячами будет нести почти самые низкие издержки на трейдинг, а это одно из важнейших условий успеха. Высоковата ставка по маржинальной торговле, тут последнее место, странно, что лучшие ставки на рынке дает СОЛИД, а не Альфа. Также есть информация, что УК Альфа-Капитал с конца 2015 года открывает счета дистанционно, скорее всего и банк будет в ближайшее время открывать счета онлайн. Среди обязательных плат это 0,06% от активов ежегодно – комиссия депозитария. От миллиона это 600 рублей в год.

АТОН классический брокер, давно работающий на рынке. Компания имеет рейтинг, присвоенный агенством Moody’s  – B2/NP. Также компания широко известна на российском рынке качеством управления активами. Данный тариф подразумевает достаточно дорогое кредитное плечо 19,5% и фиксированную депозитарную комиссию 177 рублей в месяц.

Помимо представленного рассмотрен тариф “Универсальный месячный”, возможно кому-то будет удобно воспользоваться им. С ростом оборотов данный тариф демонстрирует адекватное снижение комиссионных, поэтому достаточно универсален.

Также компания имеет линейку продуктов под ИИС, пиф еврооблигаций, например, оказался лидером по доходности в России.

Лучший брокер для трейдеров с оборотами выше среднего от 1 до 10 млн. рублей в день.

Номинация №3.

Тарифы Открытия побеждают в дух номинациях, но если бы была еще рубрика оборот свыше 25 млн. рублей в день, то там бы безоговорочно победил тариф “Профессионал”. Странно, что при таких тарифах Открытие все еще вторые по оборотам, думаем, что с появлением единого счета ситуация может измениться.

ИФК Солид основано в 1993 году, имеет рейтинг надежности АА+ от НРА. По оборотам на Московской бирже на фондовой секции за 2015 год – 16 место, по открытым ИИС – 15-е. В принципе обороты почти такие же как у КИТ Финанса или Промсвязьбанка. Судя по невысоким комиссионным, политика компании направлена на привлечение клиентов. Тарифы претендуют, как мы писали вначале, на место в тройке абсолютных лидеров, только такую тройку не просто составить, попробуйте это сделать для себя.

Церих кэпитал менеджмент классический брокер, по оборотам на фондовой секции Московской биржи за 2015 год – 9-е место. Тарифы построены интересно, все зависит от величины активов на счете. Данный тариф самый выгодный, из имеющихся у брокера. Мы отнесли подобные предложения “для профессионалов” в отдельную группу с тарифом Ай Ти Инвеста – “Профессионал” и Солида “Лидер-250”. Выбрали Церих, т.к.

тариф содержит намного меньше условий, по сути одно – 3 млн. рублей на счете. У вышеперечисленных компаний в тарифах больше нюансов, но есть возможность использования при меньшей сумме на брокерском счете. Если поставить себя на место инвестора с 3 млн. рублей, то тариф Цериха нам кажется предпочтительнее многих, если только вы не делаете оборот в день свыше 20 млн. рублей.

В той категории другие лидеры.

Метки :

Источник: https://iis24.ru/sravnenie-brokerov-po-tarifam-na-mmvb/

Понравилась статья? Поделить с друзьями: