Бонусы при оплате банковской картой

Бонусные программы банков: Баллы и Бонусы

В условиях жесткой конкуренции банки придумывают все новые фишки, чтобы повысить лояльность клиентов к своим продуктам: разрабатывают мобильные приложения, продвигают интернет-банкинг, создают бонусные программы. Сегодня мы остановимся на последнем пункте: разберемся, какие бонусные предложения реализуют крупнейшие российские банки.

В целом существует 3 вида бонусных программ:

1. В первом случае клиент получает бонусы за активное пользование банковской картой, расплачиваясь ей в супермаркетах, аптеках и т.д. Бонусы зачисляются на счет, конвертируются в рубли, и в будущем ими можно оплатить покупки в магазинах-партнерах (либо получить скидку).

2. Программа кэшбэка предполагает, что процент от потраченных денежных средств возвращается вам на карту.
3. Особняком стоят ко-брендинговые программы лояльности: они объединяют два бренда, например, авиакомпания «Аэрофлот» и Сбербанк.

   Приобретая ко-брендинговую карту, за каждые потраченные N рублей вы получаете мили, которые впоследствии можно обменять на реальные билеты в путешествие мечты.

Обзор бонусных программ

Топ-10 кредитных организаций по активам, опубликованный на портале Банки.Ру. Посмотрим на их бонусные предложения.

Возглавляет рейтинг Сбербанк: бонусная программа «Спасибо» появилась в 2011 году и уже стала классикой. Подключиться к программе можно тремя способами:

• в банкомате;
• в интернет-банке Сбербанк Онлайн;
• через «Мобильный банк».

Расплачиваясь картой в магазинах-партнерах, вы получите от 0,5% стоимости покупки на свой бонусный счет, при этом 1 бонус равен 1 рублю. Список партнеров опубликован на официальном сайте программы, в некоторых случаях сумма бонусов от покупок может доходить до 30%.

Мы расскажем обо всех партнерах бонусной программы Сбербанка.

Накопленными бонусами можно оплатить до 99% стоимости товаров в компаниях и интернет-магазинах, участвующих в программе.

Бонусами Спасибо можно платить за сотовую связь МТС через сайт оператора

«Спасибо» распространяется на все виды карт, но существуют и спецпредложения, например, увеличенный процент по Молодежной карте.

«Мой бонус» от ВТБ Банк Москвы

Программа «Мой бонус» от ВТБ Банк Москвы рассчитана только на кредитные карты и работает по типу Cash Back: ежемесячно на ваш счет приходит часть стоимости покупок.

Так работает кэшбэк по картам ВТБ Банк Москвы

Подключиться к программе можно в отделении банка или обратиться по телефону в круглосуточную Службу поддержки клиентов. Каждые три месяца выбираются бонусные категории:

• авиа и ж/д билеты;
• ремонт/мойка авто и другие,

за покупки в которых вы получаете от 3 до 10% их стоимости.

«Коллекция» ВТБ24

Количество бонусов, начисляемых банком ВТБ24 по программе «Коллекция», варьируется в зависимости от пакета карты (Classic, Gold) и ее вида (дебетовая или кредитная). Для получения 1 бонуса нужно потратить от 23 до 50 рублей.

Чтобы стать участником бонусной программы:

• держатель карты должен пройти регистрацию на сайте;
• получить доступ к личному кабинету;
• включить программу через банкомат.

Накопленные бонусы можно обменять на вознаграждения: каталог товаров, доступных для заказа, размещен на сайте программы.

С помощью бонусов можно приобрести финансовые и страховые продукты банка, сертификаты, товары для дома и даже зоотовары.

«Нам по пути» с Газпромбанком

Газпромбанк реализует программу лояльности «Нам по пути» – по большому счету, это ко-брендинг в сотрудничестве с ООО «Газпромнефть».

Когда вы оплачиваете бензин или приобретаете товар на АЗС с помощью карты «Газпромбанк – Газпромнефть», вам на счет поступают бонусы в зависимости от статуса вашей карты: от 3 до 5 бонусов за каждые 100 рублей.

Впоследствии накопленные бонусы можно обменять на скидку при покупке топлива или товаров на автозаправочной станции «Газпромнефть» (1 бонус = 1 рубль).

«Урожай» в Россельхозбанке

Бонусная программа Россельхозбанка достаточно молодая (появилась в сентябре 2016 года) и носит атмосферное название «Урожай».

При оплате покупок банковской картой 1,5% от стоимости возвращаются вам на счет в виде баллов.

В будущем баллы можно обменять на подарки из каталога товаров

Для подключения к программе лояльности нужно обратиться в контакт-центр или ближайший офис с банкоматом. При оформлении Путевой карты предусмотрено повышенное начисление бонусов.

Что есть в ФК Открытие

Как таковой бонусной программы у банка «ФК Открытие» нет – они работают по системам Visa Бонус и Мир привилегий Visa. Расплачиваясь этими картами, вы получаете скидки в магазинах-партнерах. Подробнее – на сайте банка.

Cash Back в Альфа-Банке

В линейке продуктов Альфа-Банка появились дебетовые и кредитные карты Cash Back – банк возвращает 10% от заправок на АЗС и 5% от счетов в ресторанах и кафе.

В зависимости от пакета услуг, вы можете получить от 2000 до 5000 рублей в месяц, при этом потраченная сумма должна быть не менее 20000 – 30000 рублей. Также на сайте регулярно публикуются спецпредложения и акции для держателей карт.

«МКБ Бонус»

Программа «МКБ Бонус» от Московского Кредитного Банка доступна при подключении годового пакета услуг (сделать это можно онлайн или в отделении банка). Схема та же: оплачиваем покупки картой – получаем часть стоимости обратно на счет.

Проценты cash back’а по категориям меняются каждые три месяца – максимально можно вернуть 10%.

На сайте банка можно посчитать примерную выгоду от покупок по карте

Полученные баллы переводятся в рубли, ими можно оплатить до 100% покупок в магазинах-партнерах и авиакомпаниях.

