Что может непосредственно регулироваться федеральной резервной системой

Федеральная резервная система

(1817 терминов)

Федеральная резервная система (сокр. ФРС, англ. Federal Reserve System, FRS, Fed) – центральная банковская система США, осуществляющая регулирование кредитно-финансовой и банковской системы страны. В состав ФРС входят 12 федеральных резервных банков Америки, 24 отделения-филиала, а также все банки штатов и национальные банки, включенные в систему. Председатель Fed избирается на 4-летний срок. Начиная с февраля 2006 года, ФРС возглавляет Бен Бернанке.

С точки зрения управления, Федеральная резервная система в правительстве США является независимым органом. Как и национальный центральный банк, она получает полномочия от Конгресса.

Независимость в работе ФРС обеспечивается тем, что все принимаемые решения в области кредитно-денежной политики не должны обязательно одобряться Президентом США или кем-то иным из законодательной или исполнительной ветви власти.

Следует отметить, что ФРС не финансируется Конгрессом, а срок полномочий членов Совета управляющих FRS охватывает несколько сроков полномочий членов Конгресса и президентских полномочий. Однако Федеральная резервная система подконтрольна Конгрессу, последний часто анализирует ее деятельность и способен законодательным образом изменить обязанности данной структуры.

Юридический статус Федеральной резервной системы США

Согласно закону о Федеральном резерве, в состав ФРС входят региональные федеральные резервные банки, имеющие статус самостоятельного юридического лица. Однако управление ими осуществляет Совет управляющих ФРС, назначенный президентом США. В целом, вся структура ФРС представляет собой независимое федеральное агентство американского правительства.

Текущие функции ФРС

• Обеспечение регулирования и контроля над банковскими учреждениями;
• Выполнение обязанностей ЦБ США;
• Защита кредитных прав потребителей;
• Поддержание баланса между общенародными интересами и интересами коммерческих банков;
• Обеспечение стабильности финансовой системы страны, контроль системных рисков на различных финансовых рынках;
• Управление денежной эмиссией – в данном случае цели иногда конфликтуют: поддержание стабильности цен, минимизация безработицы, обеспечение умеренных процентных ставок;
• Устранение проблем, связанных с ликвидностью на местном, локальном уровне;
• Участие в функционировании системы внутренних и международных платежей;
• Предоставление депозитариям (официальным международным учреждениям и Правительству США) финансовых услуг.

Структура Федеральной резервной системы

1. Федеральный консультационный совет;
2. Консультативный совет ФРС общества депозитарных институтов;
3. Потребительский консультативный совет;
4. Несколько рабочих комитетов и консультационных советов, три из которых дают непосредственные консультации Совету управляющих.

   Первые две организации определены законодательно, третью формирует Совет управляющих;

5. Федеральный комитет по операциям, проводимым на открытом рынке ФРС;
6. Совет управляющих ФРС – федеральный орган власти, в состав которого входят 7 человек, назначаемых Президентом США и утвержденных Сенатом США;
7. Банки штатов, зарегистрированные властями штата и проводящие операции в его пределах;
8. Национальные банки, получающие чартер (право осуществлять банковскую деятельность) от федерального правительства. По закону эти банки являются членами Федеральной резервной системы;
9. Банки-члены, которые юридически обязаны подписываться на акции соответствующих федеральных резервных банков (6% от их капитала, 3% выплачиваются сразу, остальные 3% — по первому требованию Совета управляющих). По закону за данные акции банки-члены получают ежегодные дивиденды в размере 6%, а также имеют право участвовать в выборе членов резервных банков (класс А и класс В);
10. Двенадцать региональных Федеральных резервных банков, предоставляющих банковские услуги депозитарным учреждениям для федерального правительства и обслуживающие счета депозитарных институтов. Также, региональные Федеральные резервные банки обеспечивают различные сервисные выплаты: электронные переводы денежных средств, инкассации чеков, распределение и сбор денежных средств (монет и бумажных).

Для федерального правительства они выполняют роль фискальных агентов (учреждения, управляющие государственными денежными фондами): управляют внутренним и внешним долгом, организуют размещение государственных облигаций и иных ценных бумаг подобного рода; управляют счетами государства, которые выделены для отражения налоговых и других поступлений в бюджет и др.

Самостоятельность ФРС

Широкая автономность ФРС в принятии решений сочетается в проверяемостью и подотчетностью деятельности данной организации – она должна проходить в рамках, указанных текущим законодательством страны. Так, согласно закону США о Федеральном резерве, ФРС обязана ежегодно отчитываться перед Палатой Представителей Конгресса и два раза в год – перед Банковским комитетом Конгресса.

Не менее одного раза в год деятельность банков Федеральной резервной системы проходит аудит американской Счетной Палатой или независимыми крупными аудиторскими компаниями национального уровня.