PSBonus от Промсвязьбанк

Последний банк нашего обзора – Промсвязьбанк и его программа PSBonus. Стать её участником можно в интернет-банке, офисе или по телефону.

Оплачивая покупки с карты, вы становитесь обладателем бонусных баллов из расчета 15 рублей = 1 балл.

Использовать баллы можно на следующие цели:

• скидки при совершении платежей онлайн;
• оплата услуг и комиссий банка;
• передача другому лицу;
• пожертвование и перевод в рубли.

Таким образом, мы видим, что бонусные программы банков набирают популярность и становятся все более выгодными для клиентов. Тем самым поощряется безналичная оплата, которая, будем честны, и без того выбилась в фавориты – это удобно, легко и безопасно. А с программами бонусов и кеш-бэков – еще и прибыльно.

Источник: https://fin.zone/obzory/bonusnye-programmy-bankov/

9 выгодных кредитных карт с бонусами за оплату покупок и услуг

Вашему вниманию представлены 9 лучших, по мнению редакции сайта «Взять Кредит!», кредитных карт с бонусами за оплату покупок, услуг и различных финансовых операций. Выбирайте понравившиеся, изучайте их условия и оформляйте онлайн-заявки на официальных сайтах банков, выпускающих эти кредитки. Для того, чтобы узнать предварительное решение по карточке, достаточно иметь только паспорт и мобильный телефон.

Название: Тинькофф Платинум ГПС: 12 % Возраст: 18-70 Cash back: 30 % Льготный период: 55 дн.

Название: Карта рассрочки Халва Совкомбанка ГПС: 10 % Возраст: 20-85 Cash back: 20 % Льготный период: 1095 дн.

Название: Кредитная карта Kviku от ЭйрЛоанс ГПС: 29 % Возраст: 18 Cash back: 30 % Льготный период: 50 дн.

Название: Кредитная карта Перекресток Альфа-Банка ГПС: 23.99 % Возраст: 18 Cash back: Нет Льготный период: 60 дн.

Название: Кредитная карта Кэшбек Восточного Экспресс Банка ГПС: 24 % Возраст: 21-71 Cash back: 40 % Льготный период: 56 дн.

Название: Кредитная карта #всесразу РайффайзенБанка ГПС: 27 % Возраст: 23-67 Cash back: 5 % Льготный период: 52 дн.

Название: Кредитная карта Cashback Альфа-Банка ГПС: 25.99 % Возраст: 18 Cash back: 10 % Льготный период: 62 дн.

Название: Кредитная карта Ренессанс Банка ГПС: 19.9 % Возраст: 24-65 Cash back: 10 % Льготный период: 55 дн.

Название: Кредитная карта Mastercard Сбербанка ГПС: 27.9 % Возраст: 21-65 Cash back: 10 % Льготный период: 50 дн.

Какая выгода от кредитной карты Тинькофф Банка

Если вы привыкли оплачивать товары и различные услуги пластиковой карточкой, вам понравится банковский продукт, предлагаемый Тинькофф Банком. Кредитка с бонусами выдается с 300 тыс. руб. на счету (можно с меньшей суммой) под ставку от 12% годовых. При ее использовании в магазинах вам возвратят до 30% баллов, независимо от приобретенного товара. Льготный период достигает 55 дней.

К тому же, добавлена рассрочка на 12 мес. и менее. За оформление ничего не нужно платить. Кредитная карта выдается до востребования. Тем гражданам, кто проживает в столице России, доставка карты производится бесплатно. Плата за обслуживание составит 590 руб. Выпуск кредитки с бонусами происходит в отношении российских граждан, кому исполнилось 18 лет. Они должны иметь постоянную/временную регистрацию, паспорт.

Оформить заявку на кредитку Тинькофф Платинум >

Почему Халва – отличное решение для заемщика?

Совкомбанк предоставляет своим клиентам возможность оформить карту рассрочки на выгодных условиях. Так, действие услуги, позволяющей совершать покупки частями, происходит в течение 36 мес. Это, наверное, самая длительная рассрочка. Когда она заканчивается, с особы ежегодно снимают 10%. По сроку действия кредитки Совкомбанк тоже лидирует. Она активна на протяжении 10 лет. Лимит кредита составляет 350 тыс. руб. Бонусы достигают 20%.

Привезут карту быстро и бесплатно. Оформление и обслуживание продукта – 0 руб. Совершать покупки нужно у партнеров Совкомбанка, которых насчитывается свыше 115 тыс. Но карточку с бонусами принимают и в других торговых точках. Тогда вы расплачиваетесь собственными средствами. Клиент также может зарабатывать на пользовании картой, получая до 7,50% годовых. На это могут рассчитывать лица, которые каждый месяц покупают 4 товара на общую сумму не менее 10 тыс. руб.

Для заказа «Халвы» потребуется подать онлайн-заявку. Ее отправитель обязан быть 20-85-летним трудоустроенным россиянином с постоянной пропиской. Оформление вынуждает клиента показать паспорт, иметь 4-месячный стаж. Карта становится собственностью граждан, проживающих в субъекте, где находится банковское подразделение.

Оформить заказ на карту рассрочки Халва от Совкомбанка >

Сколько бонусов начисляется на виртуальную кредитку Kviku

Быстро выпускается виртуальная кредитная карта, эмитентом которой является Kviku Online Bank. Она больше подходит для приобретения товаров в интернете, оплаты услуг онлайн. Первоначально на нее начисляется 15 тыс. руб. В случае активного использования лимит повышают до 200 тыс. руб. Поскольку пластикового носителя у Kviku Visa нет, то и возможность по обналичиванию, денежному переводу, оплате кредитов отсутствует.

Кредитная карта идет с бонусами, их возвращают в пределах 30% с любых товаров. ЛП не превышает 50 дней. Обслуживание является бесплатным. Задолженность возвращается дважды в месяц. Годовая ставка установлена от 29%. Действует карта не дольше года. Если кредитным инструментом не рассчитываться за покупки длительное время, ее заблокируют, а договор закроют.

К середине 2018 года Kviku Online Bank обещает подключить опцию, позволяющую производить безналичный расчет в оффлайн-магазинах. Но для этого нужно привязать кредитную карту с бонусами посредством Samsung Pay/Apple Pay. Получатели финансового продукта — это жители РФ в возрасте от 18 лет. Они должны быть зарегистрированными на территории страны.

Оформить онлайн-заявку на карту Kviku >

Какие бонусы приносит кредитная карта Перекресток

Продукт Альфа-Банка характеризуется наличием бонусной программы, благодаря которой, заемщику полается начисление баллов за покупки в супермаркете Перекресток. Если вы потратите в нем 10 руб., возвратиться на счет 3 бонуса. За отоваривание в других магазинах кредитор возвращает 2 балла с каждых 10 потраченных руб. Кроме того, при вручении кредитной карты сразу предоставляется в подарок 5000 баллов.

Размер кредитной суммы — 300 тыс. руб. Плата за выпуск не применяется, а за обслуживание все-таки берется с клиента каждый год 490 руб. Комиссия в случае снятия наличных очень высокая — 5,90% годовых (для этой цели есть другие кредитки). Еще и ограничения по сумме могут расстроить — не более 200 тыс. руб. в мес. По истечении 60-дневного беспроцентного периода, начинает действовать годовая ставка от 23,99%.

Кредитка с бонусами станет вашей, если вы: не младше 18 лет, трудоустроены, имеете личный телефон (назовете рабочий) и заработок хотя бы 5-9 тыс. руб. Вдобавок, требованиями Альфа-Банка являются: наличие работы, регистрации, фактическое проживание в регионе нахождения отделения. Помимо паспорта, чтобы получить и карту, и бонусы, нужно предъявить:

• ИНН/СНИЛС/загран/полис ОМС;
• 2-НДФЛ/копию полиса ДМС — прикладываются по желанию с целью увеличения шансов на выпуск кредитной карты и улучшения условий.

Оформить онлайн-заявку на карту «Перекресток» от Альфа-Банка >

Как оформить кредитную карту с бонусами у банка Восточный

Имеется свой финансовый продукт с выгодными условиями и бонусами при покупках у Восточного. Он предлагает лицам, нуждающимся в денежных средствах, заполнить онлайн-заявку на бесплатный выпуск кредитной карты Cash-back. После указания в форме персональных данных, лицу перезвонит банковский работник и сообщит решение. Если оно положительное, необходимо будет явиться в отделение. При себе нужно иметь паспорт и желательно еще один документ, свидетельствующий о доходе (для особ до 25 лет).

Максимально возможным возрастом, когда можно оформить кредитку с бонусами, считается 71 год, минимальный – 21. Карту заказывают с лимитом от 55 до 400 тыс. руб. Нет необходимости в залоге или поручителях. Согласно правилам бонусной программы, баллы начисляются в размере 1-5% за оплату товаров. 1 бонус равен 1 руб. Будущему держателю карты для заключения сделки необходимо иметь:

• работу;
• 3 месяца стажа;
• российское гражданство;
• прописку в городе наличия отделения Восточного.

Продолжительность БП 56 дней. Обслуживается кредитка без комиссий. Но проценты по завершении льготного периода начисляются от 24% в год. При снятии наличных она возрастает до 29% и выше. На остаток собственных средств может поступать в качестве дохода бонус до 4% годовых.

Оформить онлайн-заявку на карту Восточного Экспресс Банка >

Что получает держатель карты РайффайзенБанка #всесразу

Нельзя было, говоря о кредитных картах с бонусами, не упомянуть про #всесразу — продукт, принадлежащий РайффайзенБанку. Естественно, кредитка, как и все в данной подборке, дает ее держателю участие в программе лояльности. Согласно ней, он может получать кэшбэк до 5%. Но это не все возможные бонусы. Также партнеры банка приготовили ценные вознаграждения его клиентам и скидки до 40%.

Вдобавок, у кредитной карты весьма большой лимит. Он достигает 600 тыс. руб., в то время, как у других, — в разы меньше. Процентная ставка начинается с 27% годовых. ЛП средней продолжительности — 52 дня. Доставку карты осуществляют бесплатно. Обратите внимание, что баллы копятся исключительно при безналичном расчете. Ими воспользоваться для обмена на рубли либо подарочные сертификаты позволяется в течение 36 мес.

Еще на кредитной карте появляются подарочные бонусы. Баллы причитаются накануне Нового года, дня рождения и сразу при открытии кредитки. Чтобы оформить #всесразу, достаточно иметь паспорт и подключение к интернету. Вердикт озвучат моментально, спустя 5 минут. Обслуживание стоит 1490-1990 руб. (в зависимости от дизайна). За снятие и внесение наличных, переводы вы платите комиссию.

Подать заявку на карту РайффайзенБанка #всесразу >

Преимущества и недостатки кредитной карты Альфа-Банка Cash Back

Еще одна карта Альфа-Банка под названием Cash Back позволяет ее держателю получить до 300 тыс. руб. У нее много бонусов и преимуществ. Например, если вы расплатитесь нею в кафе или ресторане, вернется на счет 5%, при оплате на АЗС полагается не более 10%. В остальных случаях кредитно-финансовое учреждение дает кэшбэк в размере 1%. Банк на протяжении 60 дней льготного периода не станет с вас требовать проценты.

Но вы должны активно пользоваться Cash Back. Так, в месяц обязательно совершаются покупки на общую сумму 20 тыс. руб. или более. А максимальный ежемесячный платеж всего 3 тыс. руб. ЛП вступает в силу при первой операции:

• обналичивании;
• безналичном расчете.

В год размер бонусов не превышает 36 тыс. руб. Однако кредитная карта ее держателю также приносит скидки до 15%. Годовая ставка равна 25,99% и выше. Обслуживание выльется заемщику в копеечку — 3990 руб. в год. Если использовать кредитную карту для снятия наличных, можно потерять внушительную сумму денег, т.к. комиссия составляет 4,90%. При этом больше 120 тыс. руб. в месяц вам снять не удастся. Требования к заемщику те же.