Источник: https://forex-investor.net/federalnaya-rezervnaya-sistema.html

Фрс и ее влияние на мировую экономику ⋆ forex портал трейдера gerchik & co

Экономику каждой страны регулируют центральные банки. В Америке роль такой организации выполняет частная компания, которая носит название Федеральная резервная система или сокращенно ФРС. Она выпускает в оборот огромное количество Американских долларов и регулирует процентные ставки. ФРС не подчиняется правительству страны. Возникает резонный вопрос, что такое ФРС на самом деле и как она вообще появился в Америке. Попробуем разобраться с этим вопросом в данной статье.

История появления ФРС

Изначально в США роль центрального банка выполнял Первый банк США. Но паника в финансовой сфере в 1907 году привела к тому, что возникла необходимость в создании централизованной системы по регулированию экономики страны.

В результате в конце 1913 был создан частный финансовый институт, существующий до сегодняшнего дня и именуемый Федеральной резервной системой.

Многие люди ошибочно считают, что ФРС – это госучереждение и выборы республиканцев или демократов может каким-то образом повлиять на экономику страны. ФРС – это частная организация, состоящая из 12 федеральных банков. Их акциями владеют более мелкие финансовые институты. Продать или купить акции компании невозможно, по ним производятся фиксированные выплаты, составляющие 6% годовых, независимо от доходности ФРС. Такая сложная схема была разработана, чтобы было невозможно определить, кто на самом деле владеет организацией.

Основные функции резервной системы, и правда об этой организации

Основной задачей Федеральной резервной системы является регулирование экономики государства за счет выпуска в обращение дополнительных объемов валюты, а также за счет регулирования процентной ставки. Но все на самом деле не совсем так. В связи с этим появляется вопрос, что такое ФРС и какие ее функции?

Госдолг Америки увеличивается с каждым годом. Это происходит из-за того, что данная организация регулярно выпускает в обращение новые партии валюты.

Например, если правительству страны нужно дополнительное финансирование, они обращаются в ФРС, предоставляя им взамен долговые обязательства, которые в итоге ложатся на плечи обычных граждан.

Побочным явлением выпуска в обращение американской валюты является инфляция, требующая дополнительного выпуска в обращение новых партий доллара. Как результат ФРС вынуждена выпускать в обращение новые доллары, обесценивая еще больше себестоимость валюты.

Влияние резервной системы на мировую экономику и FOREX в частности

Многие могут решить, что Федеральная резервная система – это Американская организация, и она никаким образом не может повлиять на мировую экономику и на страны СНГ в частности. Но, как показывает практика, организация имеет непосредственное влияние на всю экономику в целом мире.

Поскольку сегодня доллар является мировой валютой, резервная система имеет непосредственное влияние на всю экономику в мире. Основными рычагами влияния являются кредиты, выдаваемые международным валютным фондом, и требования организации, выдвигаемые центробанкам других стран.

ФРС регулирует процентную ставку. По данному вопросу в течение года по плану проводится 8 заседаний комитета. Бывают случаи, когда необходимо провести дополнительные заседания, на которых решают об изменении процентной ставки.

Изменение данного показателя влечет за собой определенную реакцию крупных инвесторов и бизнесменов по всему миру. Как результат резервная система оказывает непосредственное влияние на экономику в мире.

В мире финансов все взаимосвязано, следовательно, ФРС оказывает непосредственное влияние на рынок FOREX в целом. По всему миру инвесторы и крупные бизнесмены для получения своей прибыли покупают и продают валюты различных государств.

FOREX – это внебиржевой рынок по обмену и продаже одной валюты за счет другой. Во время заседания резервного комитета относительно процентной ставки все участники рынка внимательно следят за этим событием, так как изменение этого значения повлечет за собой целую череду экономических изменений.

Американский доллар является мировой валютой, и все валюты принято считать через него, как результат, изменение процентной ставки однозначно приведет к резкому движению цены валютной пары.

Чтобы понять, что такое ФРС на самом деле, и какое она влияние оказывает не только на страны СНГ, но и на всю мировую экономику, необходимо четко понимать, что собой представляет организация, и какие на нее возложены обязанности.

Федеральная резервная система – это частная акционерная компания в Америке, выполняющая роль центрального банка страны. Она состоит из двенадцати резервных банков разбросанных по всей стране.

На сегодняшний день доллар является мировой валютой, как результат, изменение резервным комитетом процентной ставки оказывает влияние не только на страны СНГ, но и на всю мировую экономику.

Инвесторы, бизнесмены и трейдеры во всем мире очень внимательно следят за заседанием резервного комитета, если будет принято решение об изменении процентной ставки, это окажет влияние на стоимость не только всех мировых валют, но и на остальные активы во всем мире.

Важно! В обязательном порядке, перед принятием Оферты Управляющего, Инвестор должен изучить все условия такой Оферты, предложенные Управляющим. И только в случае полного согласия со всеми заявленными условиями Оферты, Инвестор может акцептировать такую Оферту и инвестировать в TIMA-счет, согласно условиям данной Оферты.