Узнать больше о карте Альфа-Банка Cash Back >

Есть ли у кредитной карты Ренессанс Кредит Банка бонусы

Еще один отличный продукт вы можете заказать у Ренессанс Кредит Банка с лимитом до 200 тыс. руб. Он также обойдется держателю в 0 руб., поскольку за обслуживание, как и за выпуск, ничего не платят. Стоимость пользования кредитными средствами начинается с 19,90% годовых. Период, в течение которого вам не нужно будет при покупках тратиться на проценты, может длиться 55 дней.

В соответствии с программой Ренессанса, бонусы могут начисляться в размере 1-10% с каждого товара. Еще программой предусмотрено возвращение 100% от отданной за товар суммы. Эти бонусы вы можете конвертировать в национальную валюту. Для снятия наличных кредитная карта не подойдет, поскольку не принесет выгоды. За эту операцию с лица взимается 2,90% от суммы, которая выводится, и дополнительно 290 руб.

Чтобы стать держателем кредитной карты, следует:

• достигнуть 24 лет, но не старше 65-ти;
• отработать непрерывно на одном предприятии/компании не менее 3 мес.;
• получать доход, превышающий 8 тыс. руб. или 12 тыс. руб. (касательно москвичей);
• иметь постоянную регистрацию там, где будет происходить оформление кредитки с бонусами;
• быть гражданином РФ;
• назвать номер мобильного;
• предъявить 2 документа, один из которых, — паспорт. Второй подается на выбор.

Подать заявку на карту Ренессанс Кредит Банка >

Чем примечательна кредитная карта Mastercard, выпускаемая Сбербанком

Кредитная карта Mastercard, эмитентом которой выступает Сбербанк, как и все перечисленные в данной подборке продукты, имеет бонусы. Когда вы платите нею в магазинах одежды/обуви, можете рассчитывать на кэшбэк 5%. При совершении покупок у партнеров банка, возвращается до 20%. Обслуживание и смс-информирование — две бесплатные услуги. По кредиту ЛП составляет не менее 20 дней.

Полученные бонусы вы вправе обменять на рубли, использовать их для развлечений, путешествий, приобретения подарочных сертификатов и прочего. Оформление производится по паспорту. Лимит достигает 300 тыс. руб., а беспроцентный период — 50 дней. Перевыпуск кредитной карты происходит через 3 года пользования. Оформление обойдется в 750 руб., а кредит — в 27,90% годовых.

Выдача наличных в день не может превышать 50 тыс. руб., при этом комиссионные составляют 3% от суммы операции. Граждане кредитки с бонусами берут, если им исполнилось 21 год. Они должны быть постоянно зарегистрированными в России.

Узнать больше о карте Сбербанка MasterCard >

На заметку

Если вы совершаете покупки часто и оплачиваете их преимущественно безналичным способом, рекомендуем обратить внимание на кредитные карты с кэшбэком, пользуясь которыми, можно получить до 30% от суммы чека обратно. Кредитки, приносящие их владельцам бонусы, — весьма привлекательный и полезный банковский продукт.

Поставьте, пожалуйста, оценку автору за статью!

(2 5,00 из 5)
Загрузка…

Источник: https://vzayt-credit.ru/luchshih-kreditnyh-kart-s-bonusami/

«Спасибо» от Сбербанка: как подключить, где потратить, магазины партнёры, как узнать сколько баллов

«Спасибо от Сбербанка» – это бонусная программа, в рамках которой за каждую покупку, оплаченную картой, на бонусный счёт клиента начисляются бонусы «Спасибо».

«Спасибо от Сбербанка» – это бонусная программа, в рамках которой за каждую покупку, оплаченную картой, на бонусный счёт клиента начисляются бонусы «Спасибо». В первые три месяца их размер составляет 1,5% от суммы покупки, а в последующие – 0,5%. При оплате покупок в магазинах-партнёрах банка начисленные баллы могут достигать до 20% от потраченной суммы. 

Бонусная программа распространяется на все карты, выпущенные Сбербанком, кроме карт Maestro и Maestro «Социальная» Северо-Западного банка Сбербанка России, чьи номера начинаются с цифр 676195, 639002551. Если карт несколько, то баллы «Спасибо» начисляются на единый бонусный счет.

Чтобы стать участником программы «Спасибо от Сбербанка» необходимо в ней зарегистрироваться через банкомат или «Сбербанк ОнЛ@йн».

При регистрации через банкомат или терминал банка владельцу пластика необходимо вставить карту в устройство, ввести пин-код, выбрать в главном меню раздел «Бонусная программа», указать в соответствующей форме номер мобильного телефона и подтвердить свое согласие с правилами программы. После на указанный номер придёт смс-сообщение с паролем, который потребуется для связи с контакт-центром банка по вопросам бонусной программы.

В случае регистрации через интернет-банк, необходимо войти в систему «Сбербанк ОнЛ@йн», выбрать в меню раздел «Мои бонусы», ввести в форму, которая появится на экране, номер мобильного телефона и e-mail. После, как и в перовом случае, держателю придёт смс-сообщение с паролем для связи с контакт-центром банка. Подключение и участие к программе является бесплатным, никаких комиссий не взимается.

Вы можете отслеживать количество накопленных баллов через интернет. Эта опция доступна в системе Сбербанк Онлайн. Ссылку на страницу с бонусной программой можно найти в Личном меню слева. На этой же странице можно зарегистрироваться в программе «Спасибо от Сбербанка». Для этого нужно указать номер мобильного телефона, адрес электронной почты и согласиться с правилами программы. После этого вы получите смс-сообщение с паролем. Если у вас есть карта Momentum, то тогда подключиться к программе можно как минимум через 5 дней после получения пластика.

«Спасибо» от Сбербанка как подключить? 

Зарегистрироваться в программе «Спасибо» можно тремя способами. Первый – через банкомат Сбербанка. Для этого нужно вставить карту в устройство и ввести пин-код. В меню выбирается раздел «Бонусная программа». Затем вводится номер мобильного телефона и подтверждается согласие с правилами.

Второй способ – через систему Сбербанк Онлайн, где в соответствующем разделе также указывается номер телефона и подтверждается участие в программе. Третий способ – через «Мобильный банк». Для этого нужно отправить смс-сообщение на номер 900 с текстом «Спасибо хххх», где хххх – это последние четыре цифры номера карты.

В ответ придёт код, который также нужно отправить на номер 900.

Как узнать баланс «Спасибо»?

Существует три способа проверки количества начисленных баллов. Во-первых, проверить баланс можно через банкомат или информационный терминал Сбербанка. Там нужно выбрать раздел «Бонусная программа». Во-вторых, тем, кто часто пользуется интернет-банкингом, легко будет найти количество начисленных баллов в личном кабинете. В-третьих, узнать баланс можно с помощью мобильного телефона. Для этого нужно отправить смс-сообщение с текстом «9» на бесплатный номер 6470. В ответ придёт сообщение с количеством начисленных баллов «Спасибо».  

Как потратить бонусы «Спасибо»

Каждый начисленный бонус равен 1 рублю, потратить их можно у партнёров программы, обменяв их на скидку в размере до 99% от стоимости покупки.

Если потратить бонусы планируется при покупке в магазине, следует предупредить об этом кассира, озвучить ему сумму баллов, которую планируется потратить, и оплатить покупку картой Сбербанка.

При оплате бонусами товаров в интернет-магазинах нужно положить нужный товар в корзину, выбрать в качестве способа оплаты бонусы «Спасибо» и, следуя подсказкам сайта, использовать баллы при оплате заказа.

На сегодняшний день партнёрами бонусной программы являются свыше 100 крупных компаний, в их числе федеральные и региональные торговые сети, интернет-магазины.
У партнёров программы, которые в общей сложности имеют более 10 тыс. торговых точек по всей стране, можно приобрести товары и услуги в таких категориях как, как мобильные телефоны и цифровая техника, сотовая связь, авиа- и железнодорожные билеты, туры по всему миру, товары для красоты и здоровья, ювелирные украшения, одежда и обувь, строительные и отделочные материалы и т.д.

Программы у конкурентов

Аналогичные программы лояльности есть в Промсвязьбанке (PSBonus), ТКС-Банке (Браво), Абсолют Банк (Почётный клиент) и в других организациях. Наибольшим спросом у клиентов пользуются партнёрские программы с авиакомпаниями – совершая покупки по картам, потребители получают бонусные мили, которые можно обменять на авиабилет.

Если у вас возникли вопросы по программе «Спасибо от Сбербанка», то получить на них ответы можно следующими способами:

Полезные ссылки

Источник: https://www.Sravni.ru/banki/info/programma-spasibo-ot-sberbanka-dlja-derzhatelej-kart/

Банковские Карты с Бонусами: Условия получения и накопления

Стремительное развитие современной банковской системы создает благоприятные условия для внедрения новых способов ведения бизнеса, форм расчетов, осуществления операций со счетами.

Высокая конкуренция среди кредитных организаций вынуждает банки разрабатывать программы лояльности для увеличения количества клиентов. Карточные продукты являются достаточно новыми услугами, которые заманивают потребителей привлекательными условиями, в том числе бонусами и привилегиями.

Банковские карты становятся не просто средством, при помощи которого осуществляются расчеты и платежи, это инструмент, позволяющий снизить расходы и получить небольшой, но стабильный доход.

Основные виды бонусов

Карточные программы банков отличаются своим многообразием. Наличие тех или иных привилегий зависит от статуса карты, партнеров кредитной организации. Пользователям предлагаются кеш-беки, бонусы, мили, начисление процентов на остаток, увеличение кредитного лимита и т. д.

Перед тем, как оформить карту необходимо проанализировать наличие дополнительных опций, их нужность конкретному потребителю. Чем больше бонусов и привилегий, чем дороже обходится обслуживание продукта. Далеко не все владельцы карт нуждаются во всех предлагаемых дополнительных сервисах. Например, если потребитель не летает авиатранспортом, зачем ему бонусная карта с милями?

1Кэшбек

Данная опция позволяет возвращать определенную сумму с покупки обратно на счет владельца карточки. Максимальный процент возврата с покупок у партнеров банка.

Опция является привлекательной и востребованной. Она позволяет производить покупки с хорошей экономией денежных средств, только необходимо предварительно проверить, через какие торговые точки она работает и как часто потребитель пользуется услугами данной компании.

Величина кешбека находится в диапазоне от 1 до 30%, даже в одном банке по разным картам она может быть разная. Так, в Альфа банке кешбек по кредитному продукту Alfa Bank Cashback достигает 10%, а по карте «100 дней без %» совсем не начисляется.

Карта с Кеш-беком от Альфа банка:

Условия начисления также различны. Они могут начисляться в баллах, курс списания от приравнивания 1 балла к 1 рублю, до 10 баллов 1 руб. Кеш-бек может быть начислен бонусом при оформлении дебетовой или кредитовой карты. Например, Альфа банк дарит новым клиентам при оформлении продукта «Перекресток» приветственные от 2 тыс. до 5 тыс. баллов в зависимости от вида карты.

2Процент на остаток

Благодаря правильно выбранной карте, владелец получает возможность получать процентный доход на величину среднемесячного остатка на счете. Процент может превышать процентную ставку по вкладам и достигать более 8–10% годовых.

Условия для получения максимального процента:

• определенная минимальная не снижаемая величина средств на расчетном счете;
• доведение остатка на счете до установленной суммы;
• выполнение требований по количеству операций по счету в течение определенного количества времени.

Например, дебетовая карта Локобанка предоставляет возможность получения дохода до 8,25% годовых:

При этом неснижаемый остаток по счету должен быть не менее 40 тыс. р.