Источник: https://portal.gerchikco.com/federal-reserve-system/

Федеральная резервная система в экономике США

Эти банки по закону являются членами ФРС. Доходы и расходы федеральных резервных банков за 1914—2014 годы можно посмотреть здесь(англ.). В него вошли управляющие федеральных резервных банков Нью-Йорка, Бостона, Филадельфии, Чикаго и Кливленда. Руководящим органом ФРС является Совет управляющих Федеральной резервной системы в составе 7 членов, которых назначает президент США с одобрения сената.

Основанием для создания является Закон о Федеральном резерве. 17 декабря 2009 года Банковский комитет сената США утвердил главу Федеральной резервной системы (ФРС) Бена Бернанке на второй срок. За его кандидатуру проали 16 сенаторов, семеро были против. 6 января 2014 года сенат США утвердил предложенную президентом Бараком Обамой кандидатуру Джанет Йеллен на пост главы Федеральной резервной системы.

История Федеральной резервной системы

Федеральная резервная система ответственна за создание благоприятных условий для максимальной занятости, сохранение низкой и стабильной инфляции, а также безопасной и эффективной финансовой системы. Это время называют «эрой свободных банков» в США. С 1862 до 1913 гг. в США по соответствующему закону действовала система национальных банков. Серия банковских паник — в 1873, 1893 и 1907-м гг., — создала серьёзный спрос на создание централизованной банковской системы.

Прогрессивные демократы предпочитали резервную систему, находящуюся в собственности и под управлением государства, не подконтрольную банкирам и биржевикам. Закон о Федеральном резерве, принятый Конгрессом в 1913 году, отражал мнение преимущественно представителей Демократической партии США; большинство республиканцев выступало против его принятия.

банки — члены Федеральной резервной системы это:

1933 год — сформирована Федеральная корпорация страхования депозитов (англ.Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)). Национальные банки — банки, которые получают чартер (право на осуществление банковской деятельности) от федерального правительства. Банки штатов — банки, зарегистрированные властями штата и ведущие операции в его пределах. На 19 января 2012 года общее количество составляет 5430 банков штатов, из них членами ФРС являются 829 банков.

Совету управляющих подчинены 12 региональных отделений ФРС, называемых «федеральными резервными банками». C назначаются советом управляющих ФРС. Также как и управляющие класса В, они не имеют права быть должностным лицом, управляющим, служащим, а также акционером любого другого банка. Между советом управляющих ФРС и региональными отделениями ФРС организационно находится Федеральный комитет по открытому рынку (FOMC), являющийся ключевым органом, заведующим монетарной политикой.

Резервные Банки, в свою очередь, эмитируют банкноты через депозитарные учреждения. Банкноты ФРС являются обязательством Резервных Банков. Резервные Банки эмитируют валюту, оставляя залог, большинство которого находится в форме ценных бумаг Министерства финансов США принадлежащих резервным банкам.

Таким образом резервные банки это что-то типа кассы взаимопомощи банков, когда все банки скидываются, а в случае необходимости берут эти деньги в виде кредитов. Хочу добавить что не только коммерческие банки «стараются не брать кредиты у кредитора последней инстанции», но резервные банки еще не всегда дают эти кредиты.

Федеральный комитет по операциям на открытом рынке

Чиновникам каждого резервного банка необходимо самим решать как применять эти принципы в отдельных обстоятельствах. Сотрудники Резервного банка убеждаются что учреждение заполнили необходимые для заимствований документы и имеют залог для обеспечения кредита в полном объеме.

Резервные требования

Другими словами, это деньги, используемые для создания больше денег, и рассчитываются путем деления общей суммы депозитов в банках на размер обязательных резервов. Подробнее об этом я напишу в следующей статье.

В то же время ФРС подконтрольна Конгрессу, который часто анализирует деятельность ФРС и может изменить обязанности ФРС законодательным образом. С февраля 2006 года пост председателя совета управляющих ФРС занимал Бен Бернанке. В течение последних двух лет Йеллен работала заместителем Бена Бернанке. С 1837 по 1862 годы центрального банка формально не существовало. Олдрич) — для изучения и подготовки отчётов по европейским банковским системам.

Консервативные демократы защищали идею частной, но децентрализованной резервной системы, которая через децентрализацию выводилась бы из-под контроля Уолл-стрит. 1923 год — для координации деятельности ФРС создан Комитет инвестиций открытого рынка (англ.Open Market Investment Committee (OMIC)). В Совет больше не входили министр финансов и контролер денежного управления. Совет управляющих возглавляет председатель и его заместитель, которые выбираются президентом из семи членов Совета сроком на четыре года без ограничений на продление полномочий.

Капитал федеральных резервных банков имеет акционерную форму собственности и сформирован при продаже акций этих банков. На основании § 461 закона о федеральном резерве, все банки обязаны держать часть привлеченных денег на счетах резервных банков в качестве обязательных резервов.

Источник: http://komandersky.ru/?p=7380