3Бонусы при оплате на АЗС

Сегодня почти в каждой семье имеется 1–2 автомобиля, поэтому расходы на топливо занимают определенный процент в числе обязательных ежемесячных платежей. Многим пользователям услуг с бонусами доступна оплата за ГСМ с возвратом средств на счет, начислением баллов, что приводит к экономии денежных средств.

Возврат суммы с покупки ГСМ на АЗС может составить от 3 до 10%, кроме того, предоставляется дополнительный сервис: кешбек при оплате на СТО, мойке, при покупке запасных частей и т. д. Бонусы при оплате на АЗС обыкновенно являются дополнением к общим возможностям продукта.

Удобной опцией является возможность оформления дополнительных бонусных карт, когда вся семья рассчитывается за топливо с одного счета, что увеличит сумму возврата средств. Дополнительно можно участвовать в совместных программах с бонусами от АЗС. Существует программа с АЗС «Татнефть», которая позволяет возвращать на карту еще 8% от суммы покупки. Таким образом, общий кешбек по карте может составить 18%.

4Мили

Растет популярность кобрендинговых карт, которые выпускаются совместно с авиакомпаниями. Пользование продуктом позволяет потребителю накапливать баллы–мили. В дальнейшем они используются при покупке авиабилетов, оплате отеля или аренде авто и т.д.

Такие продукты актуальны для людей, увлекающихся путешествиями или находящимися в частных командировках.

Владелец совершает операции по карте. За каждую транзакцию накапливаются определенное количество миль, например, в Газпромбанке 1 миля стоит 30 руб. покупки со счета.

Количество начисляемых миль с одной покупки зависит от категории карты, программы, по которой обслуживается владелец в банке.

Какие банки выдают карты с бонусами?

Наличие бонусных программ сегодня является распространенным во многих кредитных организациях. Клиенты стали хорошо разбираться в условиях расчетов при помощи пластика и научились выбирать наиболее выгодные параметры обслуживания.

Популярные карты с бонусами:

1Альфа банк «Alfa Bank Cashback». 

Предоставляется Кеш-бек 10% на ГСМ и другие услуги АЗС, 5% при оплате в ресторанах, кафе, барах и т. д., 1% на остальные покупки.

Карта бывает дебетовой и кредитной. В рамках пакета «Оптимум» пользователь получает возможность возвращать на свой счет до 2–3 тыс. р. в месяц, или до 36 тыс. р. в год. Максимальный кешбек получается по счету при ежемесячных операциях на сумму не менее 20 тыс. р. Дополнительно пользователю начисляется 7% годовых на остаток по счету (при среднемесячных оборотах не менее 20 тыс. р.).

2Альфа банк. Дебетовая карточка Next.

Помимо скидок предлагается повышенный кешбек по определенным категориям: Скидка при покупках в сети общественного питания 5–10%, в кинотеатрах 5%. Карта считается молодежной, поэтому направления кешбека соответствуют популярным направлениям затрат молодого поколения.

3Тинкофф банк. Карта Тинькофф Платинум предоставляет возможность получать деньги до 30% обратно на свой счет.

4Хоум кредит банк.«Космос».  За покупки в магазинах-партнерах на счет возвращается от 5 до 10%, при оплате через АЗС, в кафе 3%, прочие покупки 1%. Дополнительно предлагается расширенный список с максимальными бонусами ММС.

На остаток средств начисляется 7% годовых (если он составляет не менее 10 тыс. р.). Начисляются кешбеки при онлайн покупках, что делает продукт конкурентом для специализированных кешбек сервисов.

Карта выпускается бесплатно, при оборотах по счету более 5 тыс. р. в месяц ее обслуживание также не будет ничего стоить. В противном случае ежемесячная плата составляет 99 р.

5Промсвязьбанк предлагает для путешественников программу «Карта мира без границ». Они позволяют накапливать мили и тратить их при совершении поездок.

Новые клиенты при присоединении к программе получают 500 приветственных миль (1 миля соответствует 1 руб.)

Дополнительные условия о начислении бонусов

Чтобы пользоваться продуктом с максимальной выгодной необходимо учитывать возможные ограничения при начислении льгот и бонусов.

Ограничение на сумму кэшбека

Льгота рассчитывается от суммы операций, но максимально часто ограничивается определенной величиной, больше которой возврат средств не производится. Это притесняет права потребителей, с большими оборотами по счету.

Также может быть установлена минимальная сумма покупки для получения кешбека. Если операция совершается на меньшую сумму, то возврат не начисляется, а сумма покупки не присоединяется к следующей транзакции со счета.

Ограничения могут быть введены на категорию покупок. Часто возможности карт с возвратом в 1–3% с любой покупки не включены такие траты как: оплата налогов, государственных услуг, снятие наличных и т. д.

Ограничение на начисление миль

Мили также начисляются в каждом банке по-разному. Курс конвертации миль может составлять от 1/1 до 1/60, что значительно влияет на качество сервиса.

Также не всегда можно оплатить 100% стоимости билета только за счет накопленных бонусов, часто накладывается ограничение до 50–80%. При покупке билета с помощью миль потребитель может наткнуться на ограничение выбора по странам, дате вылета, классу обслуживания и т. д.

При несвоевременном использовании миль они могут «сгореть». Средний срок их действия составляет 2 года.

Где оформить банковские карты с бонусами?

Карты с бонусами оформляются через выпускающие банки. Часто в кредитных организациях есть возможность сделать это онлайн, оставив заявку через сайт компании. После изготовления документа, он либо забирается из банка, либо пересылается владельцу почтой или курьером.

При выборе данного банковского продукта следует обратить внимание на следующее:

1. Надежность банка. Выбирать кредитную организацию стоит с высоким рейтингом надежности, чтобы не было проблем в будущем.
2. Возможность оформления дополнительных карт расширяет границы пользования услугой и получения максимальной выгоды.
3. Необходимо обращать внимание на стоимость обслуживания и параметры, ее определяющие.
4. Бонусы и льготы по кредитным продуктам выше, чем по дебетовым.

Что такое промокод при оформлении карты?

Промокод представляет собой комбинацию цифр, предоставляющую право на скидку при интернет покупках. Некоторые кредитные компании выпускают промокоды и предоставляют льготы при оформлении продукта с их использованием.

Например, в форме заявкиTouch Bank есть специальное поле куда его необходимо вписывать. Это дает право на дополнительные льготы и бонусы. Дополнительно по промокоду начисляются приветственные баллы для новых клиентов.

Как выплачиваются проценты на остаток?

Способ выплаты процентов определяется финансовой организацией. Выплата может производится ежемесячно, ежегодно. Наиболее привлекательным считается возможность ежедневного получения процентов на остаток средств на счете. Такая услуга предлагается в Touch Bank.

Можно ли оформить карту полностью онлайн?

Некоторые банки предлагают такую услугу. В Тинькофф банке заказать услугу можно через сайт компании, а получить при помощи курьера или почтой. Оформить через интернет можно дебетовую или кредитную карточку.

Какие дополнительные опции предлагаются банками по карточным продуктам?

Банки, пытающиеся выбраться в лидеры карточных программ населению, регулярно разрабатывают дополнительные возможности по данной услуге. Дополнительными опциями могут быть:

• возможность рефинансировать задолженность другого банка без комиссии с льготным периодом кредитования;
• бесплатное обслуживание независимо от остатка средств на счете;
• бесплатный интернет и мобильный банк;
• переводы на счета в другие кредитные организации без комиссии;
• выпуск платежных инструментов для расчетов с интернет магазинами с приветственными бонусами.

Вывод:

Карточные программы банков – это не просто новое направление их деятельности, это отдельный сервис, объединяющий в себе безналичные расчеты, онлайн технологии, обеспечение безопасности платежей и предоставление возможности клиентам пользоваться бонусами и скидками.

Наличие у пользователя нескольких карт с разными параметрами гарантирует проведение операций с максимально выгодными условиями.

Источник: https://s3bank.ru/cards/bankovskie-karty-bonus/

За что и на какие карты Сбербанка начисляются бонусы Сбербанка

Жесткая конкуренция вынуждает финорганизации придумывать всевозможные способы поощрения своих клиентов. В большинстве случаев для участия в таких программах нужно пользоваться определёнными продуктами банка. Однако, для того чтобы получать бонусы на карту Сбербанка, можно использовать любые из его платёжных инструментов, включая молодёжные и Momentum.

О программе

Сегодня уже никто не удивляется, услышав про CashBack или баллы за покупки. Поощрительные бонусы за безналичные платежи клиенты получают не только при активном использовании дебетовых, но и кредитных карт. Это позволяет банкам увеличить свою прибыль от эквайринга и сократить объём операций по выдаче наличности.

Рассмотрим, что такое бонусная карта Сбербанка России и как ею пользоваться. Бонусным можно назвать любой платёжный инструмент, владелец которого стал участником поощрительной программы «Спасибо». Накапливать баллы можно со всех покупок по безналичной оплате. Однако получить больше бонусов, а также их потратить можно только у партнёров банка.

Возможности «Спасибо»

Конечно, держатели платежных инструментов задают вопрос: «Если расплачиваться картой Сбербанка, какие бонусы можно получить?» Размер вознаграждения за покупку устанавливает каждый партнёр банка в отдельности. В одних случаях возвращают 5% от суммы покупки, в других — 10% и даже 50%. Накопленными баллами можно:

При оплате покупок в магазинах, не являющихся партнёрами Сбербанка, можно вернуть только 0,5% от суммы покупки баллами.

Карты Сбербанка с бонусами «Спасибо»

Рассмотрим, на какие карты Сбербанка начисляются бонусы «Спасибо». Чтобы получать поощрительные баллы за свои покупки, совершённые по безналичной оплате, не нужно оформлять определённую карту. Можно получить любой платёжный инструмент Сбербанка, потратить несколько минут на подключение к программе «Спасибо» и начать накапливать баллы.

Клиентов, которые пользуется заёмными средствами, интересует, начисляются ли бонусы «Спасибо» на кредитную карту и на каких условиях. Поощрительная программа для клиентов Сбербанка не делит участников на категории – для всех действуют одинаковые условия. При использовании кредитных карт баллы начисляются как при оплате заёмными, так и собственными средствами. Главное условие для получения поощрения —безналичный платёж за товары и услуги. При совершении покупок в магазинах партнёров банка можно часть суммы оплатить баллами, а остаток — в кредит.

Подключение к программе

При выдаче платёжных инструментов функция «Спасибо» автоматически не активируется. Поэтому, для того чтобы получить бонусы на карту Сбербанка, нужно самостоятельно подключиться к программе. Для этого можно воспользоваться одним из трёх способов.

Через «Мобильный банк»

Если хотя бы на одной из ваших карт активирована услуга «Мобильный банк», подключение к программе «Спасибо» займёт не более 2-3 минут. Для этого необходимо отправить сообщение со своего телефона, который привязан к пластику, с текстом «СПАСИБО 1234» (последние 4 цифры номера платёжного инструмента) на 900 и дождаться ответа с кодом подключения. Его комбинацию нужно выслать по тому же номеру для подтверждения операции. Со следующей платёжной операции вы начнёте получать поощрения от Сбербанка.

В личном кабинете «сбербанк онлайн»

Для того чтобы подключить бонусы «Спасибо» через «Сбербанк Онлайн», необходим зарегистрированный личный кабинет для удалённого банковского обслуживания. Если это условие уже выполнено, действуйте следующим образом:

1. Войдите в свой аккаунт и откройте раздел «Спасибо от Сбербанка».
2. Укажите номер мобильного телефона и адрес электронной почты.
3. Примите условия участия в программе «Спасибо».
4. Введите разовый код подтверждения, который поступит на сотовый телефон.

Через банкомат

Тем, кто не подключил «Мобильный банк» и не имеет аккаунта в системе «Сбербанк Онлайн», доступен только один способ стать участником бонусной программы — использование банкомата Сбербанка. Процесс не займёт много времени. Потребуется выполнить следующие манипуляции:

1. Вставьте свою карту и авторизуйтесь PIN-кодом
2. В главном меню откройте раздел «Бонусная программа».
3. Нажмите кнопку «Регистрация в программе».
4. Дважды введите номер своего сотового телефона.
5. Примите условия банка.

В течение нескольких минут вы получите сообщение с подтверждением подключения к программе и начнёте получать бонусы при оплате картой Сбербанка.

Как узнать количество баллов

При подключении к «Спасибо» в программе будут участвовать все ваши банковские карты, полученные в Сбербанке. Баллы будут накапливаться на единый бонусный счёт. Посмотреть их можно следующим образом:

1. Самый удобный способ – отправка СМС на номер 900. Текст сообщения такой же, как и при подключении программы – «Спасибо 1234». Услуга «Мобильный банк» должна быть активной.

   В ответном СМС будет указана сумма доступных баллов, которые можно обменять на товары или услуги партнёров Сбербанка.

2. Для того чтобы проверить бонусы на карте Сбербанка через интернет, используйте личный кабинет «Сбербанк Онлайн». После авторизации в аккаунте откройте раздел «Спасибо от Сбербанка», где можно найти сумму вознаграждения.

3. Чтобы получить информацию через банкомат, войдите в раздел «Бонусная программа» и в правом верхнем углу увидите необходимые данные.
4. Необходимую информацию могут озвучить сотрудники службы поддержки клиентов Сбербанка. Для этого нужно позвонить по номеру 8-800-555-55-50, назвать своё кодовое слово и сказать, что хотите узнать баланс бонусного счёта.

5. Если вы активный пользователь мобильных устройств, загрузите на свой девайс приложение «Спасибо» для операционных устройств IOS и Android. Это поможет всегда быть в курсе своего баланса, который будет отображаться в разделе «История операций».

Использование бонусов

Особенность бонусов «Спасибо» в том, что их можно потратить как в розничных, так и в интернет-магазинах. В любом случае часть суммы покупки (от 1%) придется оплатить картой Сбербанка. При использовании наличности или платёжных инструментов сторонних банков вы не сможете использовать свои баллы. В случае возврата товара вознаграждение за него будет аннулировано.

Оплата покупки

Перевести бонусы «Спасибо» от Сбербанка на счёт магазина в качестве оплаты можно следующими способами:

1. Если покупка совершается в интернет-магазине, после перехода в раздел оплаты кликните «Спасибо от Сбербанка», укажите количество баллов, которые хотите потратить, и введите реквизиты своей карты.
2. Для использования возможностей программы «Спасибо» в розничных магазинах сообщите кассиру о своём намерении оплатить покупку бонусами. Вам сообщат, какой процент стоимости нужно оплатить реальными деньгами, и спросят, сколько баллов вы намерены использовать. Вставьте пластик в терминал и оплатите покупку.

Сроки зачисления и лимиты

При совершении безналичных платежей начисление поощрительных баллов зависит от суммы операции:

• если сумма одной покупки не превышает 15 000 рублей, вознаграждение Сбербанка будет получено клиентом в течение 5 рабочих дней;
• при превышении 15 000 рублей время зачисления может составить до 40 рабочих дней.

Общая сумма бонусов в течение одного месяца на одного участника не может быть более 20 000 рублей. При превышении этой суммы процесс начисления прекращается. Перенос суммы излишка на следующий месяц не предусмотрен.

Все начисленные баллы действительны в течение трёх лет при условии, что клиент регулярно пользуется картой Сбербанка. Если пластик не используется при безналичной оплате покупок, все баллы будут списаны без возможности возврата.

Акции для участников программы

На официальном сайте программы «Спасибо» в разделе “Акции” можно ознакомиться с актуальными промо-акциями партнёров Сбербанка. Они предложат не только увеличенное количество баллов в течение определённого периода, но и множество призов за использование карт Сбербанка для оплаты покупок.

Партнёры Сбербанка

Полноценно воспользоваться бонусами «Спасибо» может большинство россиян. Жители некоторых регионов лишены возможности накапливать и тратить баллы в розничных магазинах в связи с отсутствием партнёров Сбербанка в городе своего проживания. Реализовать бонусы они могут только в интернет-магазинах.

Для того чтобы узнать перечень партнёров банка, а также их условия, следует перейти в раздел “Партнёры” на сайте программы.

Здесь нужно выбрать название своего региона, после чего узнать:

• в каких магазинах можно получить или потратить бонусы;
• просмотреть перечень интернет-магазинов, входящих в список партнёров банка;
• узнать названия условия магазинов-партнёров, работающих в вашем регионе.

Список партнёров и их условия могут меняться без предварительного уведомления участников программы.

Операции без начисления бонусов

Пользователям следует помнить о транзакциях, за проведение которых получить бонусы от Сбербанка на карту нельзя.

 Таковыми являются следующие виды операций:

• снятие наличных средств через банкоматы и операционные кассы;
• конвертация иностранной валюты;
• покупка драгоценных металлов, ценных бумаг, дорожных чеков и других платёжных документов;
• покупка товаров, запрещённых на территории России;
• приобретение любых лотерейных билетов;
• ставки в тотализаторах, казино и любые другие платежи, связанные с азартными играми;
• переводы с одного счёта на другой;
• пополнение электронных кошельков;
• платежи через личный кабинет «Сбербанк Онлайн» и «Мобильный банк»;
• оплата услуг телефонной связи, платного телевидения и доступа к интернету;
• погашение налоговой задолженности и штрафов;
• оплата госпошлин.

Если вы в течение одного дня несколько раз покупаете товары в одном магазине, то с шестой операции начисление бонусов прекращается до следующего дня.

Спасибо от Сбербанка:

Источник: https://plategonline.ru/karty/sberbank-karty/bonusy-na-karte-sberbanka.